ОБЩИЙ СЛОВАРЬ

Для целей Рекомендаций 14 и 16 агент означает любое физическое или юридическое лицо, предоставляющее услуги УПДЦ от имени провайдера УПДЦ, либо по договору с провайдером либо под его управлением.

Акции на предъявителя относятся к оборотным инструментам, которые предоставляют право собственности на юридическое лицо лицу, владеющему физическим сертификатом акций на предъявителя, а также к любым другим аналогичным инструментам без возможности отслеживания. Это не относится к дематериализованным и/или зарегистрированным формам сертификата акций, владельца которых можно идентифицировать. Варранты на акции на предъявителя относятся к оборотным инструментам, которые предоставляют право собственности на юридическое лицо лицу, владеющему физическим сертификатом варранта на акции на предъявителя, а также к любым другим подобным варрантам или инструментам без возможности отслеживания. Это не относится к дематериализованным и/или зарегистрированным формам варрантов или других инструментов, владельца которых можно идентифицировать. Это также не относится к каким-либо другим инструментам, которые только предоставляют право подписки на право собственности в юридическом лице на определенных условиях, но не на собственность или на право собственности в случае если и до тех пор, пока инструменты не будут оформлены.

Термин арестовать означает запретить перевод, преобразование, размещение или движение имущества на основании действия, инициированного компетентным органом или судом в рамках механизма замораживания. Однако, в отличие от акции по замораживанию, арест осуществляется механизмом, который позволяет компетентному органу или суду осуществлять контроль указанного имущества. Арестованное имущество остается собственностью физического или юридического лица (лиц), которые имеют долю в указанном имуществе на момент ареста, хотя компетентный орган или суд имеют право на владение, администрирование или управление арестованным имуществом.

Пожалуйста, смотрите Пояснительную записку (ПЗ) к Рекомендации 8.

Термин банк-ширма относится к банку, зарегистрированному и лицензируемому в стране, в которой он не имеет физического присутствия, и который не аффилирован с какой-либо регулируемой финансовой группой, находящейся под эффективным консолидированным надзором.

Физическое присутствие означает фактическое нахождение органов управления в конкретной стране. Существование просто местного агента или сотрудников низкого уровня не является физическим присутствием.

Фраза безотлагательно означает в идеале «в течение нескольких часов» после включения лица или организации в Перечень Советом Безопасности ООН или его соответствующим Комитетом по санкциям (например, Комитет 1267, Комитет 1988, Комитет по санкциям 1718 или Комитет по санкциям 1737). Для целей резолюции 1373 (2001) фраза безотлагательно означает по получении разумных оснований подозревать или считать, что это лицо или организация является террористом, лицом, финансирующим терроризм, или террористической организацией. В обоих случаях фраза безотлагательно должна интерпретироваться в контексте необходимости предотвратить бегство или растрачивание средств или иного имущества, связанных с террористами, террористическими организациями, теми, кто финансирует терроризм, и с финансированием распространения оружия массового уничтожения, и необходимости глобального скоординированного действия с целью быстро запретить и разрушить их потоки.

Бенефициарный собственник относится к физическому(-им) лицу(ам), которое(-ые), в конечном итоге* Ссылки на «в конечном итоге владеет или контролирует» и «в конечном итоге реально контролируют» относятся к ситуациям, когда владение/контроль совершается через цепочку владения или с помощью контроля иного, чем непосредственный контроль. , владеет(-ют) правами собственности или контролирует(-ют) клиента* Это определение также должно применяться к бенефициарному собственнику бенефициара в рамках полиса страхования жизни или другого полиса страхования, связанного с инвестированием. и/или лицо, в чьих интересах совершается сделка. В это понятие также включаются те лица, которые в конечном итоге реально контролируют юридическое лицо или образование * Конечным бенефициарным собственником всегда является одно или несколько физических лиц. Как указано в Рекомендации 10, в контексте НПК может оказаться невозможным проверить личность таких лиц с использованием обоснованных мер, и, в случае если есть сомнения в том, является ли лицо, владеющее контрольным пакетом акций в юридическом лице, конечным бенефициарным собственником, или если ни одно физическое лицо не осуществляет контроль через права собственности, следует установить личность физических лиц (если таковые имеются), осуществляющих контроль над юридическим лицом или образованием иным способом. Если никакое физическое лицо не указано в этой роли, то физическое лицо, занимающее должность старшего руководящего должностного лица, должно быть указано и зафиксировано как занимающее эту должность. Данное положение Р.10 не вносит никакие изменения в и не заменяет определение бенефициарного собственника, а только устанавливает, как следует проводить НПК в ситуациях, когда бенефициарного собственника невозможно установить.

Значение термина бенефициар в Рекомендациях ФАТФ зависит от контекста:

• В трастовом законодательстве бенефициар – это лицо или лица, которые обладают правом на выгоду от любой трастовой договоренности. Бенефициар может быть физическим или юридическим лицом или образованием. Все трасты (кроме благотворительных или предусмотренных законодательством неблаготворительных трастов) обязаны иметь установленных бенефициаров. Хотя трасты обязаны всегда иметь некоего конечного установленного бенефициара, трасты могут не иметь определенных существующих бенефициаров, а только объекты полномочий, до тех пор пока некоторое лицо не получает право бенефицара на доход или капитал по истечении определенного периода, известного как аккумуляционный период. Этот период обычно соразмерен со статусным периодом траста, который обычно называется в трастовом документе как трастовый период.
• В контексте страхования жизни или другого страхового полиса, связанного с инвестированием, бенефициаром является физическое или юридическое лицо, или юридическое образование, или категория лиц, которым будет выплачен доход от полиса, когда наступает страховой случай, который охвачен полисом.

Пожалуйста, также смотрите ПЗ к Рекомендациям 10 и 16.

Для целей Рекомендации 8, относится к тем физическим лицам или группам физических лиц, которые получают благотворительную, гуманитарную или иные виды помощи через услуги НКО.

К валюте относятся денежные знаки в виде банкнот и монет, находящиеся в обращении и являющиеся средством обмена.

Виртуальный актив — цифровое выражение стоимости, при помощи которого можно осуществлять торговые операции и переводы в цифровой форме, использовать для целей платежа или инвестиций. Виртуальные активы не включают в себя цифровое выражение фиатных валют, ценных бумаг и других финансовых активов, которые уже охвачены Рекомендациями ФАТФ.

См. ПЗ к Рекомендации 16.

См. ПЗ к Рекомендации 16.

Термины траст и доверительный собственник следует понимать соответственно тому, как описано в статье 2 Гаагской конвенции о праве, применимом к трастам, и об их признании. Доверительные собственники могут быть профессиональными (т.е. в зависимости от юрисдикции юрист или трастовая компания), если им платят за то, чтобы они действовали в качестве доверительных собственников в рамках своей деятельности, или непрофессиональными (например, лицо, действующее без вознаграждения от имени семьи).

Для целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово должен имеет то же значение, что и обязан.

Термин доходы относится к любому имуществу, происходящему или полученному, прямо или косвенно, путем совершения преступления.

Термин ex parte означает процедуру без предварительного уведомления и участия затронутой стороны.

Пожалуйста, смотрите Примечание по Правовым основам требований к финансовым учреждениям и УНФПП.

В контексте конфискации и обеспечительных мер (например Рекомендации 4, 32 и 38) термин заморозить означает запретить перевод, конверсию, распоряжение или передвижение любых средств, имущества, доходов или инструментов на основании и в течение всего срока действия решения, принятого компетентным органом или судом в рамках механизма замораживания или до принятия компетентным органом решения о конфискации, или об обращении в доход государства.

Для целей Рекомендаций 6 и 7 по применению целевых финансовых санкций, термин заморозить означает запретить перевод, конверсию, распоряжение или передвижение любых средств или иного имущества, находящегося во владении или под контролем установленных лиц или организаций на основании и в течение всего срока действия меры, принятой Советом Безопасности ООН или в соответствии с применимой резолюцией Совета Безопасности компетентным органом или судом.

Во всех случаях замороженные имущество, оборудование, инструменты, средства или другие активы остаются в собственности физического или юридического лица (лиц), имевших долю в них на момент замораживания, и могут оставаться в управлении третьих лиц, либо согласно другим договоренностям, достигнутым этим физическим или юридическим лицом (лицами) до начала действия замораживающего механизма, или в соответствии с другими национальными положениями. Как часть применения замораживания, страны могут принять решение взять под свой контроль средства или иное имущество в качестве обеспечительной меры от утечки активов.

Термин зарубежные партнеры относится к иностранным компетентным органам, которые в рамках международного сотрудничества осуществляют аналогичные полномочия и функции, даже когда такие зарубежные компетентные органы имеют другой (например, в зависимости от страны, надзор в сфере ПОД/ФТ определенных финансовых секторов может осуществляться надзорным органом, который также имеет обязанности пруденциального надзора или надзорным подразделением ПФР).

Термин идентификационные данные относится к документам, данным или информации из надежного, независимого источника.

Термин имущество означает активы любого рода, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, вещественные или невещественные, и правовые документы или инструменты, предоставляющие право на такие активы или долю в них.

Для целей Рекомендации 8, относится к использованию НКО террористами и террористическими организациями для сбора или перемещения средств, предоставления логистической поддержки, поощрения или способствования вербовке террористов или оказания иной помощи террористам или террористическим организациям или их деятельности.

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 16, относится к любой транзакции, осуществляемой от имени создателя через финансовое учреждение с помощью электронных средств, с целью получения суммы средств бенефициару в финансовом учреждении-бенефициаре, независимо от того, является ли составитель и бенефициар одним и тем же лицом.*Понятно, что урегулирование банковских переводов может происходить по схеме чистого расчета. Эта интерпретирующая записка относится к информации, которая должна быть включена в инструкции, отправленные от финансового учреждения-эмитента в финансовое учреждение-бенефициара, в том числе через любое посредническое финансовое учреждение, с тем чтобы предоставить средства получателю. Любое чистое урегулирование между финансовыми учреждениями может быть освобождено в соответствии с пунктом 4 (b).

Термин компетентные органы относится ко всем государственным органам*Это включает финансовые надзорные органы, созданные как независимые негосударственные органы с установленными законом полномочиями. с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами.

Термин конфискация, который включает в себя обращение в доход государства, где применимо, означает безвозвратное изъятие средств или иного имущества по распоряжению компетентного органа или суда. Конфискация или обращение в доход государства происходит через судебную или административную процедуру, которая переводит владение конкретно указанными средствами или другим имуществом государству*Для целей оценки эффективности «конфискация» может иметь более широкое применение.. В этом случае лица или организации, которые имели долю в указанных средствах или ином имуществе на момент конфискации или обращения в доход государства, теряют все права на конфискованные или обращенные в доход государства средства или иное имущество. Решения о конфискации или обращению в доход государства обычно привязаны к уголовному осуждению или решению суда, по которому конфискованное или обращенное имущество определено как полученное в результате или предназначенное для использования в противоправной деятельности.

Термин конфискация, не основанная на осуждении означает конфискацию через судебные процедуры, относящиеся к уголовному преступлению, за которое не требуется уголовного осуждения.

Корреспондентская банковская деятельность – это предоставление банковских услуг одним банком («банк-корреспондент») другому банку («банк-респондент»). Большие международные банки обычно действуют в качестве корреспондентов для тысяч других банков по всему миру. Банкам-респондентам может быть предоставлен широкий спектр услуг, в том числе управление наличностью (например, процентные счета в различных валютах), международные электронные переводы, клиринг чеков, транзитные счета и услуги обмена валюты.

Международные организации – это организации, созданные странами-членами на основе официальных политических соглашений, которые имеют статус международных договоров; их существование признается законодательством стран-членов и они не рассматриваются как резиденты стран, в которых они размещены. Примеры международных организаций включают ООН и аффилированные международные организации, такие как Международная морская организация; региональные международные организации, такие как Совет Европы, институты Европейского Союза, Организацию по безопасности и сотрудничеству в Европе и Организацию американских государств; военные международные организации, такие как НАТО, и экономические организации, такие как Всемирная торговая организация и АСЕАН, и т.д.

Термин надзорные органы относится к уполномоченным компетентным органам или негосударственным органам с ответственностью за обеспечение соблюдения финансовыми учреждениями (финансовые надзорные органы*Включая надзорные органы в отношении Основных принципов, которые осуществляют надзорные функции связанные с применением Рекомендаций ФАТФ.) и/или УНФПП требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Негосударственные органы (которые могут включать определенные виды СРО*Для целей оценки эффективности «надзорные органы» включают СРО.) должны иметь полномочия осуществлять надзор и применять санкции к финансовым учреждениям или УНФПП в отношении требований ПОД/ФТ. Эти негосударственные органы также должны быть уполномочены законом осуществлять эти выполняемые ими функции, и за ними должен осуществляться надзор компетентным органом в отношении таких функций.

Термин наличные относится к банкнотам и монетам, находящимся в обращении как средство обмена.

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 32.

Оборотные инструменты на предъявителя (ОИП) включают денежные инструменты в безымянной форме на предъявителя, такие как дорожные чеки, обменные инструменты (включая чеки, векселя и денежные поручения). Они могут обращаться без ограничений, могут быть выписаны на фиктивного получателя платежа или в такой форме, которая переводит право на него по получении. К ним относятся незаполненные инструменты (включая чеки, векселя и денежные поручения), подписанные, но без указания имени получателя платежа.

Пожалуйста, смотрите Примечание по Правовым основам требований к финансовым учреждениям и УНФПП.

Термин основные принципы относится к Основным принципам эффективного банковского надзора, опубликованным Базельским комитетом по банковскому надзору, Целям и принципам регулирования ценных бумаг, опубликованным Международной организацией комиссий по ценным бумагам, и Принципам страхового надзора, опубликованным Международной организацией органов страхового надзора.

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 16.

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 16.

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 16.

Для целей Рекомендации 8, включает зарубежные отделения международных НКО и НКО, с которыми были образованы партнерства.

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 16.

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 16.

Термины траст и попечитель следует понимать соответственно тому, как описано в статье 2 Гаагской конвенции о законе, применимом к трастам, и признании трастов*Статья 2 Гаагской конвенции сформулирована так:

Для целей настоящей Конвенции термин «траст» относится к юридическим правоотношениям, создаваемым при жизни или после смерти лицом, которое является, основателем, когда активы перемещаются под контроль трастового опекуна во благо бенефициара или со специальной целью.

Траст имеет следующие характеристики:

a) активы являются выделенными ценностями и не составляют часть имущества трастового опекуна;

b) титул собственника активов траста принадлежит трастовому опекуну или лицу, действующему от его имени;

c) трастовый опекун имеет полномочия и обязанность, за которые он несет ответственность, управлять, использовать и распоряжаться активами в соответствии с условиями траста и специальными обязанностями, возложенными на него законом.

Сохранение за основателем некоторых прав и полномочий .

Попечители могут быть профессиональными (т.е. в зависимости от юрисдикции, юрист или трастовая компания), если им платят за то, чтобы они действовали в качестве попечителя в рамках своей деятельности, или непрофессиональными (например, лицо, действующее без вознаграждения от имени семьи).

Провайдер услуг в сфере виртуальных активов означает любое физическое или юридическое лицо, которое не охвачено в Рекомендациях ФАТФ, и осуществляет в качестве предпринимательской деятельности один или более из следующих видов деятельности или операций для или от имени другого физического или юридического лица:

1. обмен между виртуальными активами и фиатными валютами;
2. обмен между одной или более формами виртуальных активов;
3. перевод*В данном контексте виртуальных активов перевод означает осуществление операции от имени другого физического или юридического лица, которое перемещает виртуальный актив с одного адреса или счета виртуальных активов на другой. виртуальных активов;
4. хранение и/или администрирование виртуальных активов или инструментов, позволяющих осуществлять контроль над виртуальными активами;
5. участие и предоставление финансовых услуг, связанных с предложением выпускающего лица и/или продажей виртуального актива.

Ссылки (за исключением Рекомендации 3) на преступление отмывания денег относится не только к основному преступлению или преступлениям, но и к дополнительным преступлениям.

Ссылка (за исключением Рекомендации 4) на преступление финансирования терроризма (ФТ) относится не только к основному преступлению или преступлениям, но и к дополнительным преступлениям.

Преступная деятельность относится к: (a) всем преступным актам, которые являлись бы предикатным преступлением к отмыванию денег в стране; или (b) ,как минимум, к тем преступлениям, которые являлись бы предикатным преступлением в соответствии с Рекомендацией 3.

В случае, если имеется ссылка на то, что финансовое учреждение пришло к убеждению в отношении какого-то вопроса, это учреждение должно быть в состоянии оправдать свои оценки перед компетентными органами

Под провайдерами услуг в сфере виртуальных активов ФАТФ понимает любое физическое или юридическое лицо, которое осуществляет в качестве предпринимательской деятельности один или несколько следующих видов деятельности или операций для или от имени другого физического или юридического лица:

1. обмен между виртуальными активами и фиатными валютами;
2. обмен между одной или более формами виртуальных активов;
3. перевод⁷⁶ виртуальных активов;
4. хранение или администрирование виртуальных активов или инструментов, позволяющих осуществлять контроль над виртуальными активами; и
5. участие в предоставлении финансовых услуг, связанных с предложением выпускающего лица или продажей виртуального актива.

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 16.

Иностранные ПДЛ – это лица, которым доверены или были доверены значительные публичные функции другой страной, например, главы государств или правительств, видные политики, старшие правительственные, судебные или военные сотрудники, старшие руководители государственных корпораций, видные деятели политических партий.

Национальные ПДЛ – это лица, которым доверены или были доверены внутри страны значительные политические функции, например, главы государств или правительств, видные политики, старшие правительственные, судебные или военные сотрудники, старшие руководители государственных корпораций, видные деятели политических партий.

Лица, которым доверены или были доверены важные функции международной организацией относятся к членам старшего руководства, т.е. директорам, заместителям директоров и членам правления или эквивалентным должностям.

Определение ПДЛ не распространяется на руководителей среднего звена или лиц, занимающих более низкие позиции в указанных категориях.

Термин разумные меры означает: соответствующие меры, соразмерные рискам отмывания денег или финансирования терроризма.

Все ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1.

СРО является органом, который объединяет представителей определенной профессии (например, адвокаты, нотариусы, другие независимые юристы или бухгалтеры), входящих в него на правах членов. СРО играет роль в регулировании деятельности лиц, имеющих соответствующее право на членство, практикующих в этой профессии, и также осуществляет определенные функции надзора или мониторинга. Такие органы должны вводить обязательные правила, которые обеспечивают соблюдение высоких этических и моральных стандартов лицами, практикующими в этой профессии.

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 32.

См. ПЗ к Рекомендации 32.

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 16.

См. ПЗ к Рекомендации 16.

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 13.

Для целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан.

См. ПЗ к Рекомендации 8.

Термин средства относится к активам любого типа, материальным или нематериальным, вещественным или невещественным, движимым или недвижимым, неважно как приобретенным, и правовым документам или инструментам в любой форме, в том числе электронной или цифровой, предоставляющим право или долю в таких активах.

Термин средства или иное имущество означает любые активы, включая финансовые активы, экономические ресурсы (включая нефть и иные природные ресурсы), имущество любого вида, материальное или нематериальное, движимое или недвижимое, не важно, как приобретенное, и правовые документы или инструменты в любой форме, в том числе электронной или цифровой, предоставляющие право или долю в таком имуществе или иных активах. Средства или иное имущество, включают, в частности, банковские кредиты, дорожные и банковские чеки, почтовые переводы, акции, ценные бумаги, облигации, тратты или аккредитивы и любые проценты, дивиденды или иной доход по ним, или стоимость, добавляемую или порождаемую такими средствами, или иным имуществом и любые другие активы, которые могут быть потенциально использованы для получения средств, товаров и услуг.

Все ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям.

Под ссылкой на счета следует понимать также и другие аналогичные деловые отношения между финансовыми учреждениями и их клиентами.

Термин террорист относится к любому физическому лицу, которое: (i) совершает, или пытается совершить, террористические акты любыми способами, прямо или опосредованно, незаконно и сознательно; (ii) участвует сообщником в террористических актах; (iii) организует или направляет других к совершению террористических актов; или (iv) содействует совершению террористических актов группой лиц, действующих с общей целью, когда содействие осуществляется намеренно и с целью помощи в совершении террористического акта или со знанием о намерении группы совершить террористический акт.

Термин террористическая организация относится к любой группе террористов, которая: (i) совершает или пытается совершить террористические акты любыми средствами, прямо или косвенно, незаконно и преднамеренно; (ii) участвует как сообщник в террористических актах; (iii) организует или направляет других на совершение террористических актов; или (iv) содействует совершению террористических актов группой лиц, действующих с общей целью, когда содействие осуществляется сознательно и с целью помощи в совершении террористического акта или со знанием о намерении этой группы совершить террористический акт.

Террористический акт включает:

1. акт, который составляет преступление, указанное в следующих договорах: (i) Конвенция о борьбе с незаконным захватом воздушных судов (1970); (ii) Конвенция о борьбе с незаконными актами, направленными против безопасности гражданской авиации (1971); (iii) Конвенция о предотвращении и наказании преступлений против лиц, пользующихся международной защитой, в том числе дипломатических агентов (1973); (iv) Международная конвенция о борьбе с захватом заложников (1979); (v) Конвенция о физической защите ядерного материала (1980); (vi) Протокол о борьбе с незаконными актами насилия в аэропортах, обслуживающих международную гражданскую авиацию, дополняющий Конвенцию о борьбе с незаконными актами, направленными против безопасности гражданской авиации (1988); (vii) Конвенция о борьбе с незаконными актами, направленными против безопасности морского судоходства (2005); (viii) Протокол о борьбе с незаконными актами, направленными против безопасности стационарных платформ, расположенных на континентальном шельфе (2005); (ix) Международная конвенция о борьбе с бомбовым терроризмом (1997); и (x) Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма (1999);
2. любой другой акт, нацеленный на причинение смерти или серьезного телесного ущерба гражданскому или любому иному лицу, не принимающему активного участия в вооруженных действиях в ситуации вооруженного конфликта, когда целью такого акта, по его природе или содержанию, является запугать население либо принудить правительство или международную организацию осуществить или воздержаться от осуществления любого действия.

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 16.

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 16.

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 16.

Траст по соглашению сторон относится к трасту, созданному учредителем, обычно в форме документа, например, письменного документа об учреждении доверительной собственности. Они отличаются от трастов, которые предусмотрены законодательством и которые не связаны с явным намерением или решением учредителя создать траст или аналогичное юридическое образование (например, доверительная собственность в силу закона).

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 16.

Для целей Рекомендаций 6 и 7 термин третьи стороны включает, но не только, финансовые учреждения и УНФПП.

Пожалуйста, смотрите также ПЗ к Рекомендации 17.

В случае, если имеется ссылка на то, что финансовое учреждение удовлетворено в отношении какого-то вопроса, это учреждение должно быть в состоянии оправдать свои оценки перед компетентными органами.

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 16.

Услуги перевода денег и ценностей (УПДЦ) относятся к финансовым услугам, которые предусматривают прием наличных денег, чеков, других денежных инструментов или других средств сбережения, а также выплату соответствующей суммы наличными или в другой форме получателю посредством коммуникации, послания, перевода или через клиринговую сеть, к которой принадлежит этот провайдер УПДЦ. Сделки, совершенные с помощью таких услуг, могут включать одного или более посредников и окончательный платеж в адрес третьей стороны, а также новые методы платежей. Иногда эти услуги имеют связь с конкретными географическими регионами и поэтому описываются рядом специальных терминов, в том числе хавала, хунди и фей-чен.

Термин установление относится к идентификации лица*физическое или юридическое лицо, человека или организации, которые подлежат целевым финансовым санкциям во исполнение:

• резолюции Совета Безопасности ООН1267 (1999) и резолюциям в ее развитие;
• резолюции СБ 1373 (2001), включая определение того, что соответствующие санкции будут применены к лицу или организации, и включая публичное сообщение о таком определении;
• резолюции СБ 1718 (2006) и любым будущим резолюциям в ее развитие;
• резолюции СБ 2231 (2015) и любым будущим резолюциям в ее развитие; и
• всех будущих резолюций СБ, которые налагают целевые финансовые санкции в контексте финансирования распространения оружия массового уничтожения.

В отношении резолюции СБ ООН 2231 (2015) и любых будущих резолюций в ее развитие, ссылки на «установления» применяются так же, как и «включению в перечень».

Термин установленное лицо или организация относится к:

1. лицу, группам, предприятиям и организациям, установленным Комитетом Совета Безопасности, созданным во исполнение резолюции 1267 (1999) (Комитет 1267), связанным как с Аль-Каидой, так и с организациями и другими группами и предприятиями, связанными с Аль-Каидой;
2. лицу, группам, предприятиям и организациям, установленным Комитетом Совета Безопасности, созданным во исполнение резолюции 1988 (2011) (Комитет 1988), связанным как с Талибаном и представляющим угрозу миру, стабильности и безопасности в Афганистане, так и с организациями и другими группами и предприятиями, связанными с Талибаном;
3. любому физическому или юридическому лицу, установленному юрисдикциями или наднациональной юрисдикцией во исполнение резолюции СБ 1373 (2001);
4. любому человеку, физическому или юридическому лицу или организации, установленному для применения целевых финансовых санкций в соответствии с резолюцией Совета Безопасности ООН 1718 (2006) и любыми будущими резолюциями в ее развитие в приложениях к соответствующим резолюциям или установленных Комитетом Совета Безопасности OOH, созданным в соответствии с резолюцией 1718 (2006) (Комитет по санкциям 1718); и
5. любому физическому или юридическому лицу или организации, установленному для применения целевых финансовых санкций в соответствии с резолюцией Совета Безопасности ООН 2231 (2015) и любыми будущими резолюциями в ее развитие.

Термин установленные категории преступлений означает:

• участие в организованной преступной группе и рэкет;
• терроризм, в том числе финансирование терроризма;
• торговля людьми и незаконный ввоз мигрантов;
• сексуальная эксплуатация, включая сексуальную эксплуатацию детей;
• незаконный оборот наркотических средств и психотропных веществ;
• незаконная торговля оружием;
• незаконный оборот краденых и иных товаров;
• коррупция и взяточничество;
• мошенничество;
• подделка денежных знаков;
• подделка и контрафакция продукции;
• экологические преступления (например, незаконная лесозаготовка, добыча или незаконный оборот охраняемых видов дикой фауны и флоры, драгоценных металлов и камней, других природных ресурсов или отходов);
• убийства, нанесение тяжких телесных повреждений;
• похищение людей, незаконное лишение свободы и захват заложников;
• ограбление или кража;
• контрабанда (в том числе в отношении таможенных и акцизных сборов и налогов);
• налоговые преступления (связанные с прямыми и косвенными налогами);
• вымогательство;
• подлог;
• пиратство; и
• инсайдерские сделки и манипулирование рынком.

Принимая решение о спектре преступлений, охватываемых предикатными преступлениями в каждой из перечисленных выше категорий, каждая страна может принимать решение, в соответствии со своим внутренним законодательством, о том, как она будет определять эти преступления и характер любых частных элементов этих преступлений, которые делают их серьезными преступлениями.

Установленные нефинансовые предприятия и лица определенных профессий означает:

1. Казино* Упоминание Казино в Стандартах ФАТФ включает Интернет-казино и базирующиеся на морских судах..
2. Агенты по операциям с недвижимостью.
3. Дилеры по драгоценным металлам.
4. Дилеры по драгоценными камням.
5. Адвокаты, нотариусы, другие независимые юристы и бухгалтеры – это относится к юристам, практикующим как единолично, так и в качестве партнеров или нанятых специалистов в профессиональных фирмах. Это не относится к «внутренним» специалистам, которые являются служащими предприятий в других отраслях, или к специалистам государственных органов, на которых могут уже распространяться меры по ПОД/ФТ.
6. Провайдер услуг трастов и компаний – лицо или организация, которые не упоминаются где-либо еще в настоящих Рекомендациях, и которые в качестве ведения бизнеса предоставляют любую из следующих услуг третьим сторонам:
   • действие в качестве агента по созданию юридических лиц;
   • действие в качестве (или организуя для другого лица, чтобы оно действовало в качестве) директора или секретаря компании, партнера в товариществе или аналогичной позиции в отношении других юридических лиц;
   • предоставление зарегистрированного офиса; делового адреса или абонентского, корреспондентского или административного адреса для компании, товарищества или иного юридического лица или образования;
   • действие в качестве (или организуя для другого лица, чтобы оно действовало в качестве) доверительного лица в трасте или осуществление эквивалентной функции для другой формы юридического образования;
   • действие в качестве (или организуя для другого лица, чтобы оно действовало в качестве) номинального акционера для другого лица.

Учредитель траста, доверитель – это физические или юридические лица, которые передают права владения их имуществом доверительным лицам посредством договора поручения или аналогичной договоренности.

Пожалуйста, смотрите ПЗ к Рекомендации 32.

Финансирование терроризма (ФТ) – это финансирование террористических актов, террористов и террористических организаций.

Термин финансовая группа означает группу, которая включает материнскую компанию или юридическое лицо любого другого типа, осуществляющее функции контроля и координации в отношении остальной части группы, вместе с филиалами и/или дочерними предприятиями, подлежащими правилам и процедурам ПОД/ФТ на уровне группы.

Термин финансовое учреждение означает любое физическое или юридическое лицо, которое в качестве деятельности осуществляет одно или более из перечисленных далее видов деятельности или операций (сделок) для клиента или от его имени:

1. Принятие депозитов и иных средств на возвратной основе от населения*Это охватывает также частные банки..
2. Кредитование*Это включает, среди прочего: потребительские кредиты, ипотечные кредиты, факторинг с правом или без права регресса, а также финансирование коммерческих сделок (включая учет векселей без права регресса)..
3. Финансовый лизинг*Это не распространяется на схемы финансового лизинга, относящиеся к потребительским товарам..
4. Услуги перевода денег или ценностей*Это не распространяется на любое физическое или юридическое лицо, которое обеспечивает финансовые учреждения только сообщениями или иными системами поддержки для перевода денежных средств. См. ПЗ к Рекомендации 16..
5. Выпуск и управление средствами платежа (например, кредитные и дебетовые карточки, чеки, дорожные чеки, платежные поручения и банковские переводные векселя, электронные деньги).
6. Финансовые гарантии и обязательства.
7. Операции с:
   1. инструментами денежного рынка (чеки, векселя, депозитные сертификаты, производные ценные бумаги и т.д.);
   2. обменом иностранной валюты;
   3. инструментами, привязанными к обменному курсу, процентным ставкам и индексам;
   4. переводными ценными бумагами;
   5. биржевой торговлей по срочным товарным сделкам.
8. Участие в выпусках ценных бумаг и предоставление финансовых услуг, относящихся к таким выпускам.
9. Управление индивидуальными и коллективными портфелями.
10. Хранение и распоряжение наличными денежными средствами или ликвидными ценными бумагами от имени других лиц.
11. Иное инвестирование, распоряжение или управление активами или денежными средствами от имени других лиц.
12. Андеррайтинг и размещение полисов страхования жизни и иных страховых полисов, связанных с инвестициями*Это относится как к страховым организациям, так и к страховым посредникам (агентам и брокерам)..
13. Обмен денежных средств и наличных.

Это относится к базовым правовым принципам, на которых основаны национальные правовые системы и которые создают структуру, внутри которой создаются национальные законы и осуществляются полномочия. Эти фундаментальные принципы обычно содержатся или выражены в национальной Конституции или аналогичном документе, или в решениях верховных судебных инстанций, имеющих полномочия интерпретации или определения национального законодательства, обязательного для применения. В некоторых странах примеры таких фундаментальных принципов включают права на надлежащую правовую процедуру, презумпцию невиновности, право лица на эффективную защиту в судах.

Термин целевые финансовые санкции означает как замораживание активов, так и запреты с целью предотвратить доступ, прямой или опосредованный, к средствам или иному имуществу, в пользу установленных лиц и организаций.

Термин юридическое лицо относится к любому субъекту права, не являющемуся физическим лицом, который может устанавливать постоянные клиентские отношения с финансовым учреждением и владеть имуществом. Сюда входят компании, корпоративные организации, фонды, анштальты, товарищества, ассоциации и другие соответствующие аналогичные структуры.

Термин юридические образования относится к доверительным фондам, учрежденным по соглашению и другим аналогичным юридическим образованиям. Примеры других аналогичных договоренностей (для целей ПОД/ФТ) включают фидуциарные залоги, опеку и фидеикомиссы.