Cet événement, présidé par Youri Tchikhantchine, directeur de Rosfinmonitoring, a réuni les responsables et experts des cellules de renseignement financier des États membres du Conseil : Bélarus, Kazakhstan, Kirghizistan, Ouzbékistan, Russie, Tadjikistan, ainsi que des représentants d'États observateurs, d'organisations internationales et d'organismes de coopération sectorielle.
En ouvrant la réunion, Youri Tchikhantchine a souligné la nécessité de coordonner les efforts conjoints pour lutter contre les principales menaces : le terrorisme international, la criminalité transnationale et les infractions commises au moyen des technologies de l'information et de la communication.
Le président du Conseil des chefs des cellules de renseignement financier des États membres de la CEI (CRF CH de la CEI) a souligné que la criminalité s'est déplacée vers l'espace numérique, principalement dans le domaine du trafic de stupéfiants, du recrutement des individus à des fins terroristes, de la fraude et de l'implication des jeunes dans des activités criminelles en tant que mules financières. Les participants à la réunion ont informé leurs homologues des menaces et risques identifiés au niveau national et des mesures prises pour les réduire.
Par exemple, afin de contrer l’implication des jeunes dans la criminalité, les États membres du CRF CH de la CEI soutiennent le développement du Mouvement international sur la sécurité financière, notamment par leur participation à l’Olympiade internationale sur la sécurité financière et à des campagnes nationales d’éducation.
Lors de la réunion, Olesya Trichina, représentante de l’ITMCFM, a exposé les résultats d'une étude analytique sur les caractéristiques typologiques des mules financières.
Cette étude, menée auprès d'environ mille jeunes russes, a permis de former un portrait psychologique du participant typique de ces schémas :
Les principaux traits communs sont un manque de culture financière et juridique, une forte suggestibilité et une perception non critique de l'information. Ces personnes se caractérisent par une « impunité apparente », une confiance illusoire dans leur impunité. Elles recherchent l'argent facile et rapide. Un aspect psychologique important est la méfiance envers les institutions officielles (banques, organismes gouvernementaux) et, en même temps, la confiance accordée aux opinions de leurs pairs ou aux autorités numériques.
La communauté d'experts a proposé une approche globale pour réduire les risques d'implication des jeunes dans des activités criminelles :
- Mesures juridiques. Introduction de la responsabilité pénale. Le développement de la responsabilité civile – recouvrement des dommages auprès des mules financières – constitue une mesure prometteuse.
- Mesures technologiques, outil essentiel pour les contre-mesures opérationnelles au niveau bancaire, notamment l'identification des modèles de comportement des mules financières et la création d'une plateforme interbancaire unifiée.
- Mesures éducatives, incluant la sensibilisation des jeunes, des études de cas réels, l'utilisation de formats modernes de transmission de l'information et une attention particulière aux conséquences négatives à long terme.
En décembre prochain, un compte-rendu de l'étude sera publié sur le site web officiel de l’ITMCFM et communiqués aux représentants des cellules de renseignement financier, aux agences gouvernementales, au secteur privé, aux universités participant à l'Institut international en réseau de LBC/FT et aux autres parties intéressées.
