1. Обязательства и решения по странамВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям.
   Риски ОД/ФТ
   5. Оценка рисков ОД/ФТВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1. - страны*В соответствующих случаях, должны учитываться оценки рисков ПОД/ФТ на надгосударственном уровне при рассмотрении вопроса о выполнении данного требования. должны на постоянной основе принимать соответствующие меры по выявлению и оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма в стране для того, чтобы: (i) определять необходимость изменений в режиме ПОД/ФТ страны, включая изменения в законодательстве, нормативных актах и других актах; (ii) содействовать в распределении и определении приоритетности ресурсов ПОД/ФТ компетентными органами; и (iii) предоставлять информацию для оценок рисков ПОД/ФТ, выполняемых финансовыми учреждениями и УНФПП. Страны должны поддерживать актуальность оценок и иметь механизмы для представления соответствующей информации о результатах всем соответствующим компетентным органам и саморегулируемым органам (СРО), финансовым учреждениям и УНФПП.
   6. Высокий риск - в случае выявления высокого риска страны должны убедиться в том, что их режим ПОД/ФТ справляется с такими более высокими рисками без ущерба для любых других мер, принимаемых странамиВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. для снижения таких высоких рисков, либо обязать финансовые учреждения и УНФПП принять расширенные меры по контролю и снижению этих рисков, либо обеспечить, чтобы эта информация была включена в оценки рисков, проводимые финансовыми учреждениями и УНФПП в целях соответствующего контроля и снижения рисков. Там, где Рекомендации ФАТФ выявляют деятельность более высокого риска, для которой требуются усиленные или специальные меры, все такие меры должны быть применены, хотя степень таких мер может меняться в зависимости от конкретного уровня риска.

   7. Низкий риск - страны могут разрешить применение упрощенных мер в отношении некоторых из Рекомендаций ФАТФ, устанавливающих требования для финансовых учреждений или УНФПП, при условии выявления низкого риска отмывания денег и финансирования терроризма и если это соответствует оценке страной ее рисков отмывания денег и финансирования терроризма, как указано в пункте 3.

      Независимо от любых своих решений по категориям низкого риска в свете предыдущего параграфа, страны могут также разрешить своим финансовым учреждениям и УНФПП применять упрощенные меры надлежащей проверки клиентов (НПК) при условии выполнения требований, установленных в разделе В ниже («обязательства и решения для финансовых учреждений и УНФПП») и в пункте 7 ниже.

   8. Изъятия - страны могут решить не применять некоторые из Рекомендаций ФАТФ, устанавливающих требования для финансовых учреждений или УНФПП, при условии, что:
      1. имеется доказанный низкий риск отмывания денег и финансирования терроризма, это происходит в строго ограниченных и оправданных обстоятельствах; и это относится к конкретному типу финансового учреждения или деятельности, или УНФПП; или
      2. финансовая деятельность (кроме перевода денег и ценностей) осуществляется физическим или юридическим лицом на разовой или очень ограниченной основе (с учетом количественных и абсолютных критериев) таким образом, что имеется низкий риск отмывания денег и финансирования терроризма.

      Хотя собранная информация может различаться в зависимости от уровня риска, требования Рекомендации 11 хранить информацию должны применяться ко всей собранной информации.

   9. Контроль и мониторинг рискаВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1. - надзорные органыТермин надзорные органы относится к уполномоченным компетентным органам или негосударственным органам с ответственностью за обеспечение соблюдения финансовыми учреждениями (финансовые надзорные органы) и/или УНФПП требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Негосударственные органы (которые могут включать определенные виды СРО) должны иметь полномочия осуществлять надзор и применять санкции к финансовым учреждениям или УНФПП в отношении требований ПОД/ФТ. Эти негосударственные органы также должны быть уполномочены законом осуществлять эти выполняемые ими функции, и за ними должен осуществляться надзор компетентным органом в отношении таких функций. (или СРО для соответствующих секторов УНФПП) должны обеспечить, чтобы финансовые учреждения и УНФПП эффективно выполняли указанные ниже обязательства. При выполнении данной функции надзорные органы и СРО должны когда и как это от них требуется в соответствии с Пояснительными записками к Рекомендациям 26 и 28, проанализировать профили рисков отмывания денег и финансирования терроризма, подготовленные финансовыми учреждениями и УНФПП, и учитывать результаты такого анализа.
   Риски ФРОМУ
   10. Оценка рисков ФРОМУ – Страны*В соответствующих случаях должны учитываться оценки рисков ФРОМУ на надгосударственном уровне при рассмотрении вопроса о выполнении данного требования. должны на постоянной основе принимать соответствующие меры по выявлению и оценке рисков финансирования распространения оружия массового уничтожения для того, чтобы: (i) определять необходимость изменений в режиме страны в рамках противодействия ФРОМУ, включая изменения в законах, нормативных актах и т.д.; (ii) содействовать в распределении и определении приоритетности использования ресурсов компетентными органами в рамках противодействия ФРОМУ; и (iii) сделать доступной информацию для процедуры оценки рисков ФРОМУ, проводимой финансовыми учреждениями и УНФПП. Страны должны поддерживать актуальность оценок и располагать механизмами для предоставления соответствующей информации о результатах всем соответствующим компетентным органам и СРО, финансовым учреждениям и УНФПП.
   11. Снижение рисков ФРОМУ - Странам следует предпринимать соответствующие шаги для управления и снижения рисков, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения, которые они выявляют. Страны должны достичь понимания механизмов и способов потенциальных нарушений, уклонения и неисполнения целевых финансовых санкций, существующих в этих странах, которые могут распространяться как внутри, так и между компетентными органами, а также в частном секторе. Странам следует обеспечить, чтобы финансовые учреждения и УНФПП принимали соответствующие меры по выявлению обстоятельств, которые могут представлять повышенный риск, а также гарантировать то, что их режим противодействия ФРОМУ полностью устраняет эти риски. Страны должны обеспечивать полное выполнение Рекомендации 7 при любом сценарии риска. Там, где присутствуют повышенные риски, страны должны требовать от финансовых учреждений и УНФПП принятия соответствующих мер по управлению и снижению этих рисков. Следовательно, там, где риски более низкие, страны должны гарантировать, что применяемые меры соизмеримы с уровнем риска, при этом обеспечивая полное выполнение целевых финансовых санкций, как того требует Рекомендация 7.
2. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И РЕШЕНИЯ ДЛЯ ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ И УНФПП
   Риски ОД/ФТ
   12. Оценка рисков ОД/ФТВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1. - финансовые учреждения Термин финансовое учреждение означает любое физическое или юридическое лицо, которое в качестве деятельности осуществляет одно или более из перечисленных далее видов деятельности или операций (сделок) для клиента или от его имени:
       
       1. Принятие депозитов и иных средств на возвратной основе от населения.
       2. Кредитование.
       3. Финансовый лизинг.
       4. Услуги перевода денег или ценностей.
       5. Выпуск и управление средствами платежа (например, кредитные и дебетовые карточки, чеки, дорожные чеки, платежные поручения и банковские переводные векселя, электронные деньги).
       6. Финансовые гарантии и обязательства.
       7. Операции с:
            (a) инструментами денежного рынка (чеки, векселя, депозитные сертификаты, производные ценные бумаги и т.д.);
            (b) обменом иностранной валюты;
            (c) инструментами, привязанными к обменному курсу, процентным ставкам и индексам;
            (d) переводными ценными бумагами;
            (e) биржевой торговлей по срочным товарным сделкам.
       8. Участие в выпусках ценных бумаг и предоставление финансовых услуг, относящихся к таким выпускам.
       9. Управление индивидуальными и коллективными портфелями.
       10. Хранение и распоряжение наличными денежными средствами или ликвидными ценными бумагами от имени других лиц.
       11. Иное инвестирование, распоряжение или управление активами или денежными средствами от имени других лиц.
       12. Андеррайтинг и размещение полисов страхования жизни и иных страховых полисов, связанных с инвестициями.
       13. Обмен денежных средств и наличных.
       и УНФПП должны быть обязаны принимать соответствующие меры по выявлению и оценке своих рисков отмывания денег и финансирования терроризма (по клиентам, странам и географическим регионам; продуктам, услугам, операциям и каналам сбыта). Они должны документировать эти оценки, чтобы иметь возможность продемонстрировать основания оценки, обеспечивать их актуальность, а также иметь соответствующие механизмы для представления информации по оценке рисков в компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами. и СРО. Характер и степень любой оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма должны соответствовать характеру и размеру бизнеса. Финансовые учреждения и УНФПП должны всегда понимать свои риски отмывания денег и финансирования терроризма, но компетентные органы и СРО могут решить, что отдельные задокументированные оценки риска не требуются, если конкретные риски, присущие сектору, ясно определены и поняты.
   13. Контроль и снижение рисков - финансовые учреждения и УНФПП должны быть обязаны иметь политику, средства контроля и процедуры, которые позволяют им эффективно контролировать и снижать выявленные риски (установленные либо страной, либо финансовым учреждением или УНФПП). К ним должно применяться требование о мониторинге реализации этих средств и их расширения в случае необходимости. Политики, средства контроля и процедуры должны утверждаться старшим руководством, а меры контроля и снижения рисков (как высоких, так и низких) - соответствовать национальным требованиям и руководствам компетентных органов и СРО.
   14. Высокий риск - при выявлении высокого уровня рисков финансовые учреждения и УНФПП должны быть обязаны принимать расширенные меры контроля и снижения этих рисков.
   15. Низкий риск - при выявлении низкого уровня рисков страны могут разрешить финансовым учреждениям и УНФПП принимать упрощенные меры контроля и снижения этих рисков.
   16. При оценке риска финансовые учреждения и УНФПП должны устанавливать уровень общего риска и необходимый уровень его снижения с учетом всех релевантных факторов риска. Финансовые учреждения и УНФПП могут дифференцировать объем принимаемых мер в зависимости от типа и уровня рисков, связанных с различными факторами риска, (например, в определенной ситуации они могли бы использовать при вступлении в деловые отношения с клиентом обычную процедуру НПК, а для текущего мониторинга - расширенную, или наоборот).
   Риски ФРОМУ
   17. Оценка рисков ФРОМУ - Финансовые учреждения и УНФПП должны предпринимать соответствующие шаги для выявления и оценки своих рисков, связанных с финансированием распространения ОМУ. Это может быть сделано в рамках существующих целевых финансовых санкций и/или комплаенс программ. Им следует задокументировать эти оценки, чтобы иметь возможность продемонстрировать их основу, поддерживать эти оценки в актуальном состоянии и располагать соответствующими механизмами для предоставления информации об оценке рисков компетентным органам и СРО. Характер и степень любой оценки рисков финансирования распространения ОМУ должны соответствовать характеру и размеру коммерческого предприятия. Финансовые учреждения и УНФПП всегда должны осознавать свои риски финансирования распространения ОМУ, но компетентные органы или СРО могут принять решение о том, что отдельные задокументированные оценки рисков не требуются в том случае, если конкретные риски, присущие сектору, четко определены и понятны.
   18. Снижение рисков ФРОМУ. Финансовые учреждения и УНФПП должны проводить политику, располагать средствами контроля, а также разрабатывать процедуры для эффективного управления и снижения выявленных рисков. Это может быть сделано в рамках существующих целевых финансовых санкций и/или комплаенс программ. Они должны контролировать процесс внедрения мер регулирования и, при необходимости, улучшать их. Политика, средства контроля и процедуры должны быть одобрены старшим руководством, а меры, принимаемые для управления и снижения рисков (более или менее высоких), должны соответствовать национальным требованиям и рекомендациям компетентных органов и СРО. Страны должны обеспечить полное выполнение Рекомендации 7 при любом сценарии рисков. В случае присутствия повышенных рисков страны должны потребовать от финансовых учреждений и УНФПП принятия соответствующих мер по управлению и снижению этих рисков (т.е. введение усиленных мер контроля, направленных на обнаружение возможных нарушений, невыполнения или уклонения от целевых финансовых санкций в соответствии с Рекомендацией 7). Следовательно, там, где риски более низкие, они должны гарантировать, что эти меры соизмеримы с уровнем риска, при этом обеспечивая полное выполнение целевых финансовых санкций, как того требует Рекомендация 7.

Страны должны создать механизмы, которые позволят их компетентным органам эффективно управлять и, при необходимости, распоряжаться имуществомТермин имущество означает активы любого рода, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, вещественные или невещественные, и правовые документы или инструменты, предоставляющие право на такие активы или долю в них., которое было заморожено или изъято, или конфисковано. Эти механизмы должны быть применимы как в контексте внутренних процедур, так и во исполнение запросов от других стран.

1. Цели
   1. Рекомендация 5 была разработана, чтобы предоставить странам правовые основания преследовать лиц, которые финансируют терроризм, и применять к ним уголовные санкции. Учитывая тесную связь между международным терроризмом и, среди прочего, отмыванием денег, другой целью Рекомендации 5 является подчеркнуть эту связь через обязательство стран включать преступления финансирования терроризма в качестве предикатного преступления к отмыванию денег.
2. Характеристики преступления финансирования терроризма
   2. Квалификации преступления финансирования терроризма должны распространяться на любое лицо, которое сознательно предоставляет или собирает средства или иное имущество любым образом, непосредственно или косвенно, с незаконным намерением, что они должны использоваться, или зная, что они предназначены для использования, полностью или частично: (a) для осуществления террористического акта (актов); (b) террористической организацией; или (c) отдельным террористом.
   3. Финансирование терроризма включает в себя финансирование поездок физических лиц, которые направляются в страну, не являющуюся страной их проживания или гражданства, для совершения, планирования или подготовки террористических актов или участия в них, а также проведения или получения обучения террористической деятельности.
   4. Для соответствия этой Рекомендации криминализация финансирования терроризма только на основании криминализации деяний содействия и подстрекательства, попытки или сговора к терроризму недостаточна.
   5. Преступление финансирования терроризма должно распространяться на любые средства или иное имущество, полученные как из законного, так и незаконного источника.
   6. Требование, чтобы средства или иное имущество: (a) были фактически использованы для осуществления или попытки осуществления террористического акта (актов); или (b) были связаны с конкретным террористическим актом (актами), не должно быть обязательным для квалификации преступления финансирования терроризма.
   7. Страны должны обеспечить, чтобы умысел и знание, необходимые для доказывания преступления финансирования терроризма, могли быть выведены из объективных фактических обстоятельств.
   8. К физическим лицам, осужденным за финансирование терроризма, должны применяться эффективные, соразмерные и сдерживающие уголовные санкции.
   9. Уголовная ответственность и санкции, а где это невозможно (из-за несоответствия базовым принципам внутреннего законодательства), гражданские или административные ответственность и санкции должны применяться к юридическим лицам. Это не должно препятствовать проведению параллельных уголовных, гражданских или административных процедур в отношении юридических лиц в странах, в которых существует более чем одна форма ответственности. Такие меры не должны мешать привлечению к уголовной ответственности физических лиц. Все санкции должны быть эффективными, соразмерными и сдерживающими.
   10. Преступлением должна быть также признана попытка совершения преступления финансирования терроризма.
   11. Преступлением должно быть признано также любое из следующих видов деяний:
       1. Участие в качестве сообщника в преступлении, определенном в пунктах 2 или 9 данной Пояснительной записки;
       2. Организация или направление других лиц для совершения преступления, определенного в пунктах 2 или 9 данной Пояснительной записки;
       3. Содействие в совершении одного или более преступлений, определенных в пунктах 2 или 9 данной Пояснительной записки, группой лиц, действующих с общей целью. Такое содействие должно быть намеренным и должно либо: (i) осуществляться с целью способствования преступной деятельности или преступной цели этой группы, когда такая деятельность или цель предусматривают совершение преступления финансирования терроризма; либо (ii) осуществляться со знанием о намерении группы совершить преступление финансирования терроризма.
   12. Преступление финансирования терроризма должно оставаться таковым независимо от того, находится ли лицо, которое обвиняется в совершении этого преступления (преступлений), в той же стране, в которой находится террорист/террористическая организация (террористы/террористические организации) или были/будут совершены террористические акты (акт), или нет.

1. ЦЕЛЬ
   1. Рекомендация 6 требует от каждой страны применять целевые финансовые санкции во исполнение резолюций Совета Безопасности ООН, которые требуют от стран незамедлительно заморозитьВ контексте конфискации и обеспечительных мер (например Рекомендации 4, 32 и 38) термин заморозить означает запретить перевод, конверсию, распоряжение или передвижение любых средств, имущества, доходов или инструментов на основании и в течение всего срока действия решения, принятого компетентным органом или судом в рамках механизма замораживания или до принятия компетентным органом решения о конфискации, или об обращении в доход государства.
      
      Для целей Рекомендаций 6 и 7 по применению целевых финансовых санкций, термин заморозить означает запретить перевод, конверсию, распоряжение или передвижение любых средств или иного имущества, находящегося во владении или под контролем установленных лиц или организаций на основании и в течение всего срока действия меры, принятой Советом Безопасности ООН или в соответствии с применимой резолюцией Совета Безопасности компетентным органом или судом.
      
      Во всех случаях замороженные имущество, оборудование, инструменты, средства или другие активы остаются в собственности физического или юридического лица (лиц), имевших долю в них на момент замораживания, и могут оставаться в управлении третьих лиц, либо согласно другим договоренностям, достигнутым этим физическим или юридическим лицом (лицами) до начала действия замораживающего механизма, или в соответствии с другими национальными положениями. Как часть применения замораживания, страны могут принять решение взять под свой контроль средства или иное имущество в качестве обеспечительной меры от утечки активов. средства и другие активы и обеспечить, чтобы никакие средства и другие активы не становились доступными для или в пользу: (i) любого лица*Юридическое или физическое лицо. или организации, установленных Советом Безопасности ООН (Совет Безопасности) на основании главы VII Устава ООН, как требуется резолюцией Совета Безопасности 1267 (1999) и резолюциями в ее развитие*Рекомендация 6 применима ко всем настоящим и будущим резолюциям в развитие резолюции 1267 (1999) и любым будущим резолюциям Совета Безопасности ООН, которые налагают целевые финансовые санкции в контексте финансирования терроризма. На момент издания этой Пояснительной записки (февраль 2012 г.), резолюциями в развитие резолюции 1267 (1999) являются: 1333 (2000), 1363 (2001), 1390 (2002), 1452 (2002), 1455 (2003), 1526 (2004), 1617 (2005), 1730 (2006), 1735 (2006), 1822 (2008), 1904 (2009), 1988 (2011) и 1989 (2011)., или (ii) любого лица или организации, установленных в этой стране, в соответствии с резолюцией Совета Безопасности 1373 (2001).
   2. Следует подчеркнуть, что ни одно из обязательств в Рекомендации 6 не предназначено для того, чтобы заменить другие меры или обязательства, которые уже существуют в отношении денежных средств или иного имуществаТермин имущество означает активы любого рода, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, вещественные или невещественные, и правовые документы или инструменты, предоставляющие право на такие активы или долю в них. в контексте уголовного, гражданского или административного расследования или судебного разбирательства, как этого требует Рекомендация 4 (конфискацияТермин конфискация, который включает в себя обращение в доход государства, где применимо, означает безвозвратное изъятие средств или иного имущества по распоряжению компетентного органа или суда. Конфискация или обращение в доход государства происходит через судебную или административную процедуру, которая переводит владение конкретно указанными средствами или другим имуществом государству. В этом случае лица или организации, которые имели долю в указанных средствах или ином имуществе на момент конфискации или обращения в доход государства, теряют все права на конфискованные или обращенные в доход государства средства или иное имущество. Решения о конфискации или обращению в доход государства обычно привязаны к уголовному осуждению или решению суда, по которому конфискованное или обращенное имущество определено как полученное в результате или предназначенное для использования в противоправной деятельности. и обеспечительные меры)*На основании требований, установленных, например, в Конвенции ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ (1988 г.) (Венская конвенция) и Конвенции против трансграничной организованной преступности (2000 г.) (Палермская конвенция), которые содержат обязательства в отношении замораживания, изъятия и конфискации в контексте противодействия трансграничной преступности. Кроме того, Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма (1999 г.) (Конвенция о борьбе с финансированием терроризма) содержит обязательства в отношении замораживания, изъятия и конфискации в контексте борьбы с финансированием терроризма. Эти обязательства существуют отдельно и помимо обязательств, установленных в Рекомендации 6 и резолюциях Совета Безопасности ООН, относящихся к финансированию терроризма.. Меры, принимаемые согласно Рекомендации 6, могут приниматься компетентным органом или судом и дополнять уголовные процедуры в отношении установленного лица или организации, но не должны ставиться в зависимость от существования таких разбирательств. Вместо этого в центре внимания Рекомендации 6 находятся профилактические меры, необходимые и единственные в своем роде в контексте прекращения движения средств или иного имущества для террористических групп и использования средств или иного имущества террористическими группами. При определении рамок или расширении поддержки для эффективной борьбы с финансированием терроризма страны должны также уважать права человека, верховенство законаПожалуйста, смотрите Примечание по Правовым основам требований к финансовым учреждениям и УНФПП. и признавать права невиновных третьих сторон.
2. ВЫЯВЛЕНИЕ И УСТАНОВЛЕНИЕ ЛИЦ И ОРГАНИЗАЦИЙ, ФИНАНСИРУЮЩИХ ИЛИ ПОДДЕРЖИВАЮЩИХ ТЕРРОРИСТИЧЕСКУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
   3. Согласно резолюции 1267 (1999) и последующим резолюциям, установления, связанные с Аль-Каидой, осуществляются Комитетом 1267, а установления, относящиеся к талибам и связанным с ними угрозам в Афганистане, осуществляются Комитетом 1988, и оба Комитета действуют, руководствуясь главой VII Устава ООН. Для резолюции 1373 (2001) установления осуществляются на национальном или наднациональном уровне, страной или странамиВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям., действующими по собственной инициативе или по запросу другой страны, в случае, если страна, получающая запрос, считает, в соответствии с действующими правовыми принципами, что запрашиваемое установление Термин установление относится к идентификации лица или организации, которые подлежат целевым финансовым санкциям во исполнение:
      
      резолюции Совета Безопасности ООН 1267 (1999) и резолюциям в ее развитие;
      резолюции СБ 1373 (2001), включая определение того, что соответствующие санкции будут применены к лицу или организации и включая публичное сообщение о таком определении;
      резолюции СБ 1718 (2006) и резолюциям в ее развитие;
      резолюции СБ 1737 (2006) и резолюциям в ее развитие; и
      всех будущих резолюций СБ, которые налагают целевые финансовые санкции в контексте финансирования распространения оружия массового уничтожения. осуществляется на разумных основаниях или подкрепляется достаточными основаниями подозревать или полагать, что установленные лица подходят под критерии, указанные в резолюции 1373 (2001), как отмечено в Разделе Е.
   4. Странам необходимо иметь полномочия и эффективные процедуры или механизмы для выявления и инициирования предложений в отношении лиц и организаций, являющихся объектом резолюции 1267 (1999) и резолюций в ее развитие, в соответствии с обязательствами, изложенными в этих резолюциях Совета Безопасности*Соответствующие резолюции Совета Безопасности требуют от стран не выявлять лица или организации и предлагать их соответствующим Комитетам ООН, а иметь полномочия и эффективные процедуры и механизмы, чтобы быть в состоянии сделать это. . Такие полномочия и процедуры или механизмы имеют важное значение для представления кандидатур лиц и организаций для внесения в перечни Совета Безопасности в рамках программ Совета Безопасности во исполнение этих резолюций Совета Безопасности. Страны также должны иметь полномочия и эффективные процедуры или механизмы для выявления и инициирования занесения в перечень лиц и организаций в соответствии с резолюцией 1373 (2001) согласно обязанностям, установленным в этой резолюции Совета Безопасности. Такие полномочия и процедуры или механизмы являются существенным условием выявления лиц и организаций, которые отвечают критериям, указанным в резолюции 1373 (2001), как отмечено в Разделе Е. Режим страны по применению резолюции 1267 (1999) и резолюций в ее развитие, и резолюции 1373 (2001), должен включать следующие необходимые элементы:
      1. Страны должны определить уполномоченный орган или суд в качестве ответственного за:
         1. внесение в соответствующих случаях предложений в Комитет 1267 для внесения в перечень лиц или организаций, которые отвечают конкретным критериям для этого, как указано в резолюции Совета Безопасности 1989 (2011) (по Аль-Каиде) и связанных резолюциях, если этот орган принимает такое решение и считает достаточными доказательства соответствия критериям внесения в перечень;
         2. внесение в соответствующих случаях предложений в Комитет 1988 по установлению лиц или организаций, отвечающих конкретным критериям для внесения в перечень, как указано в резолюции Совета Безопасности 1988 (2011) (по Талибану и тем, кто связан с талибами и представляет угрозу миру, стабильности и безопасности в Афганистане) и связанных резолюциях, если этот орган принимает такое решение и считает достаточными доказательства соответствия критериям внесения в перечень а также
         3. внесения в перечень лиц или организаций, которые отвечают конкретным критериям для внесения в перечень как сформулировано в резолюции 1373 (2001), по собственной инициативе или, в случае необходимости, после изучения и исполнения запроса другой страны, если получившая этот запрос странаВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. считает, в соответствии с применимыми правовыми принципами, что запрос о внесении в перечень имеет разумные или достаточные основания подозревать или полагать, что предлагаемые лица или организации отвечают критериям для внесения в перечень согласно резолюции 1373 (2001), как отмечено в Разделе Е.
      2. Страны должны иметь механизм(-мы) для определения кандидатов для внесения в перечень на основе критериев, изложенных в резолюции 1988 (2011) и резолюции 1989 (2011) и связанных с ними резолюциях, а также резолюции 1373 (2001) (см. Раздел Е, содержащий конкретные критерии для внесения в перечень из соответствующих резолюций Совета Безопасности). Это включает наличие полномочий и эффективных процедур или механизмов для рассмотрения и реализации, при необходимости, действий, предпринятых в рамках механизмов замораживания других стран, в соответствии с резолюцией 1373 (2001). Чтобы обеспечить развитие эффективного сотрудничества между странами, при получении запроса страны должны быстро определять, имеют ли они удовлетворительное подтверждение того, в соответствии с применимыми (над-) национальными принципами, наличия в запросе разумных оснований подозревать или считать, что предлагаемое к занесению в перечень лицо соответствует критериям для внесения в перечень резолюции 1373 (2001), как указано в Разделе Е.
      3. Компетентный орган (органы) должен иметь надлежащие правовые полномочия и процедуры или механизмы для сбора или затребования максимально возможного объема информации из всех имеющих отношение к делу источников, для выявления лиц и организаций, которые, в соответствии с разумными основаниями для подозрения, отвечают критериям для внесения в перечень в соответствующих резолюциях Совета Безопасности.
      4. При принятии решения о том, следует ли внести в перечень (внести предложение о внесении в перечень), страны должны применять доказательственный стандарт обоснования наличия «разумных оснований» или «разумной основы». Для внесения в перечень согласно резолюции 1373 (2001), компетентный орган каждой страны применяет национальные правовые нормы в отношении качества и объема доказательств для определения наличия "разумных оснований" или «разумной основы» для внесения в перечень лица или организации и, следовательно, инициирования механизма замораживания. Это не зависит от того, выдвинуто ли предложение на основании собственной соответствующей инициативы или по запросу другой страны. Такое (предложения по) внесение в перечень не должно зависеть от наличия уголовного дела.
      5. При внесении кандидатур имен в Комитет 1267 для включения в санкционный список Аль-Каиды, согласно резолюции 1267 (1999) и резолюциям в ее развитие, страны должны:
         1. следовать процедурам и стандартным формам, принятым Комитетом 1267, для включения в перечень;
         2. предоставить как можно больше относящейся к делу информации по предлагаемому лицу, в частности, идентификационной, позволяющей точно и достоверно идентифицировать отдельных лиц, группы, предприятия и организации и, в максимально возможном объеме, информации, необходимой Интерполу для выдачи Специального уведомления; и
         3. изложить обстоятельства дела, содержащие настолько подробно, насколько это возможно, основания для внесения в перечень, включая: конкретную информацию в обоснование того, что данный человек или юридическое лицо отвечает соответствующим критериям внесения в перечень (см. Раздел Е, где указаны конкретные критерии внесения в перечень соответствующих резолюций Совета Безопасности); характер информации; подтверждающую информацию или документы, которые могут быть предоставлены; и детали любой связи между предполагаемым к внесению в перечень лицом и любым уже внесенным лицом или организацией. Это изложение обстоятельств дела должно иметь разрешение для передачи по запросу, кроме той части, которую страна определяет как конфиденциальную при ее передаче Комитету 1267; и
         4. указать возможность предания гласности наименования государства, которое внесло предложение для включения в перечень.
      6. При предложении имен в Комитет 1988 для включения в список по санкциям по Талибану, в соответствии с резолюцией 1988 (2011), страны должны:
         1. следовать процедурам, принятым Комитетом 1988, для включения в перечень;
         2. предоставлять как можно больше существенной информации по предлагаемому лицу, в частности, достаточную идентификационную информацию, допускающую четкую и однозначную идентификацию лиц, групп, предприятий и организаций и, в максимально возможной степени, информацию, требуемую Интерполом для выдачи Специального уведомления; а также
         3. изложить обстоятельства дела, которые в максимально возможной степени содержат подробности относительно оснований для включения в перечень, в том числе: конкретную информацию в обоснование решения о том, что лицо или организация отвечает соответствующему критерию включения в перечень (см. Приложение Е, содержащее конкретные критерии включения в перечень согласно соответствующим резолюциям Совета Безопасности); характер информации; информацию в подтверждение или документы, которые могут быть предоставлены; а также подробную информацию о любой связи между предлагаемым к включению в перечень лицом и любым лицом или организацией, уже находящимися в списке. Эти обстоятельства по делу должны иметь разрешение для передачи по запросу, кроме той части, которую страна определяет как конфиденциальную при ее передаче Комитету 1988.
      7. При запросе в другую страну для осуществления действий, инициированных в рамках механизмов замораживания, которые были реализованы в соответствии с резолюцией 1373 (2001), запрашивающая страна должна предоставить настолько подробно, насколько возможно, информацию о: кандидатуре, в частности, идентификационную информацию, позволяющую точно и достоверно идентифицировать лиц и организации; и конкретную информацию в обоснование решения, что лицо или организация соответствует критериям для включения в перечень (см. Раздел Е, в котором содержатся конкретные критерии включения в перечень соответствующих резолюций Совета Безопасности).
      8. Страны должны иметь процедуры, позволяющие действовать в одностороннем порядке в отношении лица или организации, которые были идентифицированы и включение которых в перечень (предложение о включении) находится на стадии рассмотрения.
3. ЗАМОРАЖИВАНИЕ И ЗАПРЕЩЕНИЕ ДЕЙСТВИЙ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМИ АКТИВАМИ УСТАНОВЛЕННЫХ ЛИЦ И ОРГАНИЗАЦИЙ
   5. Государства обязаны без промедления применить целевые финансовые санкцииТермин целевые финансовые санкции означает как замораживание активов, так и запреты с целью предотвратить доступ, прямой или опосредованный, к средствам или иному имуществу, в пользу установленных лиц и организаций. в отношении лиц и организаций, установленных Комитетом 1267 и Комитетом 1988 (в случае резолюции 1267 (1999) и резолюций в ее развитие), когда эти Комитеты действуют в рамках Главы VII Устава ООН. В контексте резолюции 1373 (2001) обязательство для стран применять без промедления меры замораживания и запрещать действия со средствами или иным имуществомТермин имущество означает активы любого рода, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, вещественные или невещественные, и правовые документы или инструменты, предоставляющие право на такие активы или долю в них. установленных лиц и организаций возникает после установления на (над-) национальном уровне, либо «по собственной инициативе» страны, или по запросу другой страны, если страна, получившая запрос, считает, в соответствии с применимыми (над-) национальными принципами, что запрос на включение в перечень имеет достаточные основания, либо имеются разумные основания подозревать или считать, что предлагаемое к занесению в перечень лицо соответствует критериям для внесения в перечень резолюции 1373 (2001) как указано в Разделе Е.
   6. Страны должны сформировать необходимые юридические полномочия и определить компетентные национальные органы, ответственные за внедрение и наложение целевых финансовых санкций в соответствии со следующими стандартами и процедурами:
      1. Страны*В случае Европейского Союза (ЕС), который является наднациональной юрисдикцией для целей Рекомендации 6, законодательство ЕС применяется следующим образом. Активы установленных лиц и организаций замораживаются инструкциями ЕС и изменениями к ним. государства - члены ЕС могут быть вынуждены принять дополнительные меры по применению замораживания, и все физические и юридические лица внутри ЕС должны признавать это замораживание и не предоставлять средства установленным лицам и организациям. должны требовать от всех физических и юридических лиц в пределах страны заморозитьВ контексте конфискации и обеспечительных мер (например Рекомендации 4, 32 и 38) термин заморозить означает запретить перевод, конверсию, распоряжение или передвижение любых средств, имущества, доходов или инструментов на основании и в течение всего срока действия решения, принятого компетентным органом или судом в рамках механизма замораживания или до принятия компетентным органом решения о конфискации, или об обращении в доход государства.
         
         Для целей Рекомендаций 6 и 7 по применению целевых финансовых санкций, термин заморозить означает запретить перевод, конверсию, распоряжение или передвижение любых средств или иного имущества, находящегося во владении или под контролем установленных лиц или организаций на основании и в течение всего срока действия меры, принятой Советом Безопасности ООН или в соответствии с применимой резолюцией Совета Безопасности компетентным органом или судом.
         
         Во всех случаях замороженные имущество, оборудование, инструменты, средства или другие активы остаются в собственности физического или юридического лица (лиц), имевших долю в них на момент замораживания, и могут оставаться в управлении третьих лиц, либо согласно другим договоренностям, достигнутым этим физическим или юридическим лицом (лицами) до начала действия замораживающего механизма, или в соответствии с другими национальными положениями. Как часть применения замораживания, страны могут принять решение взять под свой контроль средства или иное имущество в качестве обеспечительной меры от утечки активов. без промедления и без предварительного уведомления, средства или иное имуществоТермин имущество означает активы любого рода, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, вещественные или невещественные, и правовые документы или инструменты, предоставляющие право на такие активы или долю в них. установленных лиц и организаций. Это обязательство должно распространяться на: все средства или иное имуществоТермин имущество означает активы любого рода, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, вещественные или невещественные, и правовые документы или инструменты, предоставляющие право на такие активы или долю в них., которые принадлежат или находятся под контролем установленного лица или организации, а не только те, которые могут быть привязаны к конкретному террористическому акту, заговору или угрозе; средства или иное имуществоТермин средства или иное имущество означает любые активы, включая финансовые активы, экономические ресурсы, имущество любого вида, материальное или нематериальное, движимое или недвижимое, неважно как приобретенное, и правовые документы или инструменты в любой форме, в том числе электронной или цифровой, предоставляющие право или долю в таком имуществе или иных активах. Средства или иное имущество, включают, в частности, банковские кредиты, дорожные и банковские чеки, почтовые переводы, акции, ценные бумаги, облигации, тратты или аккредитивы и любые проценты, дивиденды или иной доход по ним, или стоимость, добавляемую или порождаемую такими средствами, или иным имуществом., которые полностью или в совместной собственности контролируются, прямо или косвенно, установленными лицами или организациями; а также средства или иное имущество, полученные или приобретенные за счет средств или других активов, принадлежащих или контролируемых прямо или косвенно установленных лицами или организациями, а также средства или иное имущество лиц и организаций, действующих от имени или по указанию установленных лиц или организаций.
      2. Страны должны запретить своим гражданам, а также любым лицам и организациям в пределах своей юрисдикции предоставлять любые средства или иное имущество, экономические ресурсы, или финансовые или иные связанные услуги, прямо или косвенно, полностью или совместно, во благо установленных лиц и организаций; организаций, находящихся в собственности или под прямым или косвенным контролем установленных лиц или организаций; и лиц и организаций, действующих от имени или по поручению установленных лиц или организаций, при отсутствии соответствующей лицензии, разрешения или иного уведомления, на основании соответствующих резолюций Совета Безопасности (см. Раздел Е ниже).
      3. Страны должны иметь механизмы для доведения сведений об установленных лицах до финансового сектора и УНФПП сразу после принятия таких мер, а также предоставления четких указаний об обязательствах относительно принятия мер по замораживанию, в особенности финансовым учреждениям, другим лицам и организациям, включая УНФПП, которые могут иметь средства или иные активы установленного лица.
      4. Страны должны потребовать, чтобы финансовые учреждения Термин финансовое учреждение означает любое физическое или юридическое лицо, которое в качестве деятельности осуществляет одно или более из перечисленных далее видов деятельности или операций (сделок) для клиента или от его имени:
         
         1. Принятие депозитов и иных средств на возвратной основе от населения.
         2. Кредитование.
         3. Финансовый лизинг.
         4. Услуги перевода денег или ценностей.
         5. Выпуск и управление средствами платежа (например, кредитные и дебетовые карточки, чеки, дорожные чеки, платежные поручения и банковские переводные векселя, электронные деньги).
         6. Финансовые гарантии и обязательства.
         7. Операции с:
              (a) инструментами денежного рынка (чеки, векселя, депозитные сертификаты, производные ценные бумаги и т.д.);
              (b) обменом иностранной валюты;
              (c) инструментами, привязанными к обменному курсу, процентным ставкам и индексам;
              (d) переводными ценными бумагами;
              (e) биржевой торговлей по срочным товарным сделкам.
         8. Участие в выпусках ценных бумаг и предоставление финансовых услуг, относящихся к таким выпускам.
         9. Управление индивидуальными и коллективными портфелями.
         10. Хранение и распоряжение наличными денежными средствами или ликвидными ценными бумагами от имени других лиц.
         11. Иное инвестирование, распоряжение или управление активами или денежными средствами от имени других лиц.
         12. Андеррайтинг и размещение полисов страхования жизни и иных страховых полисов, связанных с инвестициями.
         13. Обмен денежных средств и наличных.
         и УНФПП*Резолюции Совета Безопасности относятся ко всем физическим и юридическим лицам внутри страны. сообщали компетентным органам о всех замороженных активах или действиях, предпринятых во исполнение запретительных требований соответствующих резолюций Совета Безопасности, в том числе о попытках совершения операций, и обеспечить эффективное использование компетентными органами такой информации.
      5. При реализации требований Рекомендации 6 страны должны принять эффективные меры для зашиты прав честной третьей стороны, которая действует добросовестно.
4. ИСКЛЮЧЕНИЕ ИЗ ПЕРЕЧНЯ, РАЗМОРАЖИВАНИЕ И ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДОСТУПА К ЗАБЛОКИРОВАННЫМ СРЕДСТВАМ ИЛИ ПРОЧИМ АКТИВАМ
   7. Страны должны разрабатывать и внедрять публично известные процедуры для направления запросов об исключении из перечня в Совет Безопасности в отношении лиц и организаций, установленных в соответствии с резолюцией 1267 (1999) и резолюциями в ее развитие, которые, с точки зрения страны, не соответствуют или более не отвечают критериям внесения в перечень. Как только Комитет 1267 или Комитет 1988 исключает лицо или организацию из списка, обязательство по замораживанию прекращается. В случае запросов на исключение из перечня, связанных с Аль-Каидой, такие процедуры и критерии должны соответствовать процедурам, принятым Комитетом 1267 в рамках резолюций Совета Безопасности 1730 (2006), 1735 (2006), 1822 (2008), 1904 (2009), 1989 (2011), и любой из резолюций в их развитие. В случае запросов на исключение из перечня, связанных с Талибаном и связанных с ним угроз миру, безопасности и стабильности в Афганистане, такие процедуры и критерии должны соответствовать процедурам, принятым Комитетом 1988 в рамках резолюций Совета Безопасности 1730 (2006), 1735 (2006), 1822 (2008), 1904 (2009), 1988 (2011) и любых резолюций в их развитие.
   8. Для лиц и организаций, установленных согласно резолюции 1373 (2001), страны должны иметь соответствующие правовые полномочия и процедуры или механизмы для исключения из списков и размораживания средств или иных активов лиц и организаций, которые более не отвечают критериям внесения в перечень. Страны должны также иметь процедуры, которые позволяли бы, по запросу, рассматривать решение об установлении в суде или другом независимом компетентном органе.
   9. Для лиц или организаций с таким же или похожим именем, как у установленных лиц или организаций, которые были случайно затронуты механизмом замораживания (т.е. ложное срабатывание), страны должны разработать и внедрить публично известные процедуры по размораживанию средств или иного имуществаТермин имущество означает активы любого рода, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, вещественные или невещественные, и правовые документы или инструменты, предоставляющие право на такие активы или долю в них. таких лиц или организаций своевременным образом после подтверждения того, что лицо или организация не является установленным лицом или организацией.
   10. В случаях, когда страны устанавливают, что средства или иное имущество лиц и организаций, установленных Советом Безопасности или одним из его соответствующих комитетов по санкциям, необходимы для покрытия базовых расходов, для оплаты некоторых видов сборов, платежей и расходов на обслуживание или для покрытия чрезвычайных расходов, страны должны разрешать доступ к таким средствам или иному имуществу в соответствии с процедурами, изложенными в резолюции Совета Безопасности 1452 (2002) и любых резолюциях в ее развитие. На тех же основаниях страны должны разрешить доступ к средствам или иному имуществу, если меры позамораживанию применяются к лицам и организациям, установленным на (над-) национальном уровне в соответствии с резолюцией 1373 (2001) и как это предписано резолюцией 1963 (2010).
   11. Страны должны создать механизм, посредством которого включенное в перечень лицо или организация могли бы оспорить это включение в компетентном органе или суде. В отношении внесения в перечень по санкциям в отношении Аль-Каиды страны должны информировать перечисленных лиц и организации о существовании Управления омбудсмена ООН в соответствии с резолюцией 1904 (2009) для петиций об исключении из списка.
   12. Страны должны располагать механизмами для информирования финансового сектора и УНФПП об исключении из перечня и о размораживании сразу же после принятия этих действий, а также механизмами предоставления надлежащих инструкций, особенно для финансовых учреждений и других лиц и организаций, включая УНФПП, которые могут быть держателями замороженных целевых средств или иного имущества, об их обязанностях в связи с исключением из перечня и размораживанием.
5. КРИТЕРИИ ВНЕСЕНИЯ В ПЕРЕЧЕНЬ ООН
   13. Критериями для установления, как указано в соответствующих резолюциях Совета Безопасности ООН, являются:
       1. Резолюции Совета Безопасности 1267 (1999), 1989 (2011) и резолюции в их развитие*Рекомендация 6 применима ко всем имеющимся и будущим резолюциям в развитие резолюции 1267 (1999). На момент публикации этого Пояснительного примечания (февраль 2012 г.), резолюциями в развитие резолюции 1267 (1999) являются: резолюции 1333 (2000), 1367 (2001), 1390 (2002), 1455 (2003), 1526 (2004), 1617 (2005), 1735 (2006), 1822 (2008), 1904 (2009), 1988 (2011) и 1989 (2011).:
          1. любое лицо или организация, участвующие в финансировании, планировании, содействии, подготовке или совершении терактов или деятельности, совместно с, под именем, от имени или в поддержку; в поставке, продаже или передаче оружия и связанных с ними материальных средств; вербовке или иной поддержке действия или деятельности Аль-Каиды, или любой ячейки, филиала, отколовшейся группы или их производных* Пункт 2 резолюции 1617 (2005) далее определяет критерии понятия «ассоциированы с» Аль-Каидой или Усамой бен Ладеном.; или
          2. любое предприятие, которое принадлежит или контролируется, прямо или косвенно, любым лицом или организацией, включенными в перечень по санкциям в рамках подраздела 13(а)(i) или лицами, действующими от их имени или по их указанию.
       2. Резолюции Совета Безопасности 1267 (1999), 1988 (2011) и резолюции в их развитие:
          1. любое лицо или организация, участвующие в финансировании, планировании, содействии, подготовке или совершении терактов или деятельности, совместно с, под именем, от имени или в поддержку; в поставке, продаже или передаче оружия и связанных с ними материальных средств; вербовке или иной поддержке действий или деятельности включенных в перечень и других лиц, групп, предприятий и организаций, связанных с Талибаном и представляющих угрозу для мира, стабильности и безопасности Афганистана; или
          2. любое предприятие, которое находится в собственности или под контролем, прямо или косвенно, любого лица или организации, включенных в перечень в соответствии с подразделом 13(b)(i) настоящего подпункта, или лиц, действующих от их имени или по их указанию.
       3. Резолюция Совета Безопасности 1373 (2001):
          1. любое лицо или организация, которое совершает или пытается совершить террористические акты, или которое участвует или содействует совершению террористических актов;
          2. любая организация, которая находится в собственности или под контролем, прямо или косвенно, любого лица или организации, включенных в перечень в соответствии с подразделом 13(с)(i) настоящего подпункта; или
          3. любое лицо или организация, действующие от имени или по указанию любого лица или организации, установленных в соответствии с подразделом 13(с)(i) настоящего подпункта.

1. ЦЕЛЬ
   1. Рекомендация 7 требует от стран применять целевые финансовые санкции*Рекомендация 7 фокусируется на целевых финансовых санкциях. Они включают конкретные ограничения, установленные резолюцией 2231 (2015) Совета Безопасности ООН (см. Приложение B параграфы 6(c) и (d)). Однако следует отметить, что соответствующие резолюции Совета Безопасности ООН намного шире и представляют иные типы санкций (такие как запреты на поездки) и иные типы финансовых положений (такие как финансовые запреты на основе видов деятельности, санкции на основе категорий и меры бдительности). В отношении целых финансовых санкций, связанных с финансированием распространения ОМУ и других видов финансовых положений ФАФТ опубликовала необязывающее руководство, которое юрисдикциям предлагается учитывать при реализации соответствующих резолюций Совета Безопасности ООН. В отношении целевых финансовых санкций, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения, ФАТФ также выпустила необязывающее руководство, которое юрисдикциям предлагается учитывать при соответствующих резолюциях Совета Безопасности ООН. для выполнения резолюций Совета Безопасности ООН, которые требуют от стран замораживать безотлагательноФраза безотлагательно означает, в идеале, «в течение нескольких часов» после включения лица или организации в Перечень Советом Безопасности ООН или его соответствующим Комитетом по санкциям (напр., Комитет 1267, Комитет 1988, Комитет по санкциям 1718 или Комитет по санкциям 1737). Для целей резолюции 1373 (2001) фраза безотлагательно означает по получении разумных оснований подозревать или считать, что это лицо или организация является террористом, лицом, финансирующим терроризм или террористической организацией. В обоих случаях фраза безотлагательно должна интерпретироваться в контексте необходимости предотвратить бегство или растрачивание средств или иного имущества, связанных с террористами, террористическими организациями, теми, кто финансирует терроризм, и с финансированием распространения оружия массового уничтожения, и необходимости глобального скоординированного действия с целью быстро запретить и разрушить их потоки. средства или иное имуществоТермин имущество означает активы любого рода, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, вещественные или невещественные, и правовые документы или инструменты, предоставляющие право на такие активы или долю в них. и обеспечить недоступность средств и иного имущества для или в пользу любого лица*Физическое или юридическое лицо. или организации, установленных Советом Безопасности ООН в рамках Главы VII Устава ООН во исполнение резолюций Совета Безопасности, относящихся к предупреждению и предотвращению финансирования распространения оружия массового уничтожения.*Рекомендация 7 применима ко всем настоящим резолюциям Совета Безопасности, применяющим целевые финансовые санкции, относящиеся к финансированию распространение оружия массового уничтожения, любым будущим резолюциям в их развитие и любым будущим резолюциям Совета Безопасности, которые налагают целевые финансовые санкции в контексте финансирования распространения оружия массового уничтожения. На момент выпуска этой Пояснительной записки (июнь 2017 г.) резолюциями Совета Безопасности, применяющими целевые финансовые санкции в отношении финансирования распространения оружия массового уничтожения, являются 1718 (2006), 1874 (2009), 2087 (2013), 2094 (2016), 2270 (2016), 2321 (2016) и 2356 (2017). Резолюция 2231 (2015), утверждающая Совместный Комплексный План Действий, прекратила все положения резолюций, относящихся к Ирану и финансированию распространения ОМУ, включая 1737 (2006), 1747 (2007), 1803 (2008) и 1929 (2010), но установила конкретные ограничения, включая целевые финансовые санкции. Это снимает санкции как часть пошагового подхода с взаимными обязательствами, одобренными Советом Безопасности. Дата применения СКПД была 16 января 2016 г.
   2. Следует подчеркнуть, что ни одно из требований в Рекомендации 7 не служит цели заменить другие меры или обязательства, которые могут уже иметься в отношении средств или иного имущества в контексте уголовного, гражданского или административного расследования или преследования по суду, как требуется международными договорами или резолюциями Совета Безопасности относительно нераспространения оружия массового уничтожения*На основании требований, установленных, например, в Договоре о нераспространении ядерного оружия, Конвенции по биологическому и токсическому оружию, Конвенции по химическому оружию, и резолюции Совета Безопасности 1540 (2004) и 2235 (2016). Эти обязательства существуют отдельно и помимо обязательств, установленных в Рекомендации 7 и пояснительном примечании к ней.. Рекомендация 7 нацелена на превентивные меры, которые необходимы и уникальны в контексте прекращения потоков средств или иного имуществаТермин имущество означает активы любого рода, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, вещественные или невещественные, и правовые документы или инструменты, предоставляющие право на такие активы или долю в них. лицам, занимающимся распространением ОМУ, или для распространения и использования средств или иного имущества лицами, занимающимися распространением ОМУ, или в распространении, как требуется Советом Безопасности ООН (Совет Безопасности).
2. УСТАНОВЛЕНИЯ
   3. Установления осуществляются Советом Безопасности в приложениях к соответствующим резолюциям или Комитетами Совета Безопасности, созданными во исполнение этих резолюций. Не существует конкретного обязательства для стран-членов ООН вносить предложения об установлении в Совет Безопасности или соответствующий(-е) Комитет(-ы) Совета Безопасности ООН. Однако на практике Совет Безопасности и соответствующий(-е) Комитет(-ы) в первую очередь полагаются на запросы государств-членов об установлении. Резолюция 1718 (2006) предусматривает, что соответствующий Комитет будет формировать указания по мере необходимости в помощь выполнению требований, налагаемых этой резолюцией и последующими к ней резолюциями. Резолюция 2231 (2015) предусматривает, что Совет Безопасности осуществит необходимые практические договоренности, чтобы осуществить непосредственно задачи, связанные с применением резолюции.
   4. Страны могли бы рассмотреть создание органа и эффективных процедур или механизмов для формирования предложений по установлению лиц и организаций в Совет Безопасности на основании соответствующих резолюций Совета Безопасности, которые налагают целевые финансовые санкции в контексте финансирования распространения оружия массового уничтожения. В этом отношении, страны могли бы рассмотреть следующие элементы:
      1. Определение уполномоченного органа (органов), или исполнительной или судебной власти, отвечающего за:
         1. внесение, при необходимости, предложений в Санкционный Комитет 1718 об установлении лиц или организаций, которые соответствуют конкретным критериям для установления, как установлено в резолюции 1718 (2006) и резолюциях в ее развитие*Рекомендация 7 применима ко всем принятым и будущим резолюциям в развитие резолюции 1718 (2006). На момент публикации данного Пояснительного примечания (июнь 2017 г.) резолюциями в развитие резолюции 1718 (2006) являются резолюции 1874 (2009), 2087 (2013), 2094 (2013), 2270 (2013), 2321 (2016) и 2356 (2017)., в соответствии с решением данного органа и при достаточных основаниях, подтверждающих соответствие критериям для установления (см. Раздел Е о конкретных критериях на установление Термин установление относится к идентификации лица или организации, которые подлежат целевым финансовым санкциям во исполнение:
            
            резолюции Совета Безопасности ООН 1267 (1999) и резолюциям в ее развитие;
            резолюции СБ 1373 (2001), включая определение того, что соответствующие санкции будут применены к лицу или организации и включая публичное сообщение о таком определении;
            резолюции СБ 1718 (2006) и резолюциям в ее развитие;
            резолюции СБ 1737 (2006) и резолюциям в ее развитие; и
            всех будущих резолюций СБ, которые налагают целевые финансовые санкции в контексте финансирования распространения оружия массового уничтожения. , связанных с соответствующими резолюциями Совета Безопасности); и
         2. внесение при необходимости предложений в Совет Безопасности об установлении лиц или организаций, которые соответствуют конкретным критериям для установления, как установлено в резолюции 2231 (2015) и любых будущих резолюциях в ее развитие, в соответствии с решением данного органа и при достаточных основаниях, подтверждающих соответствие критериям для установления (см. Раздел Е о конкретных критериях на установление, связанных с соответствующими резолюциями Совета Безопасности).
      2. Наличие механизма (-ов) для определения кандидатов для включения в перечень, на основании критериев, установленных в резолюциях 1718 (2006), 2231 (2015) и резолюциях в их развитие (см. Раздел E о конкретных критериях на установление соответствующих резолюций Совета Безопасности). В соответствии с применимыми (над-) национальными принципами такие процедуры должны позволять принимать решение о том, существуют ли разумные основания или предпосылки для внесения предложения о включении в перечень.
      3. Наличие соответствующих правовых полномочий и процедур и механизмов для сбора или затребования как можно большего количества информации из всех соответствующих источников для идентификации лиц или организаций, которые, на основании разумных предпосылок, либо на основаниях, позволяющих обоснованно подозревать или полагать, соответствуют критериям на включение в перечень, содержащимся в соответствующих резолюциях Совета Безопасности.
      4. При решении вопроса о том, направлять или нет предложение о включении в перечень, учитывать критерии в Разделе E данного пояснительного примечания. При подготовке предложений об установлении компетентный орган каждой страны применяет правовые стандарты своей правовой системы с учетом прав человека, уважения верховенства законаПожалуйста, смотрите Примечание по Правовым основам требований к финансовым учреждениям и УНФПП. и признания прав невиновных третьих сторон.
      5. При внесении предложений по лицам в Санкционный Комитет 1718, в соответствии с резолюцией 1718 (2006) и резолюциями в ее развитие, или в Совет Безопасности, в соответствии с резолюцией 2231 (2015) и любыми будущими резолюциями в ее развитие, предоставление как можно более подробных сведений о:
         1. имени (наименовании) предлагаемого лица, в частности, достаточной идентификационной информации для точной и однозначной идентификации лиц и организаций; и
         2. конкретной информации в поддержку решения, что лицо или организация подпадает под соответствующие критерии для установления (см. Раздел E о конкретных критериях соответствующих резолюций Совета Безопасности).
      6. Наличие процедур, дающих возможность при необходимости действовать ex parteТермин ex parte означает процедуру без предварительного уведомления и участия затронутой стороны. против лица или организации, которые были идентифицированы и в отношении которых рассматривается предложение об установлении.
3. ЗАМОРАЖИВАНИЕ И ЗАПРЕТ ДЕЙСТВИЙ СО СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ УСТАНОВЛЕННЫХ ЛИЦ И ОРГАНИЗАЦИЙ
   5. Страны обязаны применять целевые финансовые санкцииТермин целевые финансовые санкции означает как замораживание активов, так и запреты с целью предотвратить доступ, прямой или опосредованный, к средствам или иному имуществу, в пользу установленных лиц и организаций. безотлагательноФраза безотлагательно означает, в идеале, «в течение нескольких часов» после включения лица или организации в Перечень Советом Безопасности ООН или его соответствующим Комитетом по санкциям (напр., Комитет 1267, Комитет 1988, Комитет по санкциям 1718 или Комитет по санкциям 1737). Для целей резолюции 1373 (2001) фраза безотлагательно означает по получении разумных оснований подозревать или считать, что это лицо или организация является террористом, лицом, финансирующим терроризм или террористической организацией. В обоих случаях фраза безотлагательно должна интерпретироваться в контексте необходимости предотвратить бегство или растрачивание средств или иного имущества, связанных с террористами, террористическими организациями, теми, кто финансирует терроризм, и с финансированием распространения оружия массового уничтожения, и необходимости глобального скоординированного действия с целью быстро запретить и разрушить их потоки. к лицам и организациям, установленным:
      1. в случае резолюции 1718 (2006) и резолюций в ее развитие, Советом Безопасности в приложениях к соответствующим резолюциям или Санкционным Комитетом 1718 Совета Безопасности*Как отмечено в резолюции СБ ООН 2270 (2016) (ОР32), это также применимо к организациям Правительства Корейской Народно-Демократической Республики или Корейской Рабочей Партии, которые, как определяет страна, связаны с программами ядерной, или по баллистическим ракетам, или иной деятельностью, запрещенной резолюцией 1718 (2006) и резолюциями в ее развитие.; и
      2. в случае резолюции 2231 (2015) и любых будущих резолюций в ее развитие Совета Безопасности,
      в ходе действий в рамках полномочий Главы VII Устава ООН.
   6. Страны должны создать необходимые правовые основания и определить уполномоченные органы страны, ответственные за применение и обеспечение применения целевых финансовых санкций в соответствии со следующими стандартами и процедурами:
      1. Страны*В случае Европейского Союза (ЕС), который рассматривается ФАТФ как наднациональная юрисдикция в рамках Рекомендации 7, средства установленных лиц и организаций замораживаются согласно решениям Совета ЕС по общей политике по международным делам и безопасности и инструкциям Совета (с соответствующими изменениями). Государства-члены ЕС могут быть вынуждены принять дополнительные меры по применению замораживания, и все физические и юридические лица внутри ЕС обязаны соблюдать это замораживание и не предоставлять средства или иное имущество установленным лицам и организациям. должны требовать от физических и юридических лиц внутри страны замораживать безотлагательноФраза безотлагательно означает, в идеале, «в течение нескольких часов» после включения лица или организации в Перечень Советом Безопасности ООН или его соответствующим Комитетом по санкциям (напр., Комитет 1267, Комитет 1988, Комитет по санкциям 1718 или Комитет по санкциям 1737). Для целей резолюции 1373 (2001) фраза безотлагательно означает по получении разумных оснований подозревать или считать, что это лицо или организация является террористом, лицом, финансирующим терроризм или террористической организацией. В обоих случаях фраза безотлагательно должна интерпретироваться в контексте необходимости предотвратить бегство или растрачивание средств или иного имущества, связанных с террористами, террористическими организациями, теми, кто финансирует терроризм, и с финансированием распространения оружия массового уничтожения, и необходимости глобального скоординированного действия с целью быстро запретить и разрушить их потоки. и без предварительного уведомления средства или иное имуществоТермин средства или иное имущество означает любые активы, включая финансовые активы, экономические ресурсы, имущество любого вида, материальное или нематериальное, движимое или недвижимое, неважно как приобретенное, и правовые документы или инструменты в любой форме, в том числе электронной или цифровой, предоставляющие право или долю в таком имуществе или иных активах. Средства или иное имущество, включают, в частности, банковские кредиты, дорожные и банковские чеки, почтовые переводы, акции, ценные бумаги, облигации, тратты или аккредитивы и любые проценты, дивиденды или иной доход по ним, или стоимость, добавляемую или порождаемую такими средствами, или иным имуществом. установлении лиц и организаций. Это обязательство должно распространяться на: все средства или иное имущество, находящиеся в собственности или под контролем установленного лица или организации, а не только те, которые могут быть привязаны к конкретному акту, сговору или угрозе распространения; те средства или иное имущество, которые полностью или совместно находятся в собственности или под контролем, прямо или косвенно, установленных лиц или организаций; и средства или иное имущество, полученное или производное от средств или иного имущества, находящихся в собственности или под прямым или косвенным контролем установленных лиц или организаций, а также средства или иное имущество лиц и организаций, действующих от имени или по поручению установленных лиц или организаций.
      2. Страны должны обеспечить запрет на предоставление любых средств или иного имущества установленным лицам или организациям со стороны своих граждан или любых лиц или организаций на своей территории, за исключением случаев, когда на то имеется лицензия, разрешение или иное уведомление на основании соответствующих резолюций Совета Безопасности (см. Раздел E ниже).
      3. Страны должны иметь механизмы для информирования об установлении для своих финансовых учреждений и УНФПП немедленно после принятия такой меры, и предоставления четкого руководства, особенно для финансовых учреждений и других лиц и организаций, в том числе УНФПП, у которых могут находиться замороженные средства или иное имущество, в отношении их обязательств по принятию мер в рамках механизмов замораживания.
      4. Страны должны требовать от финансовых учреждений и УНФПП*Резолюции Совета Безопасности ООН применяются ко всем физическим и юридическим лицам внутри страны. сообщать в компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами. о любых замороженных средствах или мерах, предпринятых в соответствии с запретительными требованиями соответствующих резолюций Совета Безопасности, в том числе о попытках операций, и обеспечить, чтобы такая информация эффективно использовалась компетентными органами.
      5. При применении обязательств в рамках Рекомендации 7. страны должны принять эффективные меры для защиты прав добросовестных третьих сторон, действующих добропорядочно.
      6. Страны должны принять соответствующие меры по мониторингу и обеспечению соблюдения финансовыми учреждениями и УНФПП соответствующих законовПожалуйста, смотрите Примечание по Правовым основам требований к финансовым учреждениям и УНФПП. или обязательных для исполнения мер, регулирующих обязательства в рамках Рекомендации 7. За невыполнение таких законов или обязательных для исполнения мер должны применяться гражданские, административные или уголовные санкции.
4. ИСКЛЮЧЕНИЕ ИЗ ПЕРЕЧНЯ, РАЗМОРАЖИВАНИЕ И ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ДОСТУПА К ЗАМОРОЖЕННЫМ СРЕДСТВАМ ИЛИ ИНОМУ ИМУЩЕСТВУ
   7. Страны должны разработать и внедрить публично известные процедуры для подачи запросов на исключение из перечня в Совет Безопасности в отношении установленных лиц и организаций, которые, по мнению страны, не соответствуют или больше не соответствуют критериям для установления. После того как Совет Безопасности или соответствующий Санкционный Комитет исключил лицо или организацию из перечня, обязательство по замораживанию прекращается. В случае резолюции 1718 (2006) и резолюции в ее развитие такие процедуры и критерии должны соответствовать всем применимым инструкциям или процедурам, принятым Советом Безопасности во исполнение резолюции 1730 (2006) и всех резолюций в ее развитие, включая те, которые касаются механизма Контактного центра, созданного в соответствии с этой резолюцией. Страны должны предоставить возможность включенным в перечень лицам и организациям обращаться с запросом в Контактный центр по исключениям, созданный в соответствии с резолюцией 1730 (2006), или информировать включенные в перечень лица или организации о том, чтобы они обращались в Контактный центр непосредственно.
   8. Для лиц или организаций с таким же или похожим именем, как у установленных лиц или организаций, которые случайно оказались затронуты механизмом замораживания (т.е. ложное срабатывание), страны должны разработать и внедрить общеизвестные процедуры для размораживания средств или иного имуществаТермин имущество означает активы любого рода, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, вещественные или невещественные, и правовые документы или инструменты, предоставляющие право на такие активы или долю в них. таких лиц или организаций своевременным образом после подтверждения того, что затронутое лицо или организация не является установленным лицом или организацией.
   9. Если страны установили, что условия для исключений, установленные в резолюции 1718 (2006) и резолюции 2231 (2015) выполняются, страны должны разрешить доступ к средствам или иному имуществу в соответствии с установленными в них процедурами.
   10. Страны должны разрешить перевод на счетамПод ссылкой на счета следует понимать также и другие аналогичные деловые отношения между финансовыми учреждениями и их клиентами., замороженные в соответствии с резолюциями 1718 (2006) или 2231 (2015), процентов или других поступлений, которые приходят на эти счета, илиплатежей по контрактам, договорам или обязательствам, которые возникли до даты, когда эти счета попали под положения этой резолюции, при условии, что такие проценты, другие поступления и платежи продолжают подпадать под эти положения и замораживаются.
   11. Меры по замораживанию, принятые в соответствии с резолюцией 1737 (2006) и продленные резолюцией 2231 (2015) или принятые в соответствии с резолюцией 2231 (2015), не запрещают установленному лицу или организации осуществлять любые платежи, которые должны осуществляться в рамках контракта, заключенного им до включения в перечень такого лица или организации, при условии, что:
       1. соответствующие страны определили, что этот контракт не связан с любыми запрещенными вещами, материалами, оборудованием, товарами, технологиями, помощью, обучением, финансовой помощью, инвестированием, брокерской деятельностью или услугами, упомянутыми в резолюции 2231 (2015) и любых будущих резолюциях в ее развитие;
       2. соответствующие страны определили, что этот платеж не получается непосредственно или косвенно лицом или организацией, подлежащим мерам в параграфе 6 Приложения B к резолюции 2231 (2015); и
       3. соответствующие страны представили ранее уведомление в Совет Безопасности о намерении осуществить или получить такие платежи или разрешить, где применимо, размораживание средств, иных финансовых активов или экономических ресурсов в этих целях, за 10 рабочих дней до получения такого разрешения.*В случаях, когда установленное лицо или организация является финансовым учреждением, юрисдикции должны рассмотреть руководство ФАТФ, изданное в качестве приложения к Применению финансовых положений резолюций Совета Безопасности ООН по противодействию распространению оружия массового уничтожения, опубликованному в июне 2013 г.
   12. Страны должны иметь механизмы для информирования финансового сектора и УНФПП об исключениях из списка и о размораживаниях сразу же после принятия этих мер и предоставления четких руководств об обязательствах в связи с действиями по исключению из списка или размораживанию, особенно для финансовых учреждений и других лиц и организаций, включая УНФПП, в которых могут быть замороженные средства или иное имуществоТермин имущество означает активы любого рода, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, вещественные или невещественные, и правовые документы или инструменты, предоставляющие право на такие активы или долю в них..
5. КРИТЕРИИ ВНЕСЕНИЯ В ПЕРЕЧЕНЬ ООН
   13. Критериями для внесения в перечень, как указано в соответствующих резолюциях Совета Безопасности ООН, являются:
       1. По КНДР — Резолюции 1718 (2006), 2087 (2013), 2094 (2013) и 2270 (2016):
          1. любое лицо или организация, участвующие в программах Корейской Народно-Демократической Республики, связанных с ядерным оружием, другими видами ОМУ и баллистическими ракетами;
          2. любое лицо или организация, обеспечивающие поддержку программам КНДР, связанным с ядерным оружием, другими видами ОМУ и баллистическими ракетами, в том числе незаконными путями;
          3. любое лицо или организация, действующие от имени или по указанию любого лица или организации, указанных в подпункте 13(a)(i) или подпункте 13(a)(ii)*Средства или активы этих лиц или организаций замораживаются независимо от того, установлены ли они конкретно Комитетом. Далее резолюция СБ ООН 2270 (2016) ОР23 расширила охват обязательств по целевым финансовым санкциям по резолюции 1718 (2006) путем их применения к судам Ocean Maritime Management Company в Приложении III резолюции СБ ООН 2270.;
          4. любое лицо или организация, находящиеся во владении или под контролем (прямо или косвенно) любого лица или организации, установленной в соответствии с подразделом 13(a)(i) или подразделом 13(a)(ii)*то же.;
          5. любое лицо или организация, которые содействовали в уклонении от санкций или в нарушении положений резолюций 1718 (2006) и 1874 (2009);
          6. любое лицо или организация, которые содействовали запрещенным программам КНДР, деятельности, запрещенной резолюциями, относящимися к КНДР, или уклонению от положений; или
          7. любая организация Правительства КНДР или Корейской Рабочей Партии, или лицо, или организация, действующие от имени или по их поручению или любой организации, находящейся в их собственности или под их контролем, которые, как определяют страны, связаны с программами КНДР ядерной, или по баллистическим ракетам, или иной деятельностью, запрещенной резолюцией 1718 (2006) и резолюциями в ее развитие.
       2. По Ирану — Резолюция 2231 (2015):
          1. любое лицо или организация, занятые, прямо связанные или предоставляющие поддержку чувствительной в плане распространения деятельности Ирана в ядерной сфере в нарушение обязательств Ирана по Совместному Комплексному Плану Действий (СКПД) или в разработке систем доставки ядерного оружия, в том числе через участие в поставках запрещенных единиц, товаров, оборудования, материалов и технологии, указанных в Приложении В к резолюции 2231 (2015);
          2. любое лицо или организация, содействующие установленным лицам в уклонении или в деятельности, не соответствующей СКПД или резолюции 2231 (2015); и
          3. любое лицо или организация, действующие от имени или по указанию любого лица, или организации, указанных в подпункте 13(b)(i), подпункте 13(b)(ii) и/или подпункте 13(b)(iii), или любых организаций, находящихся в их собственности или под их контролем.

• A.
  ВВЕДЕНИЕ
  1. Учитывая разнообразие организационно-правовых форм, которыми обладают некоммерческие организации (НКО) в зависимости от страны, ФАТФ сформулировала функциональное определение понятия «НКО». Это определение основывается на деятельности и характеристиках организации, которые подвергают ее риску использования в целях финансирования терроризма, а не на том факте, что она функционирует на некоммерческой основе. Для целей этой Рекомендации под НКО подразумевается юридическое лицо, образование или организация, основным видом деятельности которой является сбор или распределение средств для благотворительных, религиозных, культурных, образовательных, социальных или «братских целей» или осуществления других видов «добрых дел». Без ущерба Рекомендации 1 эта Рекомендация применяется только к тем НКО, которые подпадают под определение НКО, сформулированное ФАТФ. Она не применяется ко всем НКО.
  2. НКО играют важнейшую роль в мировой экономике и во многих национальных экономических и социальных системах. Их усилия дополняют деятельность государства и бизнес-секторов в предоставлении важных услуг, утешения и надежды нуждающимся по всему миру. ФАТФ признает насущную необходимость предоставления этих важных благотворительных услуг НКО, а также сложность оказания помощи нуждающимся, которые часто находятся в высокорисковых районах и зонах конфликтов; она восхищается усилиями НКО по удовлетворению таких нужд. Кроме этого, ФАТФ признает решимость и усилия НКО по обеспечению прозрачности их деятельности и по предотвращению их использования для финансирования терроризма, в т.ч. за счет разработки программ, нацеленных на сдерживание радикализма и воинственного экстремизма. Текущая международная кампания по борьбе с финансированием терроризма позволила выявить случаи, когда террористы и террористические организации используют некоторые НКО в целях получения и перемещения средств, материально-технического обеспечения, вербовки террористов или иной поддержки террористических организаций и операций. Кроме этого, были отмечены случаи создания террористами фальшивых благотворительных организаций или осуществления мошеннического сбора средств для этих целей. Это злоупотребление не только облегчает террористическую деятельность, но и подрывает доверие доноров и ставит под угрозу саму цельность НКО. Поэтому защита НКО от террористических злоупотреблений является как важным компонентом глобальной борьбы против терроризма, так и необходимым шагом для сохранения цельности НКО и донорского сообщества. Меры по защите НКО от возможного использования для финансирования терроризма должны быть адресными и соответствовать риск-ориентированному подходу. Кроме этого, важно, чтобы эти меры реализовывались при соблюдении обязательств стран, предусмотренных в Уставе ООН и международном законодательстве по защите прав человека.
  3. Некоторые НКО могут быть уязвимы для использования в целях финансирования терроризма со стороны террористов по целому ряду причин. НКО пользуются общественным доверием, имеют доступ к значительным источникам финансирования, отличаются большой концентрацией наличных денег. Кроме того, некоторые НКО имеют глобальное присутствие, которое создает условия для национальных и международных операций и финансовых сделок, часто в пределах или по соседству с регионами, которые наиболее подвержены террористической деятельности. В некоторых случаях террористические организации пользуются этими и другими особенностями НКО, чтобы проникнуть в некоторые НКО и злоупотребить финансовыми средствами и операциями НКО для прикрытия или поддержки террористической деятельности.
• B.
  ЦЕЛИ И ОБЩИЕ ПРИНЦИПЫ
  4. Целью Рекомендации 8 является обеспечение того, чтобы НКО не использовались террористическими организациями: (i) с целью выдать себя за законный субъект; (ii) для использования законных организаций в качестве каналов для финансирования терроризма, в том числе с целью избежать мер по замораживанию счетов; или (iii) для сокрытия или тайного отвлечения средств, предназначенных для законных целей, но отвлеченных на террористические цели. В данной Пояснительной записке подход к достижению этой цели основывается на следующих общих принципах:
     1. Риск-ориентированный подход, применяющий четкие меры в борьбе с выявленными угрозами использования НКО для финансирования терроризма является чрезвычайно важным, учитывая разнообразие отдельных национальных секторов, различные степени, в которых части каждого сектора могут быть подвержены использованию для финансирования терроризма, необходимость обеспечения продолжения процветания законной благотворительной деятельности и ограниченности ресурсов и имеющихся полномочий для борьбы с финансированием терроризма в каждой стране.
     2. Гибкость разработки национальных мер противодействия использованию НКО для финансирования терроризма крайне необходима для того, чтобы позволить им видоизменяться с течением времени в условиях меняющегося характера угрозы финансирования терроризма.
     3. Прошлое и продолжающееся злоумышленное использование НКО в целях финансирования терроризма требует от стран принятия эффективных и пропорциональных мер, которые должны быть соразмерны рискам, выявленным с помощью риск-ориентированного подхода.
     4. Четкие меры, принятые странами для защиты НКО от использования в целях финансирования терроризма, не должны нарушать законную благотворительную деятельность или препятствовать ей. Скорее, такие меры должны способствовать отчетности и порождать большее доверие среди НКО, в сообществе доноров и в общественной среде в том, что благотворительные средства и услуги достигают законных бенефициаров, которым они были адресованы. Системы, которые способствуют достижению высокой степени отчетности, честности и доверия населения к функционированию всех НКО, являются неотъемлемой частью обеспечения защиты НКО от использования для финансирования терроризма.
     5. От стран требуется выявлять и принимать эффективные и пропорциональные меры против НКО, которые либо используются террористами или террористическими организациями, либо сознательно поддерживают их, с учетом специфики конкретного случая. Страны должны стремиться предотвратить и преследовать в судебном порядке финансирование терроризма и другие формы поддержки терроризма. В случае если НКО подозревается или явно причастно к финансированию терроризма или к другим формам поддержки террористической деятельности, главным приоритетом стран должно быть расследование и пресечение такого финансирования или поддержки терроризма. При принятии мер в этих целях следует по возможности сводить к минимуму любые негативные последствия для невинных и законных получателей благотворительной деятельности. Однако этот интерес не может оправдать необходимость принятия незамедлительных и эффективных действий по принятию непосредственных мер по прекращению финансирования терроризма или других форм террористической поддержки со стороны НКО.
     6. Развитие отношений сотрудничества между государственным, частным сектором и НКО имеет решающее значение для понимания рисков для НКО и стратегий уменьшения риска, повышения уровня информированности, повышения эффективности и укрепления возможностей по борьбе с использованием НКО в целях финансирования терроризма. Странам следует поощрять развитие академических исследований и обмена информацией между НКО для решения вопросов, связанных с финансированием терроризма.
• C.
  МЕРЫ
  5. Без ущерба требованиям, содержащимся в Рекомендации 1, поскольку не все НКО по своей сути являются высокорисковыми (а некоторые, возможно, представляют небольшой риск или вообще не представляют риска), страны должны определить какие организации подпадают под определение понятия «НКО», сформулированное ФАТФ. Выполняя эту задачу, страны должны использовать все соответствующие источники информации для определения характеристик и типов НКО, которые в силу своей деятельности или особенностей, вероятно, подвержены риску использования в целях финансирования терроризма* Например, такая информация могла бы быть предоставлена контрольными, налоговыми органами, ПФР, донорскими организациями или правоохранительными органами и органами разведки.. Кроме этого, важно определить характер угроз, которые террористические организации представляют для уязвимых НКО, а также как террористы используют эти НКО. Странам необходимо проанализировать достаточность мер, в т.ч. законов и нормативно-правовых актов, которые касаются тех НКО, которые могут использоваться для поддержки финансирования терроризма, чтобы быть в состоянии предпринять пропорциональные и эффективные меры, позволяющие устранить выявленные риски. Эта работа может принимать целый ряд форм и не обязательно должна быть оформлена в письменной форме. Странам также следует проводить повторный анализ сектора путем рассмотрения новой информации о его потенциальной уязвимости для террористической деятельности для обеспечения эффективной реализации мер.
  6. Существует широкий спектр подходов в выявлении, предупреждении и пресечении террористических злоупотреблений сектором НКО. Эффективный подход должен включать в себя все четыре из следующих элементов: (а) постоянная работа с сектором, (b) адресный риск-ориентированный надзор или мониторинг(c) эффективное расследование и сбор информации и (d) эффективные механизмы международного сотрудничества. Нижеперечисленные меры представляют собой примеры конкретных действий, которые страны должны принять в отношении каждого из этих элементов в целях защиты НКО от потенциального использования в целях финансирования терроризма.
     1. Постоянная работа с сектором НКО в отношении вопросов финансирования терроризма.
        1. Страны должны иметь четкую политику для обеспечения подконтрольности, честности и доверия населения к администрированию и управлению НКО;
        2. Странам следует поощрять и осуществлять программы по работе с сектором и образовательные программы, которые позволяют повысить и углубить осведомленность НКО и сообщества доноров о потенциальных уязвимостях НКО относительно использования в целях финансирования терроризма и рисков финансирования терроризма, а также мерах, которые НКО могут предпринять, чтобы защитить себя от такого использования;
        3. странам следует сотрудничать с НКО для разработки и совершенствования передовых методов для решения вопросов риска финансирования терроризма и уязвимостей и таким образом защитить их от использования в целях финансирования терроризма;
        4. странам следует поощрять НКО к проведению операций через регулируемые финансовые каналы, где это возможно, имея в виду разные возможности в финансовых секторах в различных странах и в различных сферах срочных благотворительных и гуманитарных программ.

     2. Адресный риск-ориентированный надзор или контроль НКО.

        Страны должны принять меры по обеспечению эффективного надзора или контроля. Унифицированный подход противоречил бы надлежащей реализации риск-ориентированного подхода, предусмотренного в Рекомендации 1 Стандартов ФАТФ. На практике страны должны быть в состоянии продемонстрировать, что меры, основанные на риске, применяются к НКО, подверженным риску использования для финансирования терроризма. Кроме этого, возможно, что существующие регулятивные или иные меры могут в достаточной степени позволять справляться с существующим риском финансирования терроризма для НКО в какой-либо юрисдикции, при этом риски финансирования терроризма, угрожающие этому сектору, должны периодически пересматриваться. Соответствующие органы власти должны контролировать выполнение НКО требований этой Рекомендации, в т.ч. применение к ним риск-ориентированных мер*В данном контексте правила и инструкции могут включать правила и стандарты, применяемые саморегулируемыми организациями и аккредитующими учреждениями.. Соответствующие органы власти должны быть в состоянии применять эффективные, пропорциональные и сдерживающие санкции за нарушения, совершаемые НКО или лицами, действующими от имени таких НКО*Спектр таких санкций мог бы включать замораживание счетов, исключение попечителей, штрафы, отмену сертификации, отзыв лицензии и отмену регистрации. Это не должно препятствовать параллельным гражданским, административным или уголовным процедурам в отношении НКО или лиц, действующих от их имени, где необходимо.. Ниже приводится несколько примеров мер, которые могут применяться к НКО (полностью или частично) в зависимости от выявленных рисков:

        1. От НКО можно требовать регистрироваться или получать лицензию. Эта информация должна быть доступна компетентным органам; НКО следует рекомендовать предоставлять эту информацию широкой публике*Специальные требования по лицензированию или регистрации в целях противодействия финансированию терроризма не обязательны. Например, в некоторых странах НКО уже зарегистрированы в налоговых органах и контролируются в контексте удовлетворения требований к льготному налоговому режиму (такому, как налоговые кредиты или налоговые исключения)..
        2. От НКО можно требовать хранить информацию о: (1) целях и задачах их заявленной деятельности, и (2) личности лиц (лица), которые владеют, контролируют или направляют их деятельность, включая старших сотрудников, членов правления и попечителей. Эта информация должна быть публично доступна или непосредственно от НКО, или через соответствующие органы;
        3. От НКО можно требовать публиковать ежегодные финансовые отчеты, которые предоставляют подробное описание доходов и расходов;
        4. От НКО можно требовать наличия надлежащего контроля, чтобы гарантировать, что все средства полностью учтены и расходуются в порядке, который соответствует заявленной цели и задачам НКО;
        5. От НКО можно потребовать предпринять соответствующие меры, которые позволят подтвердить идентификацию, полномочия и положительную репутацию их бенефициаров*Понятие «бенефициары» относится к тем физическим лицам или группам физических лиц, которые получают благотворительную, гуманитарную или иные виды помощи путем предоставления услуг НКО. и партнерских НКО и что они не участвуют в поддержке террористов и террористических организаций и (или) не используют благотворительные средства для их поддержки*Это не значит, что НКО должны идентифицировать каждое конкретное физическое лицо, поскольку такое требование не всегда будет возможно выполнить и в некоторых случаях оно будет препятствовать возможности НКО предоставлять столь необходимые услуги.. Однако от НКО не должно требоваться проводить надлежащую проверку клиента. От НКО можно потребовать предпринять разумные меры по документированию личностей крупнейших доноров и соблюдению конфиденциальности информации о донорах. Конечной целью этого требования является предотвращение использования благотворительных средств для финансирования и поддержки террористов и террористических организаций;
        6. От НКО можно требовать хранить в течение как минимум пяти лет отчеты о внутренних и международных операциях, которые должны быть достаточно подробными, чтобы убедиться, что средства были получены и израсходованы в соответствии с целью и задачами организации, и можно требовать предоставлять их компетентным органам в рамках соответствующих полномочий. Это также относится и к информации, упомянутой в пунктах (i) и (ii) выше. В тех случаях, когда это применимо, документы о благотворительной деятельности и финансовых операциях НКО могут быть также сделаны доступными общественности;
     3. Эффективный сбор информации и проведение расследований.
        1. Страны должны обеспечить эффективное сотрудничество, координацию и обмен информацией в максимально возможной степени между всеми уровнями соответствующих органов или организациями, которые имеют существенную информацию по НКО;
        2. страны должны иметь следственный опыт и возможности для изучения тех НКО, которые подозреваются в том, что они используются в террористической деятельности или террористическими организациями или активно их поддерживают;
        3. странам следует обеспечить возможность полного доступа к информации об администрировании и управлении конкретной НКО (в том числе финансовой и программной информации) в ходе соответствующего расследования;
        4. странам следует установить соответствующие механизмы для обеспечения того, чтобы при наличии подозрения или разумных оснований подозревать, что конкретная НКО: (1) используется в целях финансирования терроризма и/или служит прикрытием для сбора средств террористической организацией; (2) используется в качестве канала для финансирования терроризма, в том числе во избежание мер по замораживанию средств или других форм поддержки террористов; (3) скрывает или вуалирует подпольное отвлечение средств, предназначенных для законных целей, но перенаправленных в пользу террористов или террористических организаций, что эта информация быстро передавалась соответствующим компетентным органам для того, чтобы принять превентивные или следственные действия.
     4. Эффективная способность ответа на международные запросы о предоставлении информации о НКО, вызывающих озабоченность. В соответствии с Рекомендациями по международному сотрудничеству странам следует определить соответствующие контактные органы и процедуры для реагирования на международные запросы об информации, по конкретным НКО, подозреваемым в финансировании терроризма или других формах поддержки террористической деятельности.
• D.
  РЕСУРСЫ НАДЗОРА, МОНИТОРИНГА И РАССЛЕДОВАНИЯ
  7. Страны должны предоставить соответствующим органам власти, ответственным за надзор, мониторинг или расследование в их секторе НКО, достаточные финансовые, людские и технические ресурсы.

• A.
  НАДЛЕЖАЩАЯ ПРОВЕРКА КЛИЕНТОВ И РАЗГЛАШЕНИЕ
  1. Если во время установления или уже в ходе отношений с клиентом или при проведении разовых операций (сделок) у финансового учреждения возникнут подозрения, что опреации (сделки) связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма, то этому учреждению следуетДля целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан.:
     1. в рамках обычной процедуры постараться установить и удостоверить*Документы, данные или информация из надежного независимого источника будут далее называться «идентификационными данными». личность клиента и бенефициарного собственника, будь то постоянного или разового, а также независимо от любых исключений или любых установленных пороговых значений, которые могли бы применяться в ином случае;
     2. направить сообщение о подозрительной операции (СПО) в подразделение финансовой разведки (ПФР) в соответствии с Рекомендацией 20.
  2. В соответствии с Рекомендацией 21 финансовым учреждениям, их директорам, служащим и сотрудникам запрещается разглашать факт передачи в ПФР СПО или связанной с ним информации. Когда в данных обстоятельствах финансовое учреждение пытается выполнить обязательства по надлежащей проверке клиента (НПК), существует рискВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1., что клиент может быть непреднамеренно об этом предупрежден. Знание клиента о возможном СПО или расследовании может помешать будущим усилиям по расследованию операции (сделки) по подозрению в связи с отмыванием денег или финансированием терроризма.
  3. Поэтому, если у финансовых учреждений возникают подозрения, что операции (сделки) связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма, при осуществлении процесса НПК они должны учитывать риск разглашения информации клиенту. Если учреждение обоснованно считает, что осуществление процесса НПК приведет к предупреждению клиента или потенциального клиента, оно может предпочесть не инициировать этот процесс, а направить СПО. Учреждениям следуетДля целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан. обеспечивать, чтобы их сотрудники были знакомы с этими вопросами и понимали их при проведении НПК.
• B.
  НПК - ЛИЦА, ДЕЙСТВУЮЩИЕ ОТ ИМЕНИ КЛИЕНТА
  4. При выполнении пунктов (а) и (b) мер НПК, указанных в Рекомендации 10, финансовые учреждения Термин финансовое учреждение означает любое физическое или юридическое лицо, которое в качестве деятельности осуществляет одно или более из перечисленных далее видов деятельности или операций (сделок) для клиента или от его имени:
     
     1. Принятие депозитов и иных средств на возвратной основе от населения.
     2. Кредитование.
     3. Финансовый лизинг.
     4. Услуги перевода денег или ценностей.
     5. Выпуск и управление средствами платежа (например, кредитные и дебетовые карточки, чеки, дорожные чеки, платежные поручения и банковские переводные векселя, электронные деньги).
     6. Финансовые гарантии и обязательства.
     7. Операции с:
          (a) инструментами денежного рынка (чеки, векселя, депозитные сертификаты, производные ценные бумаги и т.д.);
          (b) обменом иностранной валюты;
          (c) инструментами, привязанными к обменному курсу, процентным ставкам и индексам;
          (d) переводными ценными бумагами;
          (e) биржевой торговлей по срочным товарным сделкам.
     8. Участие в выпусках ценных бумаг и предоставление финансовых услуг, относящихся к таким выпускам.
     9. Управление индивидуальными и коллективными портфелями.
     10. Хранение и распоряжение наличными денежными средствами или ликвидными ценными бумагами от имени других лиц.
     11. Иное инвестирование, распоряжение или управление активами или денежными средствами от имени других лиц.
     12. Андеррайтинг и размещение полисов страхования жизни и иных страховых полисов, связанных с инвестициями.
     13. Обмен денежных средств и наличных.
     должны также быть обязаны проверять, обладает ли лицо, намеревающееся действовать от имени клиента, соответствующими полномочиями, а также установить и удостоверить личность такого лица.
• C.
  НПК ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ОБРАЗОВАНИЙ
  5. При выполнении процедур НПК в отношении клиентов, являющихся юридическими лицами или юридическими образованиями*В данных Рекомендациях ссылки на юридические образования, например трасты (или другие аналогичные образования), когда они являются клиентами финансового учреждения или УНФПП либо осуществляют сделку, относятся к ситуации, когда физическое или юридическое лицо, являющееся доверительным собственником, устанавливает деловые отношения или осуществляет сделку от имени бенефициаров или в соответствии с условиями траста. Стандартные требования НПК для клиентов – физических или юридических лиц сохраняют силу, включая пункт 4 ПЗР.10, но дополняются требованиями к трастам и бенефициарным собственникам траста (согласно указанным определениям)., финансовые учреждения должны быть обязаны установить и удостоверить личность клиента, изучить характер его деятельности, форму собственности и структуру управления. Требования к идентификации и проверке клиентов и бенефициарных собственников, изложенные ниже в пунктах (a) и (b), направлены на решение двух задач, во-первых – предотвращение незаконного использования юридических лиц и образований посредством глубокого изучения клиента для правильной оценки связанных с деловыми отношениями потенциальных рисковВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1. отмывания денег и финансирования терроризма; и во-вторых, принятие соответствующих мер для снижения этих рисков. Данные требования должны естественным образом дополнять друг друга как две стороны одного процесса. В данном контексте финансовые учреждения должны быть обязаны:
     1. идентифицировать клиента и удостоверить его личность. Меры, которые обычно необходимы для удовлетворительного выполнения данной функции, потребуют получения следующей информации:
        1. название, юридическая форма и документ об учреждении – проверку можно осуществить, например, по свидетельству о регистрации, свидетельству о юридическом статусе и финансовом положении, партнерскому соглашению, трастовому договору или другим документам из надежного независимого источника, подтверждающим название, форму и текущий статус клиента;
        2. правомочия, регулирующие деятельность и обязательства юридического лица или образования (например, устав и учредительный договор), а также имена соответствующих лиц, занимающих высшие руководящие должности в структуре такого юридического лица или образования (например, старших управляющих директоров компании, доверительных собственников траста);
        3. адрес зарегистрированного офиса и, если они отличаются, фактический адрес места осуществления деятельности;
     2. идентифицировать бенефициарных собственников клиента и принимать разумные мерыТермин разумные меры означает: соответствующие меры, соразмерные рискам отмывания денег или финансирования терроризма.*При определении разумности мер проверки личности следует учитывать риски отмывания денег и финансирования терроризма, связанные с клиентом и деловыми отношениями. для удостоверения личности таких лиц, используя следующую информацию:
        1. для юридических лиц*Меры с (i.i) до (i.iii) не являются альтернативными вариантами, а являются каскадными мерами, когда каждая используется, когда были применены предыдущие меры и они не привели к идентификации бенефициарного собственника.
           (i.i)

           Личные данные физических лиц (если таковые есть, поскольку возможно такое распределение долей участия, при котором физических лиц (действующих самостоятельно или совместно), осуществляющих контроль юридического лица или образования через право собственности, может и не быть), владеющих в конечном итоге контрольной долей участия*Контролирующая доля участия зависит от структуры собственности компании. Она может базироваться на пороговом значении, например, любое лицо, владеющее свыше определенного процента компании (например 25%). в юридическом лице; и,

           (i.ii)

           В тех случаях, когда имеются сомнения по пункту (i.i), являются ли лица (лицо) с контрольной долей участия бенефициарными собственниками (собственником) или ни одно физическое лицо не осуществляет контроль через имущественные интересы, личные данные физических лиц (если есть), осуществляющих контроль юридического лица или образования на иных основаниях;

           (i.iii)

           Если физических лиц, указанных в пунктах (i.i) или (i.ii) выше, не выявлено, то финансовые учреждения должны идентифицировать и принять разумные мерыТермин разумные меры означает: соответствующие меры, соразмерные рискам отмывания денег или финансирования терроризма. для удостоверения личности соответствующего физического лица, занимающего старшую руководящую должность;
        2. для юридических образований:
           (ii.i)

           трасты – идентификационные данныеТермин идентификационные данные относится к документам, данным или информации из надежного, независимого источника. учредителя, доверительных собственников, протектора (если есть), бенефициаров Значение термина бенефициар в Рекомендациях ФАТФ зависит от контекста:
           
           В трастовом законодательстве бенефициар – это лицо или лица, которые обладают правом на выгоду от любой трастовой договоренности. Бенефициар может быть физическим или юридическим лицом или образованием. Все трасты (кроме благотворительных или предусмотренных законодательством неблаготворительных трастов) обязаны иметь установленных бенефициаров. Хотя трасты обязаны всегда иметь некоего конечного установленного бенефициара, трасты могут не иметь определенных существующих бенефициаров, а только объекты полномочий, до тех пор пока некоторое лицо не получает право бенефицара на доход или капитал по истечении определенного периода, известного как аккумуляционный период. Этот период обычно соразмерен со статусным периодом траста, который обычно называется в трастовом документе как трастовый период.
           
           В контексте страхования жизни или другого страхового полиса, связанного с инвестированием, бенефициаром является физическое или юридическое лицо, или юридическое образование, или категория лиц, которым будет выплачен доход от полиса, когда наступает страховой случай, который охвачен полисом.
           
           Пожалуйста, также смотрите ПЗ к Рекомендациям 10 и 16. или класса бенефициаров*Для бенефициаров трастов, которые названы по характеристикам или по классу, финансовые учреждения должны получить достаточную информацию о бенефициаре, чтобы она убедила финансовое учреждение в том, что оно сможет установить личность бенефициара на момент выплаты или когда бенефициар намеревается воспользоваться предоставленными ему правами. и любого другого физического лица, имеющего действительный контроль над трастом (в том числе через цепочку контроля или владения);

           (ii.ii)

           другие типы юридических образований – идентификационные данныеТермин идентификационные данные относится к документам, данным или информации из надежного, независимого источника. лиц, занимающих аналогичные позиции.

     Если клиент или владелец контрольной доли участия является компанией, зарегистрированной на фондовой бирже и подлежащей требованиям о публикации информации (либо по правилам фондовой биржи, либо по законуПожалуйста, смотрите Примечание по Правовым основам требований к финансовым учреждениям и УНФПП., либо согласно обязательным для исполнения актам), которые налагают требования обеспечить достаточную прозрачность бенефициарной собственности, или является дочерним предприятием, где мажоритарный пакет принадлежит такой компании, устанавливать и проверять личности акционеров или бенефициарных владельцев таких компаний не требуется.

     Необходимые идентификационные данныеТермин идентификационные данные относится к документам, данным или информации из надежного, независимого источника. можно получить из открытого реестра, от клиента или из других надежных источников.

• D.
  НПК ДЛЯ БЕНЕФИЦИАРОВ ПО ПОЛИСАМ СТРАХОВАНИЯ ЖИЗНИ
  6. В отношении бизнеса по страхованию жизни и другому связанному с инвестированием страхованию финансовые учреждения должны применять не только меры НПК, предусмотренные для клиентов и бенефициарных собственников, но и следующие меры НПК для бенефициаров Значение термина бенефициар в Рекомендациях ФАТФ зависит от контекста:
     
     В трастовом законодательстве бенефициар – это лицо или лица, которые обладают правом на выгоду от любой трастовой договоренности. Бенефициар может быть физическим или юридическим лицом или образованием. Все трасты (кроме благотворительных или предусмотренных законодательством неблаготворительных трастов) обязаны иметь установленных бенефициаров. Хотя трасты обязаны всегда иметь некоего конечного установленного бенефициара, трасты могут не иметь определенных существующих бенефициаров, а только объекты полномочий, до тех пор пока некоторое лицо не получает право бенефицара на доход или капитал по истечении определенного периода, известного как аккумуляционный период. Этот период обычно соразмерен со статусным периодом траста, который обычно называется в трастовом документе как трастовый период.
     
     В контексте страхования жизни или другого страхового полиса, связанного с инвестированием, бенефициаром является физическое или юридическое лицо, или юридическое образование, или категория лиц, которым будет выплачен доход от полиса, когда наступает страховой случай, который охвачен полисом.
     
     Пожалуйста, также смотрите ПЗ к Рекомендациям 10 и 16. по полисам страхования жизни и другим связанным с инвестированием полисам страхования, как только такие бенефициары выявлены или указаны:
     1. для бенефициаров, которые являются конкретно названными физическими или юридическими лицами либо юридическими образованиями – выяснение имени такого лица;
     2. для бенефициаров, обозначенных по характеристикам или классу (например, супругов или детей на момент возникновения страхового случая) или иными способами (например, по завещанию) – получение информации о бенефициаре, достаточной для доказательства финансовому учреждению того, что оно сможет установить личность такого лица на момент выплаты.
     Информация, собранная согласно пунктам (a) и (или) (b), должна документироваться и храниться в соответствии с положениями Рекомендации 11.
  7. В обоих случаях, указанных в 6 (а) и (b) выше, проверка личности бенефициаров должна осуществляться в момент выплаты.
  8. Бенефициарный собственникТермин бенефициарный собственник относится к физическому лицу (лицам), которое в конечном счете владеет или осуществляет контроль над клиентом и/или физическим лицом, от имени которого проводится операция (сделка). Это также включает тех лиц, которые в конечном счете осуществляют эффективный контроль над юридическим лицом или образованием.
     полиса страхования жизни должен быть включен как существенный фактор рискаВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1. финансовым учреждением при определении, применимы ли расширенные меры НПК. Если финансовое учреждение определяет, что бенефициар,являющийся юридическим лицом или юридическим образованием, представляет собой повышенный риск, то расширенные меры НПК должны включать разумные мерыТермин разумные меры означает: соответствующие меры, соразмерные рискам отмывания денег или финансирования терроризма. по установлению и удостоверению личности бенефициарного собственника в момент выплаты.
  9. Если финансовое учреждение не может выполнить требования вышеизложенных пунктов с 6 по 8, необходимо рассмотреть вопрос направления сообщения о подозрительной сделке.
• E.
  ДОВЕРИЕ К ПРОВЕДЕННЫМ ИДЕНТИФИКАЦИИ И УДОСТОВЕРЕНИЮ ЛИЧНОСТИ
  10. Меры по НПК, указанные в Рекомендации 10, не подразумевают, что финансовые учреждения должны повторно идентифицировать и подтверждать личность каждого клиента каждый раз, когда клиент осуществляет сделку. Учреждение имеет право полагаться на уже принятые им меры по установлению и подтверждению личности до тех пор, пока у него не появятся сомнения в отношении достоверности этой информации. Примерами ситуаций, которые могут привести учреждение к таким сомнениям, могут служить ситуации, когда возникает подозрение в связи с отмыванием денег в отношении данного клиента или когда имеет место существенное изменение в операции по счетам клиента, которое не соответствует деловому профилю бизнеса клиента.
• F.
  ВРЕМЯ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРКИ
  11. Примеры типов обстоятельств (помимо указанных выше в отношении получателей по страховым полисам жизни), при которых было бы допустимо завершать проверку после установления деловых отношений из-за того, что исключение пауз в обычном ведении бизнеса имеет особое значение, включают следующие:
      • бизнес без присутствия сторон;
      • операции с ценными бумагами. От компаний и посредников в секторе ценных бумаг может требоваться проводить операции очень быстро, в соответствии с условиями рынка на момент, когда клиент связывается с ними, и проведение сделок может быть необходимым до завершения проверки личности.
  12. Финансовым учреждениям необходимо будет также установить процедуры управления рискамиВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1. в отношении условий, в которых клиент может использовать деловые отношения до проведения проверки. Эти процедуры должны включать набор мер, таких как ограничение количества, видов и/или сумм сделок, которые могут быть проведены, и мониторинг крупных и сложных сделок, осуществляемых вне рамок ожидаемых для такого типа отношений норм.
• G.
  СУЩЕСТВУЮЩИЕ КЛИЕНТЫ
  13. От финансовых учреждений необходимо требовать применения мер НПК в отношении существующих клиентов*Клиенты, существующие на момент введения в силу национальных требований. с учетом значимости и рискаВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1., и в соответствующее время проводить надлежащую проверку таких существующих отношений с учетом того, проводились ли и когда проводились предыдущие проверки, и достаточности полученных данных.
• H.
  РИСК-ОРИЕНТИРОВАННЫЙ ПОДХОД*РОП не применяется в обстоятельствах, когда НПК должна быть обязательной, но может быть использован для определения степени таких мер.
  14. Примеры, приведенные ниже, не являются обязательными элементами Стандартов ФАТФ, а включены только в качестве разъяснения. Эти примеры не предназначены для того, чтобы быть всесторонними, и хотя они рассматриваются как полезные индикаторы, они могут подходить не ко всем обстоятельствам.

  Высокий рискВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1.

  15. Существуют обстоятельства, характеризующиеся более высокой степенью риска отмывания денег или финансирования терроризма и требующие принятия усиленных мер НПК. При оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с типами клиентов, странамиВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. или географическими областями, конкретными продуктами, услугами, операциями (сделками) или каналами поставок, примеры ситуаций потенциально высокого риска (помимо указанных в Рекомендациях с 12 по 16), могут быть следующими:
      1. Факторы риска, связанные с клиентом:
         • Деловые отношения осуществляются при необычных обстоятельствах (например, слишком большое необъяснимое географическое расстояние между финансовым учреждением и клиентом).
         • Клиенты, не являющиеся резидентами.
         • Использование юридических лиц или образований для управления личными средствами.
         • Компании, которые имеют номинальных акционеров или акции на предъявителяАкции на предъявителя относятся к обменным инструментам, которые подтверждают право собственности лица, владеющего сертификатом акции на предъявителя, на долю в юридическом лице..
         • Бизнес интенсивно использует наличную форму расчетов.
         • Структура собственности компании кажется необычной или излишне сложной, учитывая характер деятельности компании.
      2. Страновые или географические факторы риска*По Рекомендации 19 страны обязаны требовать от финансовых учреждений применять расширенную проверку клиентов, когда ФАТФ призывает к введению таких мер.:
         • Страны, не имеющие надлежащих систем ПОД/ФТ, что должно быть установлено такими надежными источниками, как отчеты о взаимной оценке или отчеты о детальной оценке, или опубликованные отчеты о прогрессе.
         • Страны, в отношении которых применены санкции, эмбарго или аналогичные меры, установленные, например, Организацией Объединенных Наций.
         • Страны, определенные надежными источниками как имеющие высокий уровень коррупции или другой преступной деятельности.
         • Страны или географические области, которые по данным надежных источников предоставляют финансирование или поддержку террористической деятельности, или на территории которых действуют установленные террористические организации.
      3. Факторы рискаВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1., связанные с продуктами, услугами, операциями (сделками) или каналами поставки:
         • Частный банкинг.
         • Анонимные операции (сделки) (которые могут включать наличность).
         • Деловые отношения или операции (сделки), осуществляемые без присутствия сторон.
         • Платежи, полученные от неизвестных или несвязанных третьих лиц.

  Низкий рискВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1.

  16. Существуют обстоятельства, в которых риск отмывания денег или финансирования терроризма может быть ниже. В таких обстоятельствах и при условии, что страной или финансовым учреждением был проведен должный анализ риска, странаВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. имеет все основания разрешить своим финансовым учреждениям применять упрощенные меры НПК.
  17. При оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с категориями клиентов, странами или географическими областями, а также определенными продуктами, услугами, операциями (сделками) или каналами поставки, примеры потенциально низкого риска могут быть следующими:
      1. Факторы риска, связанные с клиентом:
         • Финансовые учреждения и УНФПП (если они обязаны выполнять требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с Рекомендациями ФАТФ) эффективно выполняют эти требования, и в отношении них в соответствии с Рекомендациями осуществляется должный надзор и контроль, обеспечивающий соблюдение этих требований.
         • Публичные компании, зарегистрированные на фондовой бирже и обязанные раскрывать информацию в целях обеспечения достаточной прозрачности бенефициарной собственности (либо по правилам биржи, либо по законуПожалуйста, смотрите Примечание по Правовым основам требований к финансовым учреждениям и УНФПП., либо в соответствии с иными требованиями).
         • Органы государственной власти, государственные организации и предприятия.
      2. Факторы риска, связанные с продуктами, услугами, операциями (сделками) или каналами поставки:
         • Полисы страхования жизни с незначительной суммой страхового взноса, например, годовой страховой взнос не превышает 1000 долларов США/евро, или общий взнос не превышает 2500 долларов США/евро.
         • Страховые полисы в рамках пенсионной системы, если отсутствует положение об уступке и полис не может использоваться в качестве обеспечения.
         • Системы пенсионного обеспечения, включая пенсии по старости или аналогичные системы, если взносы осуществляются путем вычета из заработной платы и если правила системы не допускают переуступку выплаты процентов участника пенсионной системы.
         • Четко определенные и ограниченные по объему финансовые продукты и услуги, предоставляемые определенной категории клиентов для облегчения доступа к этим продуктам и услугам.
      3. Страновые факторы риска:
         • Страны, которые по данным надежных источников, таких как отчеты о взаимной оценке или детальные отчеты об оценке, или опубликованные отчеты о прогрессе, имеют эффективные системы ПОД/ФТ.
         • Страны, которые по данным надежных источников характеризуются низким уровнем коррупции или другой преступной деятельности.

      При оценке риска страны или финансовые учреждения также могут при необходимости учитывать возможные различия в рисках отмывания денег и финансирования терроризма в различных областях или регионах внутри страны.

  18. Наличие более низкого риска отмывания денег и финансирования терроризма для целей идентификации и проверки вовсе не означает, что тот же самый клиент характеризуется низкой степенью риска для всех мер НПК, в особенности для постоянного мониторинга операций (сделок).

  Переменные риска

  19. При оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с категориями клиентов, странами или географическими областями, а также определенными продуктами, услугами, операциями (сделками) или каналами поставки, финансовое учреждение должно принимать во внимание переменные риска, связанные с указанными категориями риска. Эти переменные факторы, по отдельности или в совокупности, могут повысить или снизить потенциальный риск, влияя таким образом на определение необходимого уровня мер НПК. Примеры таких переменных факторов включают:
      • Цель открытия счета или установления отношений.
      • Уровень активов, размещаемых клиентом, или сумма проводимых транзакций.
      • Регулярность и длительность деловых отношений.

  Усиленные меры НПК

  20. Финансовые учреждения должны изучать, в пределах разумного, основания и цель всех сложных, необычно крупных операций (сделок) и всех необычных схем сделок, которые не имеют очевидной экономической или правовой цели. При повышенном риске отмывания денег или финансирования терроризма финансовые учреждения должны быть обязаны принимать усиленные меры НПК в соответствии с выявленными рисками. В частности, они должны усилить степень и характер мониторинга деловых отношений, чтобы определить, являются ли соответствующие операции (сделки) или деятельность необычными или подозрительными. Примеры усиленных мер НПК, которые могут применяться в отношении деловых отношений, характеризующихся повышенным риском, включают:
      • Получение дополнительной информации о клиенте (например, род деятельности, размер активов, информация, доступная через открытые базы данных, интернет и т.д.) и более частое обновление данных по клиенту и бенефициарному собственнику.
      • Получение дополнительной информации о характере деловых отношений.
      • Получение информации об источнике средств или источнике состояния клиента.
      • Получение информации о причинах запланированных или проведенных операций (сделок).
      • Получение от высшего руководства разрешения на установление или продолжение деловых отношений.
      • Осуществление усиленного мониторинга деловых отношений путем увеличения количества и частоты проверок и выявления характера операций (сделок), которые требуют дальнейшей проверки.
      • Требование о проведении первого платежа через открытый на имя клиента счет в другом банке, подчиняющемся аналогичным стандартам НПК.

  Упрощенные меры НПК

  21. При низкой степени рискаВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1. отмывания денег или финансирования терроризма финансовым учреждениям может быть разрешено принимать упрощенные меры НПК в зависимости от характера низкого риска. Упрощенные меры должны быть соизмеримы с факторами более низкого риска (например, упрощенные меры могут применяться только в отношении принятия клиента на обслуживание или параметров текущего мониторинга). Примеры возможных действий включают:
      • Проверка личности клиента и бенефициарного собственника после установления деловых отношений (например, при превышении суммы сделок установленного порога).
      • Сокращение частоты обновления идентификационных данных по клиенту.
      • Снижение уровня текущего мониторинга и проверки транзакций на основе разумного порога суммы.
      • Определение целей и характера отношений на основе анализа характера операций (сделок) или установленных деловых отношений без проведения сбора особой информации или без выполнения особых мер.

      Упрощенные меры НПК недопустимы, когда существуют подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма, или если применяются особые сценарии повышенной степени риска.

  Пороги

  22. Установленным порогом для разовых сделок по Рекомендации 10 является: 15000 долларов США/евро. Финансовые операции (сделки) выше установленного порога включают ситуации, когда операция (сделка) осуществляется одной операцией или несколькими операциями (сделками), которые кажутся связанными.

  Постоянная проверка клиентов

  23. Финансовые учреждения Термин финансовое учреждение означает любое физическое или юридическое лицо, которое в качестве деятельности осуществляет одно или более из перечисленных далее видов деятельности или операций (сделок) для клиента или от его имени:
      
      1. Принятие депозитов и иных средств на возвратной основе от населения.
      2. Кредитование.
      3. Финансовый лизинг.
      4. Услуги перевода денег или ценностей.
      5. Выпуск и управление средствами платежа (например, кредитные и дебетовые карточки, чеки, дорожные чеки, платежные поручения и банковские переводные векселя, электронные деньги).
      6. Финансовые гарантии и обязательства.
      7. Операции с:
           (a) инструментами денежного рынка (чеки, векселя, депозитные сертификаты, производные ценные бумаги и т.д.);
           (b) обменом иностранной валюты;
           (c) инструментами, привязанными к обменному курсу, процентным ставкам и индексам;
           (d) переводными ценными бумагами;
           (e) биржевой торговлей по срочным товарным сделкам.
      8. Участие в выпусках ценных бумаг и предоставление финансовых услуг, относящихся к таким выпускам.
      9. Управление индивидуальными и коллективными портфелями.
      10. Хранение и распоряжение наличными денежными средствами или ликвидными ценными бумагами от имени других лиц.
      11. Иное инвестирование, распоряжение или управление активами или денежными средствами от имени других лиц.
      12. Андеррайтинг и размещение полисов страхования жизни и иных страховых полисов, связанных с инвестициями.
      13. Обмен денежных средств и наличных.
       должны быть обязаны обеспечить обновляемость и существенность документов, данных или информации, собираемой в рамках процесса НПК путем проведения анализа существующих данных, особенно для категорий клиентов или деловых отношений более высокого риска.

Финансовые учреждения Термин финансовое учреждение означает любое физическое или юридическое лицо, которое в качестве деятельности осуществляет одно или более из перечисленных далее видов деятельности или операций (сделок) для клиента или от его имени:

1. Принятие депозитов и иных средств на возвратной основе от населения.
2. Кредитование.
3. Финансовый лизинг.
4. Услуги перевода денег или ценностей.
5. Выпуск и управление средствами платежа (например, кредитные и дебетовые карточки, чеки, дорожные чеки, платежные поручения и банковские переводные векселя, электронные деньги).
6. Финансовые гарантии и обязательства.
7. Операции с:
     (a) инструментами денежного рынка (чеки, векселя, депозитные сертификаты, производные ценные бумаги и т.д.);
     (b) обменом иностранной валюты;
     (c) инструментами, привязанными к обменному курсу, процентным ставкам и индексам;
     (d) переводными ценными бумагами;
     (e) биржевой торговлей по срочным товарным сделкам.
8. Участие в выпусках ценных бумаг и предоставление финансовых услуг, относящихся к таким выпускам.
9. Управление индивидуальными и коллективными портфелями.
10. Хранение и распоряжение наличными денежными средствами или ликвидными ценными бумагами от имени других лиц.
11. Иное инвестирование, распоряжение или управление активами или денежными средствами от имени других лиц.
12. Андеррайтинг и размещение полисов страхования жизни и иных страховых полисов, связанных с инвестициями.
13. Обмен денежных средств и наличных.
 должны принимать разумные мерыТермин разумные меры означает: соответствующие меры, соразмерные рискам отмывания денег или финансирования терроризма. для определения того, являются ли получатели полиса страхования жизни и/или, где необходимо, бенефициарный собственникТермин бенефициарный собственник относится к физическому лицу (лицам), которое в конечном счете владеет или осуществляет контроль над клиентом и/или физическим лицом, от имени которого проводится операция (сделка). Это также включает тех лиц, которые в конечном счете осуществляют эффективный контроль над юридическим лицом или образованием. получателя публичным должностным лицом. Это следуетДля целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан. делать не позднее момента выплаты. При выявлении более высоких рисков, в дополнение к выполнению обычных мер НПК, финансовые учреждения должны быть обязаны:

Аналогичные отношения, к которым финансовые учреждения Термин финансовое учреждение означает любое физическое или юридическое лицо, которое в качестве деятельности осуществляет одно или более из перечисленных далее видов деятельности или операций (сделок) для клиента или от его имени:

1. Принятие депозитов и иных средств на возвратной основе от населения.
2. Кредитование.
3. Финансовый лизинг.
4. Услуги перевода денег или ценностей.
5. Выпуск и управление средствами платежа (например, кредитные и дебетовые карточки, чеки, дорожные чеки, платежные поручения и банковские переводные векселя, электронные деньги).
6. Финансовые гарантии и обязательства.
7. Операции с:
     (a) инструментами денежного рынка (чеки, векселя, депозитные сертификаты, производные ценные бумаги и т.д.);
     (b) обменом иностранной валюты;
     (c) инструментами, привязанными к обменному курсу, процентным ставкам и индексам;
     (d) переводными ценными бумагами;
     (e) биржевой торговлей по срочным товарным сделкам.
8. Участие в выпусках ценных бумаг и предоставление финансовых услуг, относящихся к таким выпускам.
9. Управление индивидуальными и коллективными портфелями.
10. Хранение и распоряжение наличными денежными средствами или ликвидными ценными бумагами от имени других лиц.
11. Иное инвестирование, распоряжение или управление активами или денежными средствами от имени других лиц.
12. Андеррайтинг и размещение полисов страхования жизни и иных страховых полисов, связанных с инвестициями.
13. Обмен денежных средств и наличных.
должны применять критерии от (a) до (e), включают, например, те, которые установлены для сделок с ценными бумагами или переводов денежных средств, независимо от того, осуществляются они для трансграничных финансовых учреждений в качестве принципала или для своих клиентов.

Термин сквозные счета относится к корреспондентским счетам, которые используются непосредственно третьими сторонами для ведения дела от своего собственного имени.

Страны не обязаны вводить отдельные системы лицензирования или регистрации в отношении физических или юридических лиц, уже имеющих лицензии или зарегистрированных в качестве финансовых учреждений (как определено в Сорока Рекомендациях ФАТФ) в пределах конкретной страны, которым по такой лицензии или регистрации разрешается осуществление услуг перевода денег или ценностей и которые уже должны выполнять весь спектр применимых обязательств по Рекомендациям ФАТФ.

1. Эта Рекомендация не применяется к отношениям аутсорсинга или агентским. Согласно сценарию доверия третьей стороне, на нее должны распространяться требования НПК и хранения данных в соответствии с Рекомендациями 10 и 11, и она должна подлежать соответствующему регулированию, надзору и мониторингу. Третья сторона обычно уже имеет установленные отношения с клиентом. Эти отношения не зависят от отношений, которые клиенту предстоит установить со стороной, которая собирается полагаться на проверку третьей стороны. Третья сторона должна применять собственные процедуры для проведения мер НПК. В этом состоит отличие от сценария аутсорсинга/агентского взаимодействия, согласно которому внешняя организация осуществляет меры НПК от имени делегирующего финансового учреждения в соответствии с его процедурами. При этом делегирующее финансовое учреждение контролирует эффективность реализации внешней организацией таких процедур.
2. Для целей Рекомендации 17 термин соответствующие компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами. означает (i) центральный орган, который осуществляет контроль на уровне всей группы и должен понимать политику группы, и (ii) иные органы, в компетенции которых находятся филиалы/дочерние предприятия.
3. Третьи стороны - означает финансовые учреждения Термин финансовое учреждение означает любое физическое или юридическое лицо, которое в качестве деятельности осуществляет одно или более из перечисленных далее видов деятельности или операций (сделок) для клиента или от его имени:
   
   1. Принятие депозитов и иных средств на возвратной основе от населения.
   2. Кредитование.
   3. Финансовый лизинг.
   4. Услуги перевода денег или ценностей.
   5. Выпуск и управление средствами платежа (например, кредитные и дебетовые карточки, чеки, дорожные чеки, платежные поручения и банковские переводные векселя, электронные деньги).
   6. Финансовые гарантии и обязательства.
   7. Операции с:
        (a) инструментами денежного рынка (чеки, векселя, депозитные сертификаты, производные ценные бумаги и т.д.);
        (b) обменом иностранной валюты;
        (c) инструментами, привязанными к обменному курсу, процентным ставкам и индексам;
        (d) переводными ценными бумагами;
        (e) биржевой торговлей по срочным товарным сделкам.
   8. Участие в выпусках ценных бумаг и предоставление финансовых услуг, относящихся к таким выпускам.
   9. Управление индивидуальными и коллективными портфелями.
   10. Хранение и распоряжение наличными денежными средствами или ликвидными ценными бумагами от имени других лиц.
   11. Иное инвестирование, распоряжение или управление активами или денежными средствами от имени других лиц.
   12. Андеррайтинг и размещение полисов страхования жизни и иных страховых полисов, связанных с инвестициями.
   13. Обмен денежных средств и наличных.
   или УНФПП, за которыми осуществляется надзор и мониторинг и которые соответствуют критериям Рекомендации 17.

1. Программы финансовых учреждений по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма должны включать:
   1. разработку внутренних мер, процедур и средств контроля, включая надлежащие меры управления комплайенс-контролем, и достаточные процедуры проверки при найме сотрудников, обеспечивающие соблюдение высоких стандартов;
   2. программу постоянного обучения персонала; и
   3. независимую службу аудита для проверки системы.
2. Вид и масштабы мер, которые должны приниматься, должны быть соответствующими с учетом рискаВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1. отмывания денег и финансирования терроризма и размеров предприятия.
3. Механизмы управления комплайенс-контролем должны включать назначение комплайенс-сотрудника на управленческом уровне.
4. Реализуемые финансовыми группами программы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма должны применяться ко всем филиалам и дочерним компаниям с контролирующим участием финансовой группы. Такие программы должны предусматривать принятие мер, указанных в пунктах (a) - (c) выше, и должны подходить для всех филиалов и дочерних компаний, контроль за которыми осуществляет финансовая группаТермин финансовая группа означает группу, которая включает материнскую компанию или юридическое лицо любого другого типа, осуществляющее функции контроля и координации в отношении остальной части группы по осуществлению группового надзора согласно Основным принципам. На филиалы и/или дочерние предприятия должны распространяться политики и процедуры группы в области ПОД/ФТ.. Такие программы должны эффективно реализовываться на уровне филиалов и дочерних компаний с контролирующим участием финансовой группы. Такие программы должны предусматривать меры и процедуры обмена информацией, необходимой в целях НПК и управления оценками рисков отмывания денег и финансирования терроризма. В целях ПОД/ФТ филиалы и дочерние компании при необходимости должны предоставлять вышестоящим подразделениям комплаенс, аудита и/или ПОД/ФТ группы необходимую информацию о клиентах, счетах и транзакциях. Это должно включать информацию и анализ транзакций или деятельности, которые представляются необычными (если такой анализ был проведен), и могли бы включать СПО, относящуюся к ней информацию, или тот факт, что СПО было направлено. Таким же образом филиалы и дочерние компании должны получать такую информацию от этих подразделений группы, когда существенно и относится к управлению рисками. Должны иметься надлежащие средства защиты в отношении конфиденциальности и использования предоставляемой информации, в том числе для предотвращения разглашения. Страны могут определить широту и объем этой обмениваемой информации на основании чувствительности этой информации и ее значимости для управления рисками в целях ПОД/ФТ.

5. В случае своих зарубежных операций, когда минимальные требования по ПОД/ФТ принимающей страны менее строги, чем требования в стране нахождения материнской компании, финансовые учреждения Термин финансовое учреждение означает любое физическое или юридическое лицо, которое в качестве деятельности осуществляет одно или более из перечисленных далее видов деятельности или операций (сделок) для клиента или от его имени:
   
   1. Принятие депозитов и иных средств на возвратной основе от населения.
   2. Кредитование.
   3. Финансовый лизинг.
   4. Услуги перевода денег или ценностей.
   5. Выпуск и управление средствами платежа (например, кредитные и дебетовые карточки, чеки, дорожные чеки, платежные поручения и банковские переводные векселя, электронные деньги).
   6. Финансовые гарантии и обязательства.
   7. Операции с:
        (a) инструментами денежного рынка (чеки, векселя, депозитные сертификаты, производные ценные бумаги и т.д.);
        (b) обменом иностранной валюты;
        (c) инструментами, привязанными к обменному курсу, процентным ставкам и индексам;
        (d) переводными ценными бумагами;
        (e) биржевой торговлей по срочным товарным сделкам.
   8. Участие в выпусках ценных бумаг и предоставление финансовых услуг, относящихся к таким выпускам.
   9. Управление индивидуальными и коллективными портфелями.
   10. Хранение и распоряжение наличными денежными средствами или ликвидными ценными бумагами от имени других лиц.
   11. Иное инвестирование, распоряжение или управление активами или денежными средствами от имени других лиц.
   12. Андеррайтинг и размещение полисов страхования жизни и иных страховых полисов, связанных с инвестициями.
   13. Обмен денежных средств и наличных.
   должны быть обязаны обеспечить, чтобы подконтрольные им филиалы и дочерние предприятия в принимающих странахВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. применяли требования страны нахождения материнской компании в той степени, которую позволяют законыПожалуйста, смотрите Примечание по Правовым основам требований к финансовым учреждениям и УНФПП. и правила принимающей страны. Если страна местонахождения компании не разрешает надлежащую реализацию указанных выше мер, финансовые группы должны применять соответствующие дополнительные меры для управления рискамиВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1. отмывания денег и финансирования терроризма и информировать надзорные органыТермин надзорные органы относится к уполномоченным компетентным органам или негосударственным органам с ответственностью за обеспечение соблюдения финансовыми учреждениями (финансовые надзорные органы) и/или УНФПП требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Негосударственные органы (которые могут включать определенные виды СРО) должны иметь полномочия осуществлять надзор и применять санкции к финансовым учреждениям или УНФПП в отношении требований ПОД/ФТ. Эти негосударственные органы также должны быть уполномочены законом осуществлять эти выполняемые ими функции, и за ними должен осуществляться надзор компетентным органом в отношении таких функций. страны нахождения материнской компании.

   Если эти дополнительные меры недостаточны, компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами. материнской страны должны рассмотреть дополнительные надзорные меры, в том числе введение дополнительного контроля над финансовой группой, включая, если нужно, требование к финансовой группе прекратить свои операции в этой принимающей стране.

1. Действия, которые могут предприниматься финансовыми учреждениями в качестве усиленных мер надлежащей проверки, включают меры, изложенные в пункте 20 Пояснительной записки к Рекомендации 10, и любые иные меры, обеспечивающие аналогичный эффект в части сокращения рисков.
2. Примеры действий, которые могут предприниматься странамиВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. в качестве контрмер, включают следующие меры и любые иные меры, обеспечивающие аналогичный эффект в части сокращения рисков:
   1. установление требований к финансовым учреждениям применять особые меры усиленной проверки клиентов;
   2. укрепление соответствующих инструментов отчетности или систематическое представление сообщений о финансовых сделках;
   3. отказ создавать дочерние компании, филиалы или представительства финансовых учреждений, зарегистрированных в стране, вызывающей озабоченность, или иным образом учитывать тот факт, что соответствующее финансовое учреждение зарегистрировано в стране, где отсутствуют достаточные системы ПОД/ФТ;
   4. запрет финансовым учреждениям создавать филиалы или представительства в стране, вызывающей озабоченность, или принятие во внимание того факта, что соответствующий филиал или представительство будут в стране, где отсутствуют достаточные системы ПОД/ФТ;
   5. ограничение деловых отношений или финансовых транзакций с указанной страной или лицами из такой страны;
   6. запрет финансовым учреждениям полагаться на проведение элементов процесса НПК третьими сторонами, расположенными в стране, вызывающей озабоченность;
   7. установление требования к финансовым учреждениям о пересмотре, изменении или, при необходимости, расторжении корреспондентских отношений с финансовыми учреждениями из страны, вызывающей озабоченность;
   8. установление требования об усилении надзора и/или ужесточении требований внешнего аудита в отношении филиалов и дочерних компаний финансовых учреждений, зарегистрированных в стране, вызывающей озабоченность;
   9. установление требования об ужесточении требований внешнего аудита для финансовых групп в отношении любого из их филиалов и дочерних компаний, расположенных в стране, вызывающей озабоченность.

   Должны иметься эффективные меры для обеспечения того, чтобы финансовые учреждения Термин финансовое учреждение означает любое физическое или юридическое лицо, которое в качестве деятельности осуществляет одно или более из перечисленных далее видов деятельности или операций (сделок) для клиента или от его имени:
   
   1. Принятие депозитов и иных средств на возвратной основе от населения.
   2. Кредитование.
   3. Финансовый лизинг.
   4. Услуги перевода денег или ценностей.
   5. Выпуск и управление средствами платежа (например, кредитные и дебетовые карточки, чеки, дорожные чеки, платежные поручения и банковские переводные векселя, электронные деньги).
   6. Финансовые гарантии и обязательства.
   7. Операции с:
        (a) инструментами денежного рынка (чеки, векселя, депозитные сертификаты, производные ценные бумаги и т.д.);
        (b) обменом иностранной валюты;
        (c) инструментами, привязанными к обменному курсу, процентным ставкам и индексам;
        (d) переводными ценными бумагами;
        (e) биржевой торговлей по срочным товарным сделкам.
   8. Участие в выпусках ценных бумаг и предоставление финансовых услуг, относящихся к таким выпускам.
   9. Управление индивидуальными и коллективными портфелями.
   10. Хранение и распоряжение наличными денежными средствами или ликвидными ценными бумагами от имени других лиц.
   11. Иное инвестирование, распоряжение или управление активами или денежными средствами от имени других лиц.
   12. Андеррайтинг и размещение полисов страхования жизни и иных страховых полисов, связанных с инвестициями.
   13. Обмен денежных средств и наличных.
   получали информацию о странах с недостатками в системах ПОД/ФТ.

1. Ссылка на преступную деятельность в Рекомендации 20 относится ко всем преступным деяниям, которые составляют предикатное преступление к отмыванию денег; или, как минимум, к тем преступлениям, которые составляют предикатное преступление, как требуется Рекомендацией 3. СтранамВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. настоятельно рекомендуется выбрать первый вариант.
2. Ссылка на финансирование терроризмаФинансирование терроризма (ФТ) – это финансирование террористических актов, террористов и террористических организаций. в Рекомендации 20 относится к: финансированию террористических актов, а также террористических организаций или индивидуальных террористовТермин террорист относится к любому физическому лицу, которое: (i) совершает, или пытается совершить, террористические акты любыми способами, прямо или опосредованно, незаконно и сознательно; (ii) участвует сообщником в террористических актах; (iii) организует или направляет других к совершению террористических актов; или (iv) содействует совершению террористических актов группой лиц, действующих с общей целью, когда содействие осуществляется намеренно и с целью помощи в совершении террористического акта или со знанием о намерении группы совершить террористический акт., даже в отсутствие связи с конкретным террористическим актом или актами.
3. Обо всех подозрительных операциях (сделках), включая попытки совершения операций (сделок), сообщения должны направляться независимо от суммы по операции (сделке).
4. Требования относительно направления сообщений должны быть прямым императивным обязательством, а любая косвенная или неявная обязанность сообщать о подозрительных операциях (сделках) либо по причине возможного уголовного преследования в связи с преступлением отмывания денег или финансирования терроризма, либо по иным причинам (так называемое «косвенное информирование»), неприемлема.

1. Установленные пороговые значения для сделок являются следующими:
   • Казино (в соответствии с Рекомендацией 22) – 3000 долларов США/евро.
   • Для дилеров по драгоценным металлам и дилеров по драгоценным камням, когда они вовлечены в любые операции (сделки) с наличными деньгами (в соответствии с Рекомендациями 22 и 23) – 15000 долларов США/евро

   К финансовым операциям выше установленного порога относятся ситуации, когда сделка осуществляется одной операцией или несколькими операциями (сделками) которые представляются связанными между собой.

2. Пояснительные записки, которые применяются к финансовым учреждениям, также относятся к УНФПП, где это применимо. Для целей Р.23 требования, относящиеся к «финансовым группам», которые указаны в Р.18, применяются к группам УНФПП, имеющих такую же функциональную структуру, как и финансовые группы. Кроме того, странам следует рассмотреть возможность применения требований, касающихся использования групповых программ, к УНФПП, действующим в других структурах, находящихся в совместном владении, а также осуществляющих общее управление или контроль за выполнением установленных требований, в такой степени, при которой эти структуры смогли бы более эффективно снижать риски ОД/ФТ путем применения групповых программ. Тип и объем принимаемых мер должны соответствовать сфере проводимой деятельности, риску отмывания денег и финансирования терроризма, а также размеру коммерческой деятельности. Например, как указано в ПЗ к Р.18, страны могут определять объем и степень подробности обмена информацией, исходя из чувствительности информации и ее значимости для управления рисками ОД/ФТ.
3. Чтобы соответствовать Рекомендациям 22 и 23, странам нет необходимости принимать законы или обязательные для исполнения акты, которые относятся исключительно к адвокатам, нотариусам, бухгалтерам и другим установленным нефинансовым предприятиям и профессиям, если эти предприятия или профессии включены в законы или обязательные для исполнения акты, охватывающие основную деятельность.

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА К РЕКОМЕНДАЦИИ 22 (УНФПП – НАДЛЕЖАЩАЯ ПРОВЕРКА КЛИЕНТОВ)

1. Агенты по операциям с недвижимостью должны подлежать требованиям Рекомендации 10 в отношении как продавцов, так и покупателей недвижимости.
2. Казино должны применять Рекомендацию 10, включая идентификацию и проверку личности клиентов, когда их клиенты участвуют в финансовых сделках на сумму, равную или превышающую 3000 долларов США/евро. Проверка может проводиться при входе клиента в казино, но этого недостаточно. Страны должны требовать от казино, чтобы они обеспечили возможность увязки информации по проведенной надлежащей проверке конкретного клиента с операциями, которые этот клиент совершает в казино.

1. Установленные пороговые значения для сделок являются следующими:
   • Казино (в соответствии с Рекомендацией 22) – 3000 долларов США/евро.
   • Для дилеров по драгоценным металлам и дилеров по драгоценным камням, когда они вовлечены в любые операции (сделки) с наличными деньгами (в соответствии с Рекомендациями 22 и 23) – 15000 долларов США/евро

   К финансовым операциям выше установленного порога относятся ситуации, когда сделка осуществляется одной операцией или несколькими операциями (сделками) которые представляются связанными между собой.

2. Пояснительные записки, которые применяются к финансовым учреждениям, также относятся к УНФПП, где это применимо. Чтобы соответствовать Рекомендациям 22 и 23, странамВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. нет необходимости принимать законыПожалуйста, смотрите Примечание по Правовым основам требований к финансовым учреждениям и УНФПП. или обязательные для исполнения акты, которые относятся исключительно к адвокатам, нотариусам, бухгалтерам и другим установленным нефинансовым предприятиям и профессиям, если эти предприятия или профессии включены в законы или обязательные для исполнения акты, охватывающие основную деятельность.

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА К РЕКОМЕНДАЦИИ 23 (УНФПП – ИНЫЕ МЕРЫ)

1. Адвокаты, нотариусы и другие независимые юристы, а также бухгалтеры, действующие как независимые специалисты, не обязаны сообщать о подозрительных операциях (сделках), если соответствующая информация была получена в обстоятельствах, когда они связаны обязательствами профессиональной тайны или правовой профессиональной привилегии.
2. Каждая странаВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. сама вправе принимать решения в отношении вопросов, на которые распространяется привилегия на сохранение адвокатской или профессиональная тайны. Обычно это касается информации, которую адвокаты, нотариусы или иные независимые юристы получают от или через одного из своих клиентов: (а) в ходе установления правового статуса своего клиента или (b) при выполнении своих функций по защите или представлению этого клиента в судебных, административных, арбитражных или посреднических или связанных с ними разбирательствах.
3. Страны могут разрешить адвокатам, нотариусам, независимым юристам и бухгалтерам направлять СПО в свои соответствующие саморегулируемые органы, при условии, что имеются соответствующие формы взаимодействия между этими организациями и ПФР.
4. В тех случаях, когда адвокаты, нотариусы, другие независимые юристы и бухгалтеры, действующие в качестве независимых специалистов, стремятся отговорить клиента от участия в незаконной деятельности, это не равносильно раскрытию информации об СПО.

1. Компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами. должны иметь возможность получать или иметь своевременный доступ к надлежащей, точной и актуальной информации о бенефициарной собственности, контроле компаний и других юридических лиц (информация о бенефициарной
   собственности*Информация о бенефициарной собственности для юридических лиц – это информация, указанная в пояснительной записке к Рекомендации 10, пункт 5(b)(i). Акционер с контролирующим пакетом акций, как определено в пункте 5(b)(i) пояснительной записки к Рекомендации 10, может быть бенефициаром при превышении определенного порога, например, если доля акционера в компании превышает определенный процент (например, 25%).), созданных*Ссылки на создание юридического лица включают образование компаний или любой другой используемый механизм. в стране, а также о бенефициарной собственности тех юридических лиц, которые представляют риски ОД/ФТ и имеют достаточно тесные связи*Страны могут определить, что считается достаточно тесными связями, на основе риска. Примеры критериев на соответствие требованию достаточности могут включать в себя следующее (но не только): когда компания имеет постоянное представительство/филиал/ведомство, ведет значительную коммерческую деятельность или имеет значительные и постоянные деловые отношения с финансовыми учреждениями или УНФПП, подпадающими под регулирование ПОД/ФТ, имеет недвижимость / другие местные инвестиции, нанимает персонал или является налоговым резидентом страны. с их страной (если они не созданы в этой стране). Страны могут выбирать механизмы, на которые они опираются для достижения этой цели, хотя они также должны выполнять минимальные требования, изложенные ниже. Странам следует использовать сочетание механизмов для достижения этой цели.
2. В рамках процесса обеспечения надлежащего уровня прозрачности в отношении юридических лиц (описанного в пункте 1) страны должны иметь механизмы, которые:
   1. определяют и описывают различные типы, формы и основные характеристики юридических лиц в стране;
   2. определяют и описывают процессы для (i) создания этих юридических лиц, (ii) получения и фиксирования основной информации, а также информации по бенефициарной собственности;
   3. делают приведенную выше информацию доступной для общественности;
   4. оценивают рискиВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1. отмывания денег и финансирования терроризма, связанные с различными типами юридических лиц, созданных в стране, а также предпринимают соответствующие меры для управления и снижения выявленных ими рисков; и
   5. оценивают риски отмывания денег и финансирования терроризма, которым подвержена их страна и которые связаны с различными типами юридических лиц, созданных за рубежом, а также предпринимают соответствующие шаги для управления и снижения выявленных ими рисков*Это может быть сделано с помощью национальных и/или наднациональных мер. Они могут включать в себя требование о хранении информации о бенефициарной собственности некоторых типов юридических лиц, созданных за рубежом, как указано в пункте 7..

1. ОСНОВНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
   3. Для определения бенефициарных собственников компании*Рекомендация 24 применяется ко всем формам юридических лиц. Требования описаны в первую очередь к компаниям, но аналогичные требования должны применяться и к другим типам юридических лиц с учетом их различных форм и структур, как указано в разделе E., компетентным органам потребуется определенная основная информация о компании, которая, как минимум, включала бы информацию о юридической собственности и структуре контроля компании. Эта информация включала бы сведения о статусе и полномочиях компании, ее акционерах и ее директорах.
   4. Все компании, созданные в стране, должны быть зарегистрированы в реестре компаний*«Реестр компаний» относится к реестру компаний, зарегистрированных или лицензированных в этой стране и обычно хранимый регистрирующим органом или для него. Это не относится к информации, которую хранят сами компании или которая хранится для них.. Какое бы сочетание механизмов ни использовалось для получения и фиксирования информации о бенефициарной собственности (см. раздел B), существует набор основной информации о компании, которая должна быть получена и зафиксирована*Эта информация может быть зафиксирована самой компанией или третьей стороной под ответственность самой компании. компанией в качестве необходимого условия. Минимальная основная информация, необходимая для получения и фиксирования компанией, должна быть следующей:
      1. название компании, подтверждение регистрации, правовая форма и статус, адрес зарегистрированного офиса, основные документы, регулирующие полномочия (например, меморандум и устав), список директоров, а также уникальный идентификатор такой, как идентификационный номер налогоплательщика или его эквивалент (если он существует)*Эта информация должна быть опубликована, как указано в пункте 11.;
      2. реестр ее акционеров или членов, содержащий имена акционеров и участников, и количество акций, принадлежащих каждому акционеру*Это применимо к номинальному собственнику всех зарегистрированных акций., и категории акций (в том числе характер связанных с этим прав голосования).
   5. Реестр компании*Или другой государственный орган в случае идентификационного номера налогоплательщика. должен фиксировать всю основную информацию, изложенную в пункте 4 (a) выше.
   6. Компания должна хранить основную информацию, изложенную в пункте 4(b), внутри страны, либо в своем зарегистрированном офисе или в другом месте, указанном в реестре компаний. Однако, если компания или реестр компаний содержит сведения о бенефициарном владельце компании внутри страны, то реестр акционеров не обязательно должен храниться в этой стране, при условии, что компания может предоставить эту информацию незамедлительно по запросу.
2. ИНФОРМАЦИЯ О БЕНЕФИЦИАРНОМ СОБСТВЕННИКЕ
   7. Странам следует применять комплексный подход, чтобы обеспечить своевременное определение бенефициарного владельца компании компетентным органом. Страны должны решить, исходя из риска, контекста и существенности, какую форму реестра или альтернативных механизмов они будут использовать с целью обеспечения эффективного доступа к информации для компетентных органов, а также задокументировать свое решение. Это должно включать следующее:
      1. страны должны требовать от компаний получения и хранения надлежащей, точной и актуальной информации о бенефициарной собственности компании; сотрудничать с компетентными органами в максимально возможной степени при определении бенефициарного владельца, включая своевременное предоставление информации компетентным органам; а также сотрудничать с финансовыми учреждениями / УНФПП для предоставления надлежащей, точной и актуальной информации о бенефициарной собственности компании;
      2. (i) странам следует требовать надлежащую, точную и актуальную информацию о бенефициарной собственности юридических лиц, которую должен хранить государственный орган или иной субъект (например, налоговый орган, ПФР, реестр компаний или реестр бенефициарной собственности). Информация не обязательно должна храниться только в одном органе*Орган может фиксировать информацию о бенефициарной собственности наряду с другой информацией (например, базовая информация о собственности и регистрации, налоговая информация), или источник информации может иметь форму нескольких реестров (например, для провинций или районов, для секторов или для определенных типов юридических лиц таких, как НКО), или частной организации, которой поручена эта задача государственным органом.;
      3. (ii) страны могут принять решение об использовании альтернативного механизма вместо описанного в пункте (b) (i), если он также обеспечивает властям эффективный доступ к надлежащей, точной и актуальной информации о бенефициарных собственниках. Для этих целей полагаться только на базовую или существующую информацию недостаточно. Кроме этого, должен существовать какой-то конкретный механизм, обеспечивающий эффективный доступ к информации;
      4. страны должны использовать любые дополнительные меры, необходимые для обеспечения возможности определения бенефициарного собственника компании, включая, например, информацию, хранящуюся у регулирующих органов или фондовых бирж или полученную финансовыми учреждениями и/или УНФПП в соответствии с Рекомендациями 10 и 22*Страны должны иметь возможность своевременно определять, есть ли у компании счет в финансовом учреждении внутри страны, и осуществляет ли она контроль за ним..
   8. Все лица, органы и организации, указанные выше, а также сама компания (или ее администраторы, ликвидаторы или другие лица, участвующие в ликвидации компании) должны сохранять упомянутые информацию и записи в течение не менее пяти лет с даты ликвидации компании или с момента прекращения ее существования иным образом, или пяти лет с даты, когда компания перестает быть клиентом профессионального посредника или финансового учреждения.
3. СВОЕВРЕМЕННЫЙ ДОСТУП К НАДЛЕЖАЩЕЙ, АКТУАЛЬНОЙ И ТОЧНОЙ ИНФОРМАЦИИ

   9. Страны должны иметь механизмы, позволяющие обеспечить, чтобы основная информация, а также информация о бенефициарных собственниках, в том числе данные, предоставляемые в реестр компании, и любая информация, указанная в пункте 7, была надлежащей, точной и своевременно обновляемой.

      Надлежащая информация — это информация, достаточная для идентификации*Примеры информации, направленной на идентификацию физического(их) лица (лиц), которое(ые) является(ются) бенефициарным(и) владельцем(ами), включают полное имя, национальность(и), полную дату и место рождения, адрес проживания, национальный идентификационный номер и тип документа, а также идентификационный номер налогоплательщика или его эквивалент в стране проживания. физического(их) лица (лиц), являющегося(ихся) бенефициарным(и) собственником(ами), а также средств и механизмов, с помощью которых они осуществляют свое право на бенефициарную собственность или контроль.

      Точная информация — это информация, которая была проверена с целью подтверждения ее точности путем проверки личности и статуса бенефициарного владельца с использованием надежных документов, данных или информации, полученных из независимых источников. Степень проверки может варьироваться в зависимости от конкретного уровня риска.

      Странам следует рассмотреть дополнительные меры, необходимые для обеспечения точности информации о бенефициарной собственности, например, направление сообщений о расхождении данных.

      Актуальная информация — это информация, которая максимально соответствует текущему моменту, является актуализированной и обновляется в течение разумного периода времени (например, в течение одного месяца) после внесения любого изменения.

   10. Компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами., в частности правоохранительные органы и ПФР, должны иметь все полномочия, необходимые для получения своевременного доступа к основной информации и данным по бенефициарной собственности, которая хранится у соответствующих сторон, включая быстрый и эффективный доступ к информации, которую хранит или которую получает государственный или иной орган или другое компетентное лицо в отношении основных данных и данных по бенефициарной собственности, а также / или в отношении финансовых учреждений или УНФПП, которые владеют этой информацией. Кроме того, страны должны обеспечить государственным органам на национальном уровне, а также другим сторонам своевременный доступ к основной информации и данным по бенефициарной собственности юридических лиц в ходе государственных закупок.
   11. Страны должны требовать от своих регистраторов компаний облегчать своевременный доступ финансовым учреждениям, УНФПП и другим компетентным органам страны к публичной информации, которой они обладают, и, как минимум, к информации, упомянутой в пункте 4(a) выше. Кроме того, странамВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. следуетДля целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан. рассмотреть возможность содействия предоставлению своевременного доступа для финансовых учреждений и УНФПП к информации, упомянутой в пункте 4(b) выше, а также к данным по бенефициарной собственности, хранящимся в соответствии с пунктом 7 выше, и проанализировать возможность по упрощению предоставления открытого публичного доступа к этой информации.
4. ПРЕПЯТСТВИЯ К ПРОЗРАЧНОСТИ
   12. Страны должны принять меры для предотвращения и снижения рисков, связанных с злоумышленным использованием акций на предъявителя и варрантов*Или любые другие подобные инструменты без возможности отслеживания использования. на акции на предъявителя путем запрета выпуска новых акций на предъявителя и варрантов на акции на предъявителя; а для любых существующих акций на предъявителя и варрантов на акции на предъявителя — путем применения одного или нескольких из следующих механизмов в разумные сроки*Эти требования не применяются к вновь выпущенным и существующим акциям на предъявителя или варрантам на акции на предъявителя компании, зарегистрированной на фондовой бирже и подлежащей требованиям о раскрытии информации (либо в соответствии с правилами фондовой биржи, либо в соответствии с законом или правоприменительными мерами), что налагает требования по обеспечению надлежащей прозрачности бенефициарной собственности.:
       1. преобразование их в зарегистрированную форму; или
       2. их иммобилизация путем выдвижения требования о том, чтобы они хранились в регулируемом финансовом учреждении или у профессионального посредника при своевременном доступе к информации компетентных органов;
       3. в течение периода до завершения мер, указанных в пунктах (a) или (b), посредством выдвижения требования о том, чтобы держатели инструментов на предъявителя уведомляли компанию, а компания фиксировала их личность, прежде чем любые права, связанные с данным обстоятельством, могли быть реализованы.
   13. Страны должны принять меры для предотвращения и снижения рисков, связанных с злоумышленным использованием номинальных акционеров и номинальных директоров, например, применяя один или оба механизма, указанных ниже:
       1. предъявив требования к номинальным акционерам и директорам раскрывать компании и любому соответствующему регистратору их номинальный статус и личность их номинаторов, а также включать эту информацию в соответствующий реестр. Также необходимо обеспечить, чтобы информация была получена и хранилась или фиксировалась государственным или иным органом либо посредством альтернативного механизма, указанного в пункте 7. Статус номинанта должен быть включен в общедоступную информацию;
       2. предъявив требования о том, чтобы номинальные акционеры и директора были лицензированы*Стране не нужно вводить отдельную систему лицензирования или регистрации в отношении физических или юридических лиц, уже имеющих лицензию или зарегистрированных в качестве финансовых учреждений или УНФПП (как это определено в рекомендациях ФАТФ) в этой стране, которым на основании такой лицензии или регистрации разрешено осуществлять номинальную деятельность и на которые уже распространяется весь спектр применимых обязательств по рекомендации ФАТФ., чтобы информация по их номинальному статусу и личности их номинаторов была получена и хранилась или фиксировалась государственным или иным органом либо посредством альтернативного механизма, указанного в пункте 7, чтобы они хранили информацию, идентифицирующую их номинатора и физическое лицо, от имени которого в конечном счете действует номинант*Идентификация бенефициарного собственника в ситуациях, когда номинант владеет контрольным пакетом акций или иным образом осуществляет эффективный контроль, требует установления личности физического лица, от имени которого в конечном счете прямо или косвенно действует номинант., а также обеспечивали доступность этой информации по запросу компетентных органов*В случае посредников, участвующих в такой номинальной деятельности, следует руководствоваться Р. 22 и Р. 28 при выполнении соответствующих требований.;
       3. введение запрета на использование номинальных акционеров или номинальных директоров.
5. ИНЫЕ ЮРИДИЧЕСКИЕ ЛИЦА
   14. В отношении фондов, анштальтов, вакфов*За исключением тех стран, где вакф является юридическим образованием в соответствии с Р. 25. и товариществ с ограниченной ответственностью страны должны принять аналогичные меры и наложить аналогичные требования, что и для компаний, с учетом их различных форм и структур.
   15. Что касается иных видов юридических лиц, страны должны принимать во внимание различные формы и структуры этих других юридических лиц, а также уровни рисковВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1. отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с каждым типом юридического лица с целью достижения соответствующего уровня прозрачности. Как минимум, страны должны обеспечить, чтобы аналогичные виды основной информации были зафиксированы и поддерживались такими юридическими лицами в точном и актуальном состоянии и чтобы такая информация была доступна своевременно компетентным органам. Страны должны проанализировать риски отмывания денег и финансирования терроризма, связанные с другими юридическими лицами, и в зависимости от уровня риска определить меры, которые должны быть приняты для обеспечения того, чтобы компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с назначенной ответственносьтю за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами. имели своевременный доступ к надлежащей, точной и актуальной информации по бенефициарной собственности для этих юридических лиц.
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ И САНКЦИИ
   16. Должна иметься четко сформулированная обязанность соблюдать требования этой Пояснительной записки, а также ответственность и эффективные, соразмерные и сдерживающие санкции, применимые для любого юридического или физического лица, которые не выполняют должным образом эти требования.
7. МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО
   17. Странам следуетДля целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан. быстро, конструктивно и эффективно предоставлять основную информацию и сведения по бенефициарному владению в рамках международного сотрудничества на основе, изложенной в Рекомендациях 37 и 40. Это должно включать в себя: (a) облегчение доступа иностранным компетентным органам к основной информации, хранящейся в реестрах компаний; (b) обмен информацией об акционерах; и (c) использование своих полномочий, в соответствии с их внутренним законодательством, для получения информации по бенефициарной собственности от имени зарубежных партнеров. Страны должны контролировать качество содействия, которое они получают от других стран в ответ на запросы о базовой информации и информации о бенефициарной собственности или на запросы о помощи в розыске бенефициарных собственников, проживающих за рубежом.

1. Страны должны требовать, чтобы попечители любого траста, регулируемого в соответствии с их законодательством, получали и сохраняли достаточную, точную и актуальную информацию о бенефициарной собственности в отношении траста. Эта информация должна включать сведения о личности доверителя, доверенного лица (лиц), попечителей (если таковые имеются), бенефициаров Значение термина бенефициар в Рекомендациях ФАТФ зависит от контекста:
   
   В трастовом законодательстве бенефициар – это лицо или лица, которые обладают правом на выгоду от любой трастовой договоренности. Бенефициар может быть физическим или юридическим лицом или образованием. Все трасты (кроме благотворительных или предусмотренных законодательством неблаготворительных трастов) обязаны иметь установленных бенефициаров. Хотя трасты обязаны всегда иметь некоего конечного установленного бенефициара, трасты могут не иметь определенных существующих бенефициаров, а только объекты полномочий, до тех пор пока некоторое лицо не получает право бенефицара на доход или капитал по истечении определенного периода, известного как аккумуляционный период. Этот период обычно соразмерен со статусным периодом траста, который обычно называется в трастовом документе как трастовый период.
   
   В контексте страхования жизни или другого страхового полиса, связанного с инвестированием, бенефициаром является физическое или юридическое лицо, или юридическое образование, или категория лиц, которым будет выплачен доход от полиса, когда наступает страховой случай, который охвачен полисом.
   
   Пожалуйста, также смотрите ПЗ к Рекомендациям 10 и 16. или категорий получателей и любом другом физическом лице, осуществляющем конечный эффективный контроль траста. Страны должны также требовать, чтобы попечители любого траста, регулируемого в соответствии с их законодательством, хранили основную информацию о других регулируемых агентах и поставщиках услуг траста, в том числе инвестиционных консультантах или менеджерах, бухгалтерах и налоговых консультантах.
2. Все страны должны принять меры для обеспечения того, чтобы попечитель Термины траст и попечитель следует понимать соответственно тому, как описано в статье 2 Гаагской конвенции о законе, применимом к трастам, и признании трастов.
   Попечители могут быть профессиональными (т.е. в зависимости от юрисдикции, юрист или трастовая компания), если им платят за то, чтобы они действовали в качестве попечителя в рамках своей деятельности, или непрофессиональными (например, лицо, действующее без вознаграждения от имени семьи). раскрывал свой статус финансовым учреждениям и УНФПП, когда в качестве доверительного управляющего, формирует деловые отношения или совершает разовые сделки выше порога. Доверительным управляющим не должно запрещаться закономПожалуйста, смотрите Примечание по Правовым основам требований к финансовым учреждениям и УНФПП. или обязательными для исполнения актами предоставлять в компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами. любую информацию, относящуюся к трасту*Компетентные органы страны или соответствующие компетентные органы другой страны во исполнение соответствующего международного запроса о сотрудничестве., или предоставлять финансовым учреждениям и УНФПП, по запросу, информацию о бенефициарной собственности и активах траста, которая должна храниться или управляться в соответствии с условиями деловых отношений.
3. Страны поощряются к тому, чтобы и другие соответствующие органыОтносится к компетентным органам, включая аккредитующие учреждения и саморегулируемые органы. власти, физические и юридические лицаТермин юридическое лицо относится к любому субъекту права, не являющемуся физическим лицом, который может устанавливать постоянные клиентские отношения с финансовым учреждением и владеть имуществом. Сюда входят компании, корпоративные организации, фонды, анштальты, товарищества, ассоциации и другие соответствующие аналогичные структуры. хранили информацию по всем трастам, с которыми они имеют отношения. Потенциальными источниками информации о трастах, попечителях и активах трастов являются:
   1. реестры (например, центральный реестр трастов или активов трастов) либо реестры активов по земле, недвижимости, транспортным средствам, акциям и другим активам;
   2. другие компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами., хранящие информацию о трастах и попечителях (например, налоговые органы, которые собирают информацию по активам и доходам, связанную с трастами);
   3. другие агенты и поставщики услуг для трастов, в том числе инвестиционные консультанты или менеджеры, юристы, или провайдеры услуг создания и управления трастов и компаний.
4. Компетентные органы, и в частности правоохранительные органы, должны иметь все полномочия, необходимые для получения своевременного доступа к информации, содержащейся у попечителей и других сторон, в частности, информации, находящейся у финансовых учреждений и УНФПП о: (a) бенефициарной собственности, (b) месте жительства доверенного лица, и (c) любых активах, находящихся под управлением или финансового учреждения, или УНФПП, в отношении любого попечителя, с которым они имеют деловые отношения или для которых они осуществляют разовые сделки.
5. Профессиональные попечители должны быть обязаны хранить информацию, указанную в пункте 1, по крайней мере, в течение пяти лет после окончания их участия в трасте. СтранамВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. рекомендуется требовать от непрофессиональных попечителей и других органов, лиц и организаций, указанных в пункте 3 выше, хранить информацию в течение не менее пяти лет.
6. Страны должны требовать, чтобы любая информация, хранящаяся в соответствии с пунктом 1 выше, должна быть точной и максимально возможно актуальной, и эта информация должна обновляться в разумные сроки после любых изменений.
7. Странам следуетДля целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан. рассмотреть введение мер, направленных на облегчение доступа к любой информации по трастам, хранимой другими органами, лицами и организациями, упомянутыми в пункте 3, финансовыми учреждениями и УНФПП, предприятиями, в соответствии с требованиями, в Рекомендациях 10 и 22.
8. В контексте настоящей Рекомендации страны не обязаны давать юридическое признание трастам. Странам не обязательно включать требования пунктов 1, 2 и 6 в законодательство, при условии, что соответствующие обязательства для таких целей существуют для попечителей (например, на основе общего права или прецедентного права).

Другие юридические образованияТермин юридические образования относится к доверительным фондам, учрежденным по соглашению и другим аналогичным юридическим образованиям. Примеры других аналогичных договоренностей (для целей ПОД/ФТ) включают фидуциарные залоги, опеку и фидеикомиссы.

9. Что касается других видов юридических образований с аналогичной структурой или функцией, страны должны принять меры, аналогичные мерам, предусмотренным для трастов, с целью достижения аналогичного уровня прозрачности. Как минимум, страны должны обеспечить, чтобы информация, аналогичная той, что была указана выше в отношении трастов, была зафиксирована и поддерживалась точной и актуальной, и чтобы такая информация была доступна своевременно компетентным органам.

Международное сотрудничество

10. СтранамВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. следует быстро, конструктивно и эффективно осуществлять международное сотрудничество в отношении информации, в том числе сведений о бенефициарной собственности по трастам и другим юридическим образованиям, в соответствии с Рекомендациями 37 и 40. Это должно включать в себя: (a) облегчение доступа иностранным компетентным органам к любой информации, находящейся у регистраторов или других органов страны; (b) обмен внутри страны имеющейся информацией о трастах или других юридических образованиях; и (c) использование своих компетентных органов, в соответствии с внутренним законодательством, для получения информации о бенефициарном владении от имени зарубежных партнеров.

Ответственность и санкции

11. Странам следует обеспечить, чтобы были четкие обязанности выполнять требования этой Пояснительной записки и чтобы попечители были либо юридически ответственны за любое неисполнение обязанностей, существенных для выполнения обязательств, изложенных в пунктах 1, 2, 6 и (где применимо) 5; либо чтобы имелись эффективные, соразмерные и сдерживающие санкции, будь то уголовные, гражданские или административные, за невыполнение*Это не влияет на требования по эффективным, соразмерным и сдерживающим санкциям за несоблюдение требований в других местах в Рекомендациях. . Страны должны обеспечить наличие эффективных, соразмерных и сдерживающих санкций, будь то уголовных, гражданских или административных за непредоставление компетентным органам своевременного доступа к информации о трастах, упомянутой в пунктах 1 и 5.

Риск-ориентированный подход к надзору

1. Риск-ориентированный подход к надзору относится к: (a) общей процедуре, руководствуясь которой орган надзора, в соответствии с собственным пониманием рисковВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1., распределяет ресурсы для реализации надзора по ПОД/ФТ; и (b) конкретному процессу применения надзорными органами риск-ориентированного подхода в ПОД/ФТ.
2. Внедрение риск-ориентированного подхода к надзору за системами и средствами контроля финансовых учреждений в целях ПОД/ФТ позволяет надзорным органам перераспределять ресурсы в те области, которые на настоящий момент представляются подверженными более высокому риску. Как результат, надзорные органыТермин надзорные органы относится к уполномоченным компетентным органам или негосударственным органам с ответственностью за обеспечение соблюдения финансовыми учреждениями (финансовые надзорные органы) и/или УНФПП требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Негосударственные органы (которые могут включать определенные виды СРО) должны иметь полномочия осуществлять надзор и применять санкции к финансовым учреждениям или УНФПП в отношении требований ПОД/ФТ. Эти негосударственные органы также должны быть уполномочены законом осуществлять эти выполняемые ими функции, и за ними должен осуществляться надзор компетентным органом в отношении таких функций. имеют возможность более эффективного использования своих ресурсов. Это подразумевает, что надзорные органы: (a) должны иметь четкое понимание рисков отмывания денег и финансирования терроризма, существующих в стране; и (b) должны иметь доступ через выездные проверки и через получаемые документы ко всей соответствующей информации по специфическим внутренним и международным рискам, связанным с клиентами, продуктами и услугами поднадзорных учреждений, включая качество внутреннего контроля финансового учреждения или группы. Частота и глубина выездного и документального надзора по ПОД/ФТ финансовых учреждений/групп должна быть основана на рисках отмывания денег и финансирования терроризма, и политике, средствах внутреннего контроля и процедурах, связанных с учреждением/группой, в соответствии с оценкой надзорными органами профиля рисков для учреждения/группы, а также на основе
3. Оценка профиля рисковВсе ссылки на риск относятся к риску отмывания денег и/или финансирования терроризма. Этот термин должен читаться совместно с Пояснительной запиской к Рекомендации 1. отмывания денег и финансирования терроризма финансового учреждения/группы, в том числе рисков несоответствия, должна пересматриваться как периодически, так и в случае серьезных событий или изменений в управленческой сфере и работе финансового учреждения/группы, в соответствии с принятой в стране надзорной практикой для непрерывной процедуры надзора. Такого рода оценка не должна быть статичной; она будет изменяться под влиянием хода развития ситуации и появления новых угроз.
4. Надзор в сфере ПОД/ФТ финансовых учреждений/групп с применением риск-ориентированного подхода должен учитывать степень свободы, допустимую в рамках РОП для финансового учреждения/группы, и соответствующим образом включать обзор оценок рисков, лежащих в основе таких суждений, а также полноты и реализации политик, средств и процедур внутреннего контроля.
5. Указанные принципы должны применяться ко всем финансовым учреждениям/группам. Чтобы обеспечить эффективный надзор в сфере ПОД/ФТ, надзорные органыТермин надзорные органы относится к уполномоченным компетентным органам или негосударственным органам с ответственностью за обеспечение соблюдения финансовыми учреждениями (финансовые надзорные органы) и/или УНФПП требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Негосударственные органы (которые могут включать определенные виды СРО) должны иметь полномочия осуществлять надзор и применять санкции к финансовым учреждениям или УНФПП в отношении требований ПОД/ФТ. Эти негосударственные органы также должны быть уполномочены законом осуществлять эти выполняемые ими функции, и за ними должен осуществляться надзор компетентным органом в отношении таких функций. должны учитывать особенности таких финансовых учреждений/групп, в частности, специфику и количество финансовых учреждений, а также уровень свободы, допустимый для них по РОП.

Ресурсы надзорных органов

6. Страны должны обеспечить, чтобы их финансовые надзорные органыТермин надзорные органы относится к уполномоченным компетентным органам или негосударственным органам с ответственностью за обеспечение соблюдения финансовыми учреждениями (финансовые надзорные органы) и/или УНФПП требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Негосударственные органы (которые могут включать определенные виды СРО) должны иметь полномочия осуществлять надзор и применять санкции к финансовым учреждениям или УНФПП в отношении требований ПОД/ФТ. Эти негосударственные органы также должны быть уполномочены законом осуществлять эти выполняемые ими функции, и за ними должен осуществляться надзор компетентным органом в отношении таких функций. имели достаточные финансовые, людские и технические ресурсы. Эти надзорные органы должны иметь достаточную оперативную независимость и самостоятельность для обеспечения свободы от недолжного влияния или вмешательства. СтранамВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. следуетДля целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан. иметь процедуры для обеспечения того, чтобы сотрудники таких органов поддерживали высокие профессиональные стандарты, в том числе стандарты в отношении конфиденциальности, и отличались высокой честностью и имели соответствующую квалификацию.

1. Риск-ориентированный подход к надзору относится к: (a) общей процедуре, руководствуясь которой надзорный орган или СРО, в соответствии с собственным пониманием рисков, распределяет свои ресурсы для реализации надзора по ПОД/ФТ; и (b) конкретному процессу применения надзора или контроля УНФПП, которые применяют риск-ориентированный подход к надзору в ПОД/ФТ.
2. В целях обеспечения эффективного надзора или контроля в сфере ПОД/ФТ надзорным органам или СРО необходимо определить частоту и глубину проводимых ими в УНФПП надзорных или контрольных мероприятий в соответствии с их собственным пониманием рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также учитывая особенности этих УНФПП, в частности, их специфику и количество. Это означает четкое понимание рисков отмывания денег и финансирования терроризма: (a) существующих в стране, и (b) связанных с типом УНФПП и их клиентами, продуктами и услугами.
3. Надзорным органам и СРО, оценивающим полноту средств внутреннего контроля, политик и процедур УНФПП в сфере ПОД/ФТ, необходимо соответствующим образом учитывать профиль рисков отмывания денег и финансирования терроризма таких УНФПП, а также степень свободы в оценке рисков, которую допускает для них РОП.
4. Надзорные органы и СРО должны иметь достаточные полномочия для осуществления своих функций (в том числе полномочия осуществлять мониторинг и налагать санкции) и достаточные финансовые, людские и технические ресурсы. Странам следует иметь процедуры для обеспечения того, чтобы сотрудники таких органов поддерживали высокие профессиональные стандарты, в том числе стандарты в отношении конфиденциальности, отличались честностью и имели соответствующую квалификацию.

1. ОБЩИЕ ВОПРОСЫ
   1. Эта записка объясняет основные полномочия и функции подразделения финансовой разведки (ПФР) и обеспечивает далее ясность в отношении обязательств, содержащихся в стандартах. ПФР является элементом действующей сети ПОД/ФТ страны, играет в ней центральную роль и обеспечивает поддержку работы других компетентных органов. Учитывая, что существуют различные модели ПФР, Рекомендация 29 не предопределяет выбор страной конкретной модели и в равной степени применяется ко всем из них.
2. ФУНКЦИИ
   1. Получение
      2. ПФР выступает в качестве центрального агентства для получения сообщений, поданных отчитывающимися субъектами. Как минимум, эта информация должна включать сообщения о подозрительных сделках, как это предусмотрено в Рекомендации 20 и 23, и она должна включать другую информацию, требуемую национальным законодательством (например, сообщения о сделках с наличными средствами, сообщения об электронных денежных переводах и других сообщениях, основанных на пороговом значении).
   2. Анализ
      3. Анализ, проводимый ПФР, должен повышать ценность информации, полученной или имеющейся в ПФР. Хотя рассматриваться должна вся информация, анализ может сосредоточиться либо на каждом отдельном полученном сообщении, либо на соответствующей отобранной информации, в зависимости от типа, объема получаемых сообщений, а также от предполагаемого использования после передачи в компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами.. ПФР следуетДля целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан. поощрять к использованию аналитического программного обеспечения для более эффективной обработки информации и помощи в установлении соответствующих связей; однако такие средства не могут полностью заменить суждение аналитика. ПФР должны проводить следующие виды анализа:
         • При оперативном анализе имеющаяся и доступная для получения информация используется для выявления конкретных целей (например, лиц, активов, преступных сетей и сообществ), для отслеживания конкретных действий или операций, и для определения связей между этими целями и возможными преступными доходами, отмыванием денег, предикатными преступлениями или финансированием терроризма.
         • При стратегическом анализе имеющаяся и доступная для получения информация, в том числе данные, которые могут быть предоставлены другими компетентными органами, используются для того, чтобы выявить тенденции и схемы, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эта информация затем также используется ПФР или другими государственными органами для определения угроз и уязвимых мест, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. Стратегический анализ может также помочь в выстраивании политики и определении целей для ПФР или, более широко, для других организаций в системе ПОД/ФТ.
   3. Передача
      4. ПФР должно быть в состоянии передавать, по собственной инициативе и по запросу, информацию и результаты своего анализа в соответствующие компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами.. Для такой передачи должны использоваться выделенные, безопасные и защищенные каналы.
         • Передача по собственной инициативе: ПФР должно быть в состоянии передавать информацию и результаты своего анализа в компетентные органы, если есть основания для подозрений в отмывании денег, предикатных преступлениях или финансировании терроризма. На основании анализа, проведенного ПФР, передача информации должна быть избирательна и позволять получающим органам концентрироваться на соответствующих делах/информации.
         • Передача по запросу: ПФР должно быть в состоянии отвечать на запросы о получении информации от компетентных органов, в соответствии с Рекомендацией 31. Когда ПФР получает такой запрос от компетентного органа, решение о проведении анализа и/или передаче информации запрашивающему органу должно приниматься самим ПФР.
3. ДОСТУП К ИНФОРМАЦИИ
   1. Получение дополнительной информации от сообщающих организаций
      5. В дополнение к информации, которую организации направляют в ПФР (в рамках функции получения), ПФР должно быть в состоянии получать и использовать дополнительную информацию от сообщающих субъектов, которая необходима для надлежащего выполнения анализа. Информация, которую ПФР должно быть разрешено получать, может включать информацию, которую сообщающие субъекты обязаны сохранять во исполнение соответствующих Рекомендаций ФАТФ (Рекомендации 10, 11 и 22).
   2. Доступ к информации из других источников
      6. В целях проведения надлежащего анализа ПФР должны иметь доступ к самому широкому возможному кругу финансовой, административной и правоохранительной информации. Эта информация должна включать сведения из открытых или публичных источников, а также соответствующую информацию, собранную и/или хранящуюся в других органах или по поручению других органов и, в соответствующих случаях, информацию, хранимую коммерческими организациями.
4. ИНФОРМАЦИОННАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ И КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ
   7. Информация, полученная, обрабатываемая, хранимая или передаваемая ПФР, должна быть надежно защищена, передаваться и использоваться только в соответствии с согласованными процедурами, политиками и применимыми законамиПожалуйста, смотрите Примечание по Правовым основам требований к финансовым учреждениям и УНФПП. и правилами. ПФР, следовательно, должно иметь правила, регулирующие безопасность и конфиденциальность такой информации, включая процедуры для обработки, хранения, передачи и защиты, а также доступ к такой информации. ПФР должно обеспечить, чтобы его сотрудники имели необходимые уровни допуска к секретной информации и понимание своих обязанностей при обработке и передаче секретной и конфиденциальной информации. ПФР должно обеспечить ограниченный доступ к своим объектам и информации, в том числе информационно-технологическим системам.
5. ОПЕРАЦИОННАЯ НЕЗАВИСИМОСТЬ
   8. ПФР должно быть операционно независимым и автономным, и это означает, что ПФР должно иметь полномочия и возможности для выполнения своих функций свободно, включая самостоятельное решение проводить анализ, запрашивать и/или передавать конкретную информацию. Во всех случаях это означает, что ПФР имеет независимое право направлять или передавать информацию в компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами..
   9. ПФР может быть создано как часть существующего органа. Когда ПФР расположено внутри существующей структуры другого органа, ключевые функции ПФР должны быть отделены от функций этого органа.
   10. ПФР должны быть обеспечены достаточными финансовыми, людскими и техническими ресурсами таким образом, который обеспечивает его автономию и независимость, и позволяет ему эффективно выполнять свою задачу. СтранамВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. следуетДля целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан. иметь процедуры для обеспечения того, чтобы сотрудники ПФР поддерживали высокие профессиональные стандарты, в том числе стандарты в отношении конфиденциальности, и отличались высокой честностью и имели соответствующую квалификацию.
   11. ПФР должно также иметь возможность вступать в договоренности или осуществлять обмен информацией самостоятельно с другими компетентными органами своей страны или с зарубежными партнерами.
6. ЧРЕЗМЕРНОЕ ВЛИЯНИЕ ИЛИ ВМЕШАТЕЛЬСТВО
   12. ПФР должно быть способно получать и использовать ресурсы, необходимые для самостоятельного осуществления своей текущей деятельности без чрезмерного политического, государственного или отраслевого влияния или вмешательства, которое может негативно сказаться на его операционной независимости.
7. ГРУППА «ЭГМОНТ»
   13. Страны должны обеспечить, чтобы ПФР принимала во внимание Заявление о целях Группы «Эгмонт» и ее Принципы обмена информацией между подразделениями финансовой разведки в делах по отмыванию денег и финансированию терроризма (в этих документах устанавливаются важные руководящие принципы, касающиеся роли и функций ПФР, и механизмы для обмена информацией между ПФР). ПФР должно подать заявку на членство в Группу «Эгмонт».
8. СООБЩЕНИЯ О КРУПНЫХ ОПЕРАЦИЯХ С НАЛИЧНЫМИ ДЕНЬГАМИ
   14. СтранамВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. следует рассмотреть вопрос о целесообразности и полезности системы, при которой финансовые учреждения Термин финансовое учреждение означает любое физическое или юридическое лицо, которое в качестве деятельности осуществляет одно или более из перечисленных далее видов деятельности или операций (сделок) для клиента или от его имени:
       
       1. Принятие депозитов и иных средств на возвратной основе от населения.
       2. Кредитование.
       3. Финансовый лизинг.
       4. Услуги перевода денег или ценностей.
       5. Выпуск и управление средствами платежа (например, кредитные и дебетовые карточки, чеки, дорожные чеки, платежные поручения и банковские переводные векселя, электронные деньги).
       6. Финансовые гарантии и обязательства.
       7. Операции с:
            (a) инструментами денежного рынка (чеки, векселя, депозитные сертификаты, производные ценные бумаги и т.д.);
            (b) обменом иностранной валюты;
            (c) инструментами, привязанными к обменному курсу, процентным ставкам и индексам;
            (d) переводными ценными бумагами;
            (e) биржевой торговлей по срочным товарным сделкам.
       8. Участие в выпусках ценных бумаг и предоставление финансовых услуг, относящихся к таким выпускам.
       9. Управление индивидуальными и коллективными портфелями.
       10. Хранение и распоряжение наличными денежными средствами или ликвидными ценными бумагами от имени других лиц.
       11. Иное инвестирование, распоряжение или управление активами или денежными средствами от имени других лиц.
       12. Андеррайтинг и размещение полисов страхования жизни и иных страховых полисов, связанных с инвестициями.
       13. Обмен денежных средств и наличных.
       и УНФПП сообщали бы обо всех внутренних и международных операциях с наличными средствами выше фиксированной суммы.

1. Должны быть определены уполномоченные правоохранительные органы, отвечающие за обеспечение должного расследования путем проведения финансового расследования по отмыванию денег, предикатным преступлениям и финансированию терроризма. СтранамВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. следуетДля целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан. также определить один или несколько компетентных органов для выявления, отслеживания и инициирования замораживания и ареста имуществаТермин имущество означает активы любого рода, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, вещественные или невещественные, и правовые документы или инструменты, предоставляющие право на такие активы или долю в них., которое является или может стать предметом конфискации.
2. «Финансовое расследование» означает расследование финансовых дел, имеющих отношение к преступной деятельности, с целью:
   • выявления масштаба преступных сетей и/или масштабов преступности;
   • выявления и отслеживания доходов от преступлений, средств террористовТермин террорист относится к любому физическому лицу, которое: (i) совершает, или пытается совершить, террористические акты любыми способами, прямо или опосредованно, незаконно и сознательно; (ii) участвует сообщником в террористических актах; (iii) организует или направляет других к совершению террористических актов; или (iv) содействует совершению террористических актов группой лиц, действующих с общей целью, когда содействие осуществляется намеренно и с целью помощи в совершении террористического акта или со знанием о намерении группы совершить террористический акт. или иного имущества, которые подлежат или могут подлежать конфискации; и
   • разработки доказательств, которые могут быть использованы в уголовном судопроизводстве.
3. «Параллельное финансовое расследование» относится к проведению финансового расследования наряду или в рамках (традиционного) уголовного расследования отмывания денег, финансирования терроризма и/или предикатного преступления (преступлений). Следователи правоохранительных органов при расследовании предикатных преступлений должны быть уполномочены параллельно проводить расследование связанных преступлений по отмыванию денег и финансирования терроризма либо иметь возможность передать дело в другой орган, который провел бы такие расследования.
4. Странам следует рассмотреть вопрос о принятии мер, включая законодательные меры на национальном уровне, с тем чтобы позволить своим компетентным органам, проводящим расследования отмывания денег и финансирования терроризма, отложить или отказаться от ареста подозреваемых лиц и ареста денег с целью выявления лиц, принимающих участие в такой деятельности или для сбора доказательств. Без таких мер применение таких процедур, как контролируемые поставки и агентурные операции невозможно.
5. Рекомендация 30 применяется также и к тем компетентным органам, которые не являются правоохранительными органами как таковыми, но которые несут ответственность за проведение финансовых расследований предикатных преступлений, в той мере, в какой эти компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами. осуществляют функции, которые подпадают под положения Рекомендации 30.
6. Органы, занимающиеся борьбой с коррупцией с функциями правоприменения могут быть назначены для расследования преступлений отмывания денег и финансирования терроризма, вытекающих из коррупционных преступлений или связанных с ними, в соответствии с Рекомендацией 30, и эти органы должны также обладать достаточными полномочиями для выявления, отслеживания и инициирования замораживания и изъятия активов.
7. Если страны используют в финансовых расследованиях межведомственные группы, следуетДля целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан. иметь в виду спектр упомянутых выше правоохранительных и других компетентных органов.
8. Правоохранительные органы и органы прокуратуры должны иметь достаточные финансовые, людские и технические ресурсы. странамВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. следует иметь процедуры для обеспечения того, чтобы сотрудники этих органов поддерживали высокие профессиональные стандарты, в том числе стандарты в отношении конфиденциальности, отличались высокой честностью и имели соответствующую квалификацию.

• A.
  ЦЕЛИ
  1. Рекомендация 32 была разработана с целью обеспечения того, чтобы террористыТермин террорист относится к любому физическому лицу, которое: (i) совершает, или пытается совершить, террористические акты любыми способами, прямо или опосредованно, незаконно и сознательно; (ii) участвует сообщником в террористических актах; (iii) организует или направляет других к совершению террористических актов; или (iv) содействует совершению террористических актов группой лиц, действующих с общей целью, когда содействие осуществляется намеренно и с целью помощи в совершении террористического акта или со знанием о намерении группы совершить террористический акт. и другие преступники не могли финансировать свою деятельность или отмывать доходы от своих преступлений через физическое перемещение через границу наличных денег и оборотных инструментов на предъявителя. В частности, она направлена на обеспечение того, чтобы страны приняли меры для: (a) выявления физически перемещаемых через границу наличных денег и оборотных инструментов на предъявителя, (b) остановки или задержки перемещения наличных денег и оборотных инструментов на предъявителя, которые, как предполагается, связаны с финансированием терроризма или отмыванием денег, (c) остановки или задержки перемещения наличных денег или оборотных инструментов на предъявителя, которые ложно задекларированы или заявлены, (d) применения соответствующих санкций за подачу ложных деклараций или заявлений, а также (e) обеспечения возможности конфискации наличных денег или оборотных инструментов на предъявителя, которые связаны с финансированием терроризма или отмыванием денег.
• B.
  ТИПЫ СИСТЕМ, КОТОРЫЕ МОГУТ БЫТЬ ИСПОЛЬЗОВАНЫ ДЛЯ КОНТРОЛЯ ЗА ПЕРЕМЕЩЕНИЕМ КУРЬЕРОВ НАЛИЧНЫХ
  2. Страны могут выполнять свои обязательства по Рекомендации 32 и данной Пояснительной записки путем применения одного из следующих типов систем. Однако странамВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. не обязательно использовать один и тот же тип системы для входящих и исходящих трансграничных перемещений наличных денег или оборотных инструментов на предъявителя.

  Система декларирования

  3. Все лица, осуществляющие трансграничное перемещение наличных денег или оборотных инструментов на предъявителя (ОИП), которые имеют стоимость выше заранее установленного максимального порога в 15000 долларов США/евро, обязаны представить правдивую декларацию в уполномоченные компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами.. Страны могут использовать следующие три типа систем декларирования: (i) системы письменного декларирования для всех путешествующих; (ii) системы письменного декларирования для путешествующих, которые имеют наличныеТермин наличные относится к банкнотам и монетам, находящимся в обращении как средство обмена. деньги или ОИП на сумму выше порога; и (iii) системы устного декларирования. Эти три системы описаны ниже, однако, страны редко выбирают смешанную систему.
     1. Система письменного декларирования для всех путешествующих: по этой системе все путешествующие лица обязаны заполнять письменную декларацию до въезда в страну. Система может предусматривать вопросы, содержащиеся в общем и таможенном бланках декларации. На практике, путешествующие должны задекларировать, имеют они или нет наличные деньги или ОИП (т.е. сделать отметку в квадратике «да» или «нет»).
     2. Система письменного декларирования для путешествующих, имеющих суммы свыше порога: по этой системе все путешествующие, перевозящие наличные деньги или ОИП на сумму выше установленного порога, обязаны заполнить бланк письменной декларации. На практике, путешествующий не обязан заполнять какие-либо бланки, если он не везет наличные деньги или ОИП на сумму выше установленного порога.
     3. Система устного заявления для всех путешествующих: по этой системе все путешествующие обязаны устно заявлять, имеют ли они наличные деньги или ОИП на сумму выше установленного порога. Как правило, это делается на таможенных пунктах путем требования к путешествующим выбрать между «красным коридором» (товары для декларирования) и «зеленым коридором» (нечего декларировать). Выбор канала, который осуществляет путешествующий, рассматривается как устное заявление. На практике, путешествующие не заявляют в письменном виде, но должны быть обязаны инициативно заявить таможеннику.

  Система информирования:

  4. Страны могут выбрать систему, при которой путешествующий обязан предоставить властям соответствующую информацию по запросу. В таких системах отсутствует требование для путешествующего осуществлять прямое письменное или устное декларирование. На практике, путешествующим нужно быть обязанными дать правдивый ответ компетентным органам по требованию.
• C.
  ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ЭЛЕМЕНТЫ, ПРИМЕНИМЫЕ К ОБЕИМ СИСТЕМАМ
  5. Какая бы система ни была реализована, страны должны обеспечить, чтобы она включала следующие элементы:
     1. Система декларирования/информирования должна применяться как к входящему, так и исходящему перемещению наличных денег и ОИП.
     2. При обнаружении ложного декларирования/информирования о наличных деньгах или оборотных инструментах на предъявителя или не декларирования/не информирования о них, уполномоченные компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами. должны иметь полномочия запросить и получить дополнительную информацию от перевозчика в отношении их происхождения или предполагаемого использования.
     3. Информация, полученная через процесс декларирования/информирования должна быть доступна для ПФР либо через систему, при которой ПФР уведомляется о случаях подозрительных трансграничных перемещений, либо каким-то другим способом, когда информация по декларированию/информированию непосредственно доступна ПФР.
     4. На национальном уровне страны должны обеспечить должную координацию между таможенными, иммиграционными и другими соответствующими органами по вопросам, связанным с реализацией Рекомендации 32.
     5. В следующих двух случаях компетентные органы должны быть в состоянии остановить или задержать перемещение наличных денежных средств или ОИП на разумный период времени для того, чтобы выяснить, могут ли быть найдены доказательства отмывания денег или финансировании терроризма: (i) если есть подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма; или (ii) если есть ложное декларированиеОтносится к искажению стоимости перемещаемых наличных денег или ОИП либо искажению других существенных данных, которые требуются включать в декларацию или представлять по запросу органам власти. Сюда входит и невыполнение требований по предоставлению декларации. или ложное информированиеОтносится к искажению стоимости перемещаемых наличных денег или ОИП либо искажению других соответствующих данных, которые предоставляются по запросу органам власти. Сюда входит невыполнение требований предоставлять информацию по запросу..
     6. Система декларирования/информирования должна предусматривать самую широкую возможную меру международного сотрудничества и помощи в соответствии с Рекомендациями с 36 по 40. Для облегчения такого сотрудничества, в тех случаях, когда: (i) подается декларация или предоставляется информация на сумму выше максимального порога в 15000 долларов США/евро, или (ii) имеется ложное декларирование или ложное заявление, или (iii) имеется подозрение на отмывание денег или финансирование терроризмаФинансирование терроризма (ФТ) – это финансирование террористических актов, террористов и террористических организаций., эта информация должна сохраняться для использования компетентными органами. Как минимум, эта информация будет включать: (i) сумму задекларированных, заявленных или иначе выявленных наличных денег или ОИП, и (ii) идентификационные данныеТермин идентификационные данные относится к документам, данным или информации из надежного, независимого источника. перемещающего их лица (лиц).
     7. СтранамВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. следуетДля целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан. осуществлять Рекомендацию 32 при строгом соблюдении гарантий, обеспечивающих надлежащее использование информации, и без ограничения: (i) торговых расчетов между странами за товары и услуги; или (ii) свободы движения капитала любым образом.
• D.
  САНКЦИИ
  6. Лица, которые подают ложную декларацию или делают ложное заявление, должны подлежать эффективным, соразмерным и сдерживающим санкциям, будь то уголовным, гражданским или административным. К лицам, осуществляющим трансграничное перемещение наличных денег или ОИП, которое связано с финансированием терроризма, отмыванием денег или предикатными преступлениями, должны также применяться эффективные, соразмерные и сдерживающие санкции, будь то уголовные, гражданские или административные, и должны применяться меры в соответствии с Рекомендацией 4, что позволит конфисковать такие наличныеТермин наличные относится к банкнотам и монетам, находящимся в обращении как средство обмена. деньги или ОИП.
  7. Органы, ответственные за выполнение Рекомендации 32, должны иметь достаточные финансовые, людские и технические ресурсы. Странам следует иметь процедуры для обеспечения того, чтобы сотрудники этих органов поддерживали высокие профессиональные стандарты, в том числе стандарты в отношении конфиденциальности, и отличались высокой честностью и имели соответствующую квалификацию.
• E.
  ЗОЛОТО, ДРАГОЦЕННЫЕ МЕТАЛЛЫ И ДРАГОЦЕННЫЕ КАМНИ
  8. Для целей Рекомендации 32 золото, драгоценные металлы и драгоценные камни не включены, несмотря на их высокую ликвидность и использование в некоторых ситуациях в качестве средства обмена или передачи ценности. Эти предметы могут быть охвачены иначе таможенными законамиПожалуйста, смотрите Примечание по Правовым основам требований к финансовым учреждениям и УНФПП. и нормативными актами. Если страна выявляет необычное трансграничное перемещение золота, драгоценных металлов или драгоценных камней, ей следуетДля целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан. рассмотреть вопрос об уведомлении, соответственно, таможенной службы или других компетентных органов стран, из которых эти предметы вывезены и/или в страны их назначения, и ей следует сотрудничать с целью установления источника, места назначения и цели перемещения таких предметов и проведения соответствующих действий.

Страны должны создать механизмы, которые позволят их компетентным органам эффективно управлять и, при необходимости, распоряжаться имуществомТермин имущество означает активы любого рода, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, вещественные или невещественные, и правовые документы или инструменты, предоставляющие право на такие активы или долю в них., которое было заморожено или изъято, или конфисковано. Эти механизмы должны быть применимы как в контексте внутренних процедур, так и во исполнение запросов от других стран.

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА К РЕКОМЕНДАЦИИ 38 (ВЗАИМНАЯ ПРАВОВАЯ ПОМОЩЬ: ЗАМОРАЖИВАНИЕ И КОНФИСКАЦИЯ)

1. СтранамВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. следуетДля целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан. рассмотреть возможность создания фонда конфискованных активов, куда будет помещаться все или часть конфискованного имущества для целей правоохранительной деятельности, здравоохранения, образования и других соответствующих целей. Странам следует принять такие меры, которые могут потребоваться им для обеспечения раздела конфискованного имущества с другими странами, особенно в тех случаях, когда конфискацияТермин конфискация, который включает в себя обращение в доход государства, где применимо, означает безвозвратное изъятие средств или иного имущества по распоряжению компетентного органа или суда. Конфискация или обращение в доход государства происходит через судебную или административную процедуру, которая переводит владение конкретно указанными средствами или другим имуществом государству. В этом случае лица или организации, которые имели долю в указанных средствах или ином имуществе на момент конфискации или обращения в доход государства, теряют все права на конфискованные или обращенные в доход государства средства или иное имущество. Решения о конфискации или обращению в доход государства обычно привязаны к уголовному осуждению или решению суда, по которому конфискованное или обращенное имущество определено как полученное в результате или предназначенное для использования в противоправной деятельности. является прямым или косвенным результатом скоординированных правоохранительных действий.
2. В отношении запросов о сотрудничестве, подаваемых на основании процедур конфискации без вынесения приговора, страны могут быть не обязаны действовать на основании таких запросов, но должны быть в состоянии делать это, как минимум, в обстоятельствах, когда преступник недоступен по причине смерти, бегства, отсутствия либо преступник неизвестен.

• A.
  ПРИНЦИПЫ, ПРИМЕНИМЫЕ КО ВСЕМ ФОРМАМ МЕЖДУНАРОДНОГО СОТРУДНИЧЕСТВА

  Обязанности запрашивающих органов

  1. При направлении запросов о сотрудничестве компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами. должны прилагать все возможные усилия для предоставления полной фактической и, при необходимости, правовой информации, включая указания на срочность, чтобы обеспечить своевременное и эффективное исполнение запроса, а также о предполагаемом использовании запрошенной информации. По запросу запрашивающие компетентные органы обязаны сообщить запрошенному компетентному органу об использовании и полезности полученной информации.

  Чрезмерно ограничительные меры

  2. Страны не должны запрещать или вводить необоснованные или чрезмерно ограничивающие условия для предоставления обмена информацией или оказания помощи. В частности, компетентные органы не должны отказывать в исполнении запросов о помощи исключительно на том основании, что:
     1. запрос также считается связанным с налоговыми делами; и/или
     2. законыПожалуйста, смотрите Примечание по Правовым основам требований к финансовым учреждениям и УНФПП. требуют от финансовых учреждений или УНФПП (кроме случаев, когда соответствующая информация, которая запрашивается, хранится в обстоятельствах, где применяются требования юридической привилегии или профессиональной юридической тайны) соблюдать секретность или конфиденциальность; и/или
     3. в стране, в которую направлен запрос, проводится следствие, расследование или судебное разбирательство, и запрашиваемая помощь помешает такому следствию, расследованию или судебному разбирательству; и/или
     4. характер статуса (гражданский, административный или правоохранительный и т.д.) запрашивающего органа отличается от статуса его зарубежного партнера.

  Гарантии информации, предоставленной в ходе обмена

  3. Информация, предоставленная в ходе обмена, может использоваться только для целей, для которых она запрашивалась или была предоставлена. Любая передача этой информации другим органам или третьим сторонам либо любое использование данной информации для административных, следственных, обвинительных или судебных целей, не одобренных изначально, требуют предварительного разрешения запрошенного компетентного органа.
  4. Компетентные органы должны соблюдать соответствующую конфиденциальность для любого запроса о сотрудничестве и полученной в результате обмена информации, чтобы защитить целостность расследования или дознания*Информация может быть передана, если такая передача требуется для выполнения запроса о сотрудничестве., в соответствии с обязательствами обеих сторон относительно конфиденциальности и защиты данных. Как минимум, компетентные органыТермин компетентные органы относится ко всем государственным органам с установленной ответственностью за противодействие отмыванию денег и/или финансированию терроризма. В частности, это включает ПФР; органы, которые имеют функцию расследования и/или преследования за отмывание денег, предикатные преступления и финансирование терроризма, а также ареста/замораживания и конфискации преступных активов; органы, получающие сообщения о трансграничном перемещении наличных денег и ОИП; и органы, которые осуществляют надзорные или контрольные функции в сфере ПОД/ФТ, нацеленные на обеспечение выполнения требований ПОД/ФТ финансовыми учреждениями и УНФПП. СРО не должны считаться компетентными органами. обязаны защищать информацию, полученную в результате обмена, столь же тщательно, как аналогичную информацию, полученную из источников в своей стране. СтранамВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям. следуетДля целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан. установить контроль и защиту, чтобы обеспечить использование информации, которой компетентные органы обменялись, только разрешенным образом. Обмен информацией должен осуществляться безопасным способом и через надежные каналы или механизмы. Запрошенные компетентные органы могут, если необходимо, отказать в предоставлении информации, если запрашивающий компетентный орган не может обеспечить эффективную защиту данных.

  Полномочия на поиск информации

  5. Компетентные органы должны быть в состоянии проводить дознание от имени иностранного партнера и обмениваться со своими иностранными партнерами всей информацией, которую они могут получить сами, если бы такое дознание проводилось внутри страны.
• B.
  ПРИНЦИПЫ, ПРИМЕНИМЫЕ К ОТДЕЛЬНЫМ ФОРМАМ МЕЖДУНАРОДНОГО СОТРУДНИЧЕСТВА
  6. Изложенные выше общие принципы должны применяться ко всем формам обмена информацией между партнерами и органами, не являющимися непосредственными партнерами, при условии выполнения положений в пунктах ниже.

  Обмен информацией между ПФР

  7. ПФР должны обмениваться информацией с иностранными ПФР, независимо от их соответствующего статуса, будь то административный, правоохранительный, судебный или иного характера. Для этой цели ПФР должно иметь соответствующую правовую основу для обеспечения сотрудничества по вопросам отмывания денег, предикатных преступлений и финансирования терроризма.
  8. При направлении запроса о сотрудничестве ПФР следуетДля целей оценки соответствия Рекомендациям ФАТФ слово следует имеет то же значение, что и обязан. прилагать все возможные усилия для предоставления полной фактической и, при необходимости, правовой информации, включая описание анализируемого дела и его потенциальную связь с запрашиваемой страной. По запросу и по возможности ПФР обязаны сообщать иностранным партнерам об использовании предоставленной информации, а также о результатах анализа, выполненного на основании предоставленной информации.
  9. ПФР должны иметь полномочия обмениваться:
     1. любой информацией, к которой у ПФР должен быть прямой или непрямой доступ в силу Рекомендаций ФАТФ, а именно Рекомендации 29; и
     2. любой информацией, которую они имеют полномочия получить прямо или косвенно в своей стране, с учетом принципа взаимности.

  Обмен информацией между органами финансового надзора*Это относится к финансовым надзорным органам, являющимся компетентными органами.

  10. Органы финансового надзора должны сотрудничать со своими иностранными партнерами независимо от их соответствующего статуса или характера. Эффективное сотрудничество между органами финансового надзора направлено на содействие эффективному контролю финансовых учреждений в области ПОД/ФТ. В этих целях у финансовых надзорных органов должна существовать достаточная правовая основа для обеспечения сотрудничества, соответствующая действующим международным стандартам надзора, а именно по обмену надзорной информацией, связанной с задачами ПОД/ФТ или необходимой для их выполнения.
  11. Органы финансового надзора должны быть в состоянии обмениваться с иностранными партнерами информацией, доступной для них в их странахВсе ссылки в Рекомендациях ФАТФ на страну или страны применяются в равной мере к территориям или юрисдикциям., включая информацию финансовых учреждений, в зависимости от их соответствующих потребностей. Органы финансового надзора должны быть в состоянии обмениваться следующими видами информации, если она необходима для целей ПОД/ФТ, в частности, с другими соответствующими надзорными органами, к зоне ответственности которого относятся финансовые учреждения Термин финансовое учреждение означает любое физическое или юридическое лицо, которое в качестве деятельности осуществляет одно или более из перечисленных далее видов деятельности или операций (сделок) для клиента или от его имени:
      
      1. Принятие депозитов и иных средств на возвратной основе от населения.
      2. Кредитование.
      3. Финансовый лизинг.
      4. Услуги перевода денег или ценностей.
      5. Выпуск и управление средствами платежа (например, кредитные и дебетовые карточки, чеки, дорожные чеки, платежные поручения и банковские переводные векселя, электронные деньги).
      6. Финансовые гарантии и обязательства.
      7. Операции с:
           (a) инструментами денежного рынка (чеки, векселя, депозитные сертификаты, производные ценные бумаги и т.д.);
           (b) обменом иностранной валюты;
           (c) инструментами, привязанными к обменному курсу, процентным ставкам и индексам;
           (d) переводными ценными бумагами;
           (e) биржевой торговлей по срочным товарным сделкам.
      8. Участие в выпусках ценных бумаг и предоставление финансовых услуг, относящихся к таким выпускам.
      9. Управление индивидуальными и коллективными портфелями.
      10. Хранение и распоряжение наличными денежными средствами или ликвидными ценными бумагами от имени других лиц.
      11. Иное инвестирование, распоряжение или управление активами или денежными средствами от имени других лиц.
      12. Андеррайтинг и размещение полисов страхования жизни и иных страховых полисов, связанных с инвестициями.
      13. Обмен денежных средств и наличных.
      , действующие в той же группе:
      1. нормативная информация, например, информация о внутренней нормативной системе, и общая информация о финансовых секторах;
      2. пруденциальная информация, в частности, для органов надзора по Основным принципам, такая как информация о деловой деятельности финансового учреждения, бенефициарной собственности, управлении, соответствии и уместности;
      3. информация о ПОД/ФТ, например, внутренние процедуры и политики финансовых учреждений в области ПОД/ФТ, информация о надлежащей проверке клиентов, данные клиентов, образцы данных по счетамПод ссылкой на счета следует понимать также и другие аналогичные деловые отношения между финансовыми учреждениями и их клиентами. и операциям.
  12. Органы финансового надзора должны быть в состоянии проводить расследования от имени зарубежных партнеров и, в случае необходимости, для обеспечения эффективного надзора за группой, уполномочивать или содействовать иностранным партнерам в самостоятельном проведении расследования.
  13. Любая передача обмениваемой информации или ее использование в надзорных и не связанных с надзором целях должны осуществляться с предварительного разрешения запрошенного органа финансового надзора, кроме случаев, когда запрашивающий орган финансового надзора связан юридическими обязательствами по раскрытию или сообщению такой информации. В таких случаях запрашивающий орган финансового надзора обязан, как минимум, незамедлительно уведомить о таком обязательстве запрашиваемый орган финансового надзора. Предварительное разрешение включает в себя любое признаваемое предварительное разрешение в соответствии с Меморандумом о взаимопонимании или Многосторонним Меморандумом о взаимопонимании, принятом разработчиком стандартов Основных принципов, в отношении информации, являющейся предметом обмена в соответствии с указанными Меморандумами.

  Обмен информацией между правоохранительными органами

  14. Правоохранительные органы должны быть в состоянии обмениваться информацией, доступной в своей стране, с зарубежными партнерами в оперативных и следственных целях, связанных с отмыванием денег, предикатными преступлениями или финансированием терроризма, в том числе для выявления и отслеживания доходов и инструментов преступления.
  15. Правоохранительные органы должны также быть в состоянии использовать свои полномочия, в том числе следственные меры, доступные в соответствии с законодательством своей страны, для осуществления дознания и получения информации от имени иностранных партнеров. Любые ограничения на использование информации, установленные запрошенным правоохранительным органом, должны регулироваться имеющимися в стране режимами и механизмами сотрудничества правоохранительных органов, в частности, соглашениями между отдельными странами и Интерполом, Европолом или Евроюстом.
  16. Правоохранительные органы должны быть в состоянии формировать следственные команды для проведения в сотрудничестве расследований, и при необходимости, страны должны заключать двусторонние или многосторонние договоренности для осуществления возможности таких совместных расследований. Приветствуется также присоединение и поддержка странами существующих правоохранительных сетей в области ПОД/ФТ, и развитие двусторонних контактов с зарубежными правоохранительными органами, в том числе размещение офицеров связи за рубежом, чтобы облегчить своевременное и эффективное сотрудничество.

  Обмен информацией между органами, не являющимися партнерами

  17. Страны должны разрешить своим компетентным органам осуществлять непрямой обмен информацией с органами, не являющимися их партнерами, применяя соответствующие принципы, указанные выше. Непрямой обмен информацией относится к случаям, когда запрошенная информация проходит от запрошенного органа через один или несколько внутренних или иностранных органов, прежде чем она будет получена запрашивающим органом. Такой обмен информацией и ее использование могут требовать получения разрешения одного или нескольких компетентных органов запрошенной страны. Компетентный орган, направляющий запрос об информации, должен всегда точно указывать, для какой цели и от чьего имени делается запрос.
  18. Странам также рекомендуется разрешить незамедлительный и конструктивный прямой обмен информацией между органами, не являющимися партнерами.